Hur intelligenta maskiner omformar investeringar

takeaways

• Maskininlärning är en typ av artificiell intelligens (AI) som använder datoralgoritmer för att analysera och lära av data
• Maskininlärningsalgoritmer kan hämta insikter från data snabbare och mer effektivt än människor och kan, inom fastställda parametrar, göra unika insikter och observationer som kan vara icke-intuitiva för en mänsklig observatör
• Maskininlärning i investeringar hjälper människor att hitta nya investeringsmöjligheter, ta bort partiskhet från beslutsfattande och skräddarsy finansiell rådgivning till individer 

Investerare är alltid på jakt efter nya sätt att fatta smartare investeringsbeslut. Många förlitar sig på "kvantitativa" strategier, eller matematiska modeller, för att förutsäga framgången för sina beslut. Men maskininlärning i investeringar erbjuder ett nytt, mer effektivt sätt att fatta bättre investeringsbeslut – utan att investerare någonsin behöver lyfta ett finger.  

Ta bara Q.ai, till exempel. Q.ai utnyttjar artificiell intelligens för att maximera investerarnas avkastning och minimera risker genom att automatiskt anpassa sig till marknadsförhållandena.

Ladda ner Q.ai för iOS för mer investerande innehåll och tillgång till över ett dussin AI-drivna investeringsstrategier. Börja med bara $100 och betala aldrig avgifter eller provisioner.

AI och maskininlärning: Vad är skillnaden?

"Artificiell intelligens" är en sammanfattande fras som syftar på datoralgoritmer som fattar smarta beslut. Ett enkelt exempel är chatbottjänsterna som dyker upp på de flesta webbplatser för att erbjuda hjälp. Baserat på de nyckelord du använder kan dessa enkla AI:er spotta ut snabba svar på dina frågor. 

Men denna grundläggande AI är bara toppen av isberget. Faktum är att AI är ett helt område inom datavetenskap som splittras in i subspecialiteter, såsom djupinlärning och neurala nätverk. Varje typ av AI samlar in, analyserar och använder data på olika sätt.

Maskininlärning är en typ av AI som använder komplexa algoritmer för att snabbt bearbeta enorma mängder data. Sedan använder maskinen dessa data för att göra förutsägelser, samla in insikter och lära sig. Ju mer information dessa algoritmer bearbetar, desto intelligentare blir de – därav namnet "maskininlärning". 

Även om det fortfarande är nytt, har maskininlärning redan gjort framsteg inom teknik, hälsovård och datavetenskap. Den finansiella tjänstesektorn kommer också att gynnas på grund av den stora mängden data som genereras varje dag. 

Och ett område som äntligen får den uppmärksamhet det förtjänar, tack vare system som vår egen Q.ai, är användningen av maskininlärning i investeringar. 

Fördelarna med maskininlärning i investeringar

Medan maskininlärning har funnits ett tag, har privata investerare först nyligen fått möjligheten att dra nytta av det. Och investerare ser redan fördelarna när vi upptäcker nya och kreativa sätt som maskininlärning kan förbättra vinster och potential. 

Algoritmiska handelsmöjligheter

Mängden data som investerare behöver för att fatta verkligt informerade handelsbeslut är astronomisk. Men på grund av den mänskliga hjärnans gränser kan investerare bara bearbeta så mycket information på en gång. 

Men algoritmisk handel kan öka en investerares tillgång till marknadsinsikter av hög kvalitet. 

Som du kanske gissar med namnet, använder algoritmisk handel komplexa algoritmer för att fatta investeringsbeslut. Till skillnad från människor kan dessa maskininlärningsalgoritmer bearbeta enorma mängder data nästan omedelbart. Och eftersom de kan lära sig av denna information, kommer de med bättre informerade och effektivare förslag hela tiden.

Investerare kan dra nytta av denna potential genom att använda maskininlärning för att analysera historiska och aktuella marknadsdata för att hitta lönsamma investeringar. Sedan kan de använda algoritmiska insikter för att rekommendera investeringar eller till och med utföra affärer automatiskt. 

Ökad tillgång till investeringar

Att använda algoritmisk handel är ett sätt att öka din investeringsförmåga. De flesta investerare har dock inte tillgång till sin egen maskininlärningsalgoritm. 

Lyckligtvis är AI-stödda robo-rådgivare som Q.ai här för att hjälpa investerare att dra fördel av maskininlärning. 

Sådana plattformar förlitar sig på komplexa algoritmer för sin expertis och dataknäppningsförmåga för att fatta investeringsbeslut och handla med värdepapper. Sedan överför de dessa fördelar till investerare i form av personliga portföljer och passiva investeringsmöjligheter. 

Många ger också automatiserad finansiell rådgivning till investerare baserat på korta registreringsundersökningar. Med hjälp av information som en persons ålder, risktolerans och ekonomiska situation kan AI-stödda rådgivare erbjuda skräddarsydda ekonomiska rekommendationer. 

Robo-rådgivare erbjuder också flera förmåner som människobaserade finansiella rådgivare ofta inte kan. Till exempel är de ofta billigare än mänskliga rådgivare, och många kräver en mindre initial investering än stora kapitalförvaltningsföretag. 

