Hur bör det påverka din investeringsportfölj?

Inflationen skapar förödelse för budgetar över hela landet. Med konsumentprisindex (en nyckelindikator på inflation) som nådde en 40-års högsta tidigare i år, är det en ekonomisk fråga som påverkar alla amerikaner.

Som investerare har tanken på att byta upp dina portföljval troligen slagit dig över. Du kan bli frestad att göra justeringar för att bekämpa denna skyhöga inflation. Men bör inflationen påverka dina portföljval? Här är vad du bör veta.

Inflationens inverkan på din portfölj

Gilla det eller inte, det ser ut som inflation kommer att finnas kvar ett tag. Även om Federal Reserve arbetar för att bekämpa inflationen med räntehöjningar, kommer det sannolikt att ta lite tid att tämja vår nuvarande inflationsmiljö.

KPI svalnade något från och med juli 2022. Men om inflationen ligger på över 8 % kommer alla att fortsätta att känna sig knipa. Det är oundvikligt att inflationen kommer att påverka din portfölj, men den kan påverka olika tillgångar på olika sätt. Så här kommer inflationen att påverka aktier och obligationer.

Aktier

Aktier anses vara mer volatila investeringar än obligationer. Om du har varit en investerare hur länge som helst, har du förmodligen märkt hur snabbt aktiekurserna kan stiga och falla. Under de senaste två åren har det varit en särskilt ojämn resa för investerare med aktietunga portföljer.

Även om aktier generellt sett har bättre förutsättningar att hålla jämna steg med inflationen än obligationer, kan inte alla aktier kompensera för skyhög inflation. Till exempel kan aktier i energisektorn kunna hålla jämna steg med inflationen bättre än aktier i tekniksektorn. Det är för att energi kostnaderna är direkt knutna till inflationen. Konsumenter kanske kan hoppa över de senaste tekniska prylarna, men de kan inte lätt undvika att betala för energi.

Obligationer

Obligationer anses ofta vara en mer stabil investeringsmöjlighet än aktier. Den lägre risken förknippade med obligationer gör dem mer stabila, men bristen på risk leder också till lägre avkastning. Och när inflationen frodas kan obligationer ofta inte hänga med.

Ett problem med inflation för obligationsinvesterare är att eftersom obligationer är skuldbaserade, har de vanligtvis låst sig i en specifik ränta. Så när Federal Reserve börjar höja räntorna i ett försök att bekämpa inflationen sjunker den reala avkastningen för befintliga obligationer.

Det finns dock ett undantag från denna regel. Treasury-inflationsskyddade värdepapper är obligationer som är speciellt utformade för att hålla jämna steg med inflationen. Efter att du köpt en TIPS kommer huvudbeloppet att öka med inflationen och minska med deflation. Förändringarna görs utifrån förändringarna i KPI och ränta betalas ut två gånger per år med fast ränta.

Alternativa investeringar

Aktier och obligationer är inte de enda investeringsmöjligheterna där ute. Många investerare har en del av sina portföljer allokerade till andra typer av tillgångar.

Investeringar i fastigheter genom inkomstbringande fastigheter eller fastighetsinvesteringsfonder (REITs) ger din portfölj exponering mot ett annat område av ekonomin. I allmänhet anses fastigheter hålla jämna steg med inflationen, men de individuella faktorerna på en lokal marknad kan påverka den trenden.

Andra investeringar som generellt hålla jämna steg med inflationen inkluderar ädla metaller och vissa råvaror, såsom råolja, naturgas, spannmål och andra jordbruksprodukter. Många investerare väljer att lägga till guld eller silver till sina portföljer som en säkring mot inflation.

Nackdelen med några av dessa alternativa investeringar är att du kanske behöver mer kunskap för att komma igång. Du kanske till och med måste göra ett åtagande att äga och skydda en fysisk tillgång, som med en individuell inkomstbringande egendom.

Tänk på andra marknader

Inflationen påverkar inte alltid marknaderna runt om i världen på samma sätt samtidigt.

Även om den amerikanska marknaden upplever kraftig inflation, har inte alla länder samma problem (eller åtminstone inte i samma utsträckning). Att ta tillfället i akt att investera på en tillväxtmarknad är förenat med risk, men vissa utländska marknader kan ge dig en bättre chans att hänga med i inflationen.

Ska inflationen påverka din portfölj?

Det är uppenbart att inflationen kommer att ha en negativ inverkan på de flesta investeringsportföljer.