Dessutom tillåter robo-rådgivare åtkomst till ditt konto dygnet runt, vilket undviker behovet av kontorstider och lediga helgdagar. (Även om, som automatiserade investeringstjänster, kräver robo-rådgivare inte heller den tillsyn som din bemannade portfölj kan.) 

Smartare pensionsplanering

Pensionsplanering är en enorm anledning till att många investerar. Många kapitalförvaltare har ett holistiskt förhållningssätt till pensionering och tittar på din ålder, ekonomi, tillgångar och intjäningspotential för att utforma din pensionsportfölj. Sedan justerar de med jämna mellanrum dina investeringar för att matcha din risktolerans när du åldras och din ekonomiska situation förändras över tiden. 

Precis som andra människobaserade investeringstjänster kan denna typ av pensionsplanering vara kostsam och ineffektiv. Men även här gör maskininlärning framsteg. 

I takt med att modeller för artificiell intelligens lär sig och utvecklas har de blivit skickligare på att hjälpa investerare att bygga pensionsportföljer och anta smarta pengarstrategier. Med hjälp av korta undersökningar, historiska marknadsdata och prediktiv analys kan maskiner bygga flera personliga pensionsplaner för en enda investerare. Sedan är allt som återstår för investeraren att välja den plan som passar deras behov och finansiera deras investeringar. 

Minskad mänsklig fördom i investeringsbeslut 

Som människor är vi medfödda känslomässiga och fattar ibland irrationella beslut. Vid investeringar leder detta ofta till "undvikande" beteenden, eftersom investerare ofta undviker negativa resultat snarare än att ta de risker som behövs för att se positiva. 

Ett utmärkt exempel är investerarbeteende mitt i marknadsvolatiliteten i början av 2020. Många investerare tog ut sina portföljer när marknaden kraschade för att undvika att förlora allt. Men de som dök huvudet först in i marknadskraschen såg sina portföljer återhämta sig inom mindre än sex månader – och sedan laddade de rakt in på en tjurmarknad som såg deras vinster öka ytterligare. 

Att investera i kvalitetspapper till rabatt är symbolen för "köp lågt, sälj högt." Men många investerare får panik under marknadsvolatilitet, vilket leder till sämre resultat än om de hade lämnat sina pengar ifred. 

Men maskininlärning och algoritmiska handelsmodeller tillskriver inte mänsklig irrationalitet. Som sådana är de de perfekta opartiska domarna för att vägleda investerare mot smartare investeringsbeslut – oavsett om det är att lämna pengar på marknaden, blanda runt pengar eller till och med lägga till investeringar under en marknadskrasch. 

Outnyttjade investeringsmöjligheter

Maskininlärningsalgoritmer letar inte alltid efter linjära samband i data. Det vill säga, de slutar inte analysera data när ett rakt linje "orsak och verkan"-samband blir tydligt. Istället undersöker de data från alla håll, vilket kan leda till att de hittar investeringar som marknaden har övervärderat eller undervärderat. 

På grund av deras unika förmåga att identifiera nya relationer är maskininlärningsmodeller de perfekta verktygen för att identifiera nya investeringsmöjligheter. Investerare kan använda denna potential för att samla in marknadsinsikter och göra nya investeringar baserat på faktorer som din risktolerans och finansiella situation. Med tiden kan dessa nya investeringsmöjligheter till och med visa sig vara lönsamma. 

Potential för större avkastning

Det finns inga garantier för att investera, även när du använder artificiell intelligens. Men när vi tittar på alla fördelar vi har presenterat hittills är det troligt att maskininlärning i investeringar kan leda till större investeringsvinster. 

När allt kommer omkring kan maskiner cruncha realtidsdata snabbare än människor och använda denna information för att spotta ut insikter och till och med fatta handelsbeslut. Och eftersom dessa modeller lär sig av nya data, kommer de sannolikt att minska antalet misstag de gör. För att inte tala om, maskinbaserade investeringsrådgivare har en mycket lägre prislapp än de flesta mänskliga rådgivare. 

När du lägger ihop dessa faktorer är det rimligt att förutse att maskininlärning kan leda till bättre portföljresultat – åtminstone så småningom. Och eftersom investerare gör färre misstag, övervinner sina irrationella fördomar och vidgar sina vyer med AI, ökar de också sin potential för framgång (och rikedom). 

Maskininlärning i investeringar: en unik chans att bli bättre

Maskininlärning höjer investeringsbranschen genom att ge investerare oöverträffad tillgång till billiga, effektiva investeringar. När fler portföljer, robo-rådgivare och investeringsförvaltare går mot maskininlärningstekniker kommer investerare att få större tillgång till sina fördelar. 

Om du är redo att komma igång med maskininlärning i investeringar, leta inte längre än Q.ais egen AI-stödda plattform. Med Q.ai får du tillgång till riskjusterade portföljer, unika investeringssatser och till och med vår AI-hanterade säkringsfunktion, Downside Protection. Det bästa av allt är att det går snabbt och enkelt att komma igång.

Ladda ner Q.ai för iOS för mer investerande innehåll och tillgång till över ett dussin AI-drivna investeringsstrategier. Börja med bara $100 och betala aldrig avgifter eller provisioner.