Inflationsmiljön gör det svårt för tillgångar att ge en positiv avkastning. När allt kommer omkring, när inflationen är över 8 %, behöver du en investeringsavkastning på minst 8 % bara för att hålla jämna steg. Det är lättare sagt än gjort.

Det är bäst att bygga ut en diversifierad portfölj längs vägen för att minimera inflationens inverkan på din avkastning. Här är några bästa metoder att överväga när du bygger en portfölj utformad för att hålla jämna steg med inflationen:

Definiera dina mål

Inflation är ett genomgripande ekonomiskt inflytande som tär på köpkraften. När inflationen råder påverkar det allas fonder. Men du måste själv bestämma vilken typ av kurs du vill kartlägga med dina investeringar.

Alla vill undvika effekterna av inflation. Det är dock inte den enda faktorn att tänka på när man bygger en portfölj. Du vill också bestämma vilken risknivå du är bekväm med. Det är okej att ta mer eller mindre risk baserat på dina preferenser.

Diversifiera

Istället för att hoppa in i massor av förändringar, börja med att bedöma var din portfölj står för närvarande. Om du inte redan är diversifierad kan det vara dags att göra några ändringar.

Rättsdelningen mellan aktier och obligationer är den första siffran att överväga. Som investerare måste du bestämma vilket förhållande som är rätt för dig. Generellt sett ökar investerare med en lägre risktolerans sina portföljer med fler obligationer, och investerare med en högre risktolerans är bekväma med mer volatila aktier i sina portföljer.

Men när det kommer till intensiv inflation kan det faktiskt slå tillbaka om du har för mycket av din portfölj i obligationer. I slutändan måste du väga volatilitetsriskerna förknippade med aktiemarknaden mot inflationens dränerande kraft.

När det gäller inflation kan du välja att gynna aktier lite mer. Eller, om du köper obligationer, kan TIPS och deras inflationsskydd förtjäna en plats i din portfölj.

Vilka sektorer bör du titta på?

När det gäller aktier kommer vissa att prestera bättre än andra i en inflationsmiljö. Som investerare är det viktigt att hålla ett öga på några nyckelsektorer. Var noga med att undersöka Q.ai investeringssatser utformade kring specifika investeringsområden, som energi, inflationsbeständigeller tillväxtaktier.

Energi

Energisektorn är nära knuten till konsumentprisindex. Priset på bränsle, bensin, elektricitet och naturgas som ett verktyg spelar alla direkt in i KPI. Eftersom KPI är ett nyckelmått på inflationen är korrelationen tydlig.

När energipriserna stiger eller faller påverkas KPI. Med det är energisektorn redo att klara sig bra när ekonomin står inför inflationstryck. Det beror på att konsumenterna i allmänhet inte kan hoppa över att köpa den energi som behövs för att fungera i samhället. Till exempel, även om priset på bensin är högt, köper många fortfarande sin vanliga summa eftersom de helt enkelt behöver pendla.

Staples

Grundvaruvaror, som matvaror, brukar gå bra överens när inflationen är runt. Verkligheten är att shoppare fortfarande behöver hämta sin veckoförråd av bröd, ägg och mjölk. Även om priserna är högre, tvingas många familjer att spendera mer på basvaror som finns på matvaruhyllor över hela landet.

På grund av detta är investeringar i basaktier ett bra sätt att säkra dina insatser mot inflation.

Tillväxtlager

Tillväxtaktier har vanligtvis minimalt kassaflöde. När tiderna är goda och inflationen är hanterbar kan tillväxtaktier skjuta i höjden. Men när ekonomin står inför svåra tider, tvingas konsumenterna att göra ändringar i sina utgifter bara för att klara sig. Med dessa budgetnedskärningar blir det svårare för företag utan ett väsentligt tjänsteerbjudande att överleva.

Tillväxtbaserade aktier kommer att drabbas hårdare än genomsnittet, så tänk på detta när du skapar din investeringsportfölj.

Bottom Line

Vissa investeringar är bättre lämpade att tolerera en inflationsmiljö än andra. När den amerikanska ekonomin sätter sig i inflationsmässiga tider är det viktigt att hålla en noggrann koll på din portfölj. Men det är vanligtvis inte rätt tillfälle att genomföra stora förändringar om inte din portfölj inte är tillräckligt diversifierad för att klara den kommande stormen.

Ladda ner Q.ai idag för tillgång till AI-drivna investeringsstrategier. När du sätter in $100 lägger vi till ytterligare $50 till ditt konto.