Hur du förbättrar din portföljstrategi mitt i konflikten mellan Ryssland och Ukraina

Viktiga takeaways

• Den ryska invasionen av Ukraina har lett till instabilitet på globala finansmarknader, inklusive aktier, obligationer och råvaror
• Olika länder (inklusive USA) har infört sanktioner mot rysk energiexport, banker, teknik och investeringstillgångar

Konflikten mellan Ryssland och Ukraina har dominerat rubrikerna sedan Ryssland gjorde sina avsikter att invadera sin närmaste granne uppenbara på världsscenen. När situationen utvecklas förblir investerarna på kant om hur situationen kommer att påverka deras portföljer.

Och av goda skäl: Ryssland har redan fått utstå sanktioner, råvarupriserna har stigit och aktierna har fallit. Vecka över vecka fortsätter många stora index att redovisa förluster på grund av globala och lokala Marknadsvolatilitet.

Även om sådana aktiekursåtgärder kan tygla nerverna hos även de mest stoiska investerarna, är det i allmänhet bäst att hålla kursen. Men det betyder inte att det inte finns utrymme för förbättringar i din portföljstrategi. (Särskilt om situationen belyser potentiella svagheter som du tidigare hade förbisett.)

Om du är orolig för att förbättra din portföljstrategi mitt i konflikten mellan Ryssland och Ukraina, här är vad du ska veta.

Ladda ner Q.ai för iOS för mer investerande innehåll och tillgång till över ett dussin AI-drivna investeringsstrategier. Börja med bara $100 och betala aldrig avgifter eller provisioner.

5 saker att veta när aktier navigerar i Rysslands invasion av Ukraina

När globala makter brottas med den plötsliga invasionen av Ukraina har tillgångar över hela spektrumet rufsat i geopolitiska spänningar.

1. Sanktioner är nära till hands.

Under de senaste veckorna har flera länder (inklusive USA) förbjudit import av rysk olja, naturgas och kol. Samtidigt har Storbritannien lovat att fasa ut sitt beroende av rysk energiimport, medan EU har föreslagit nya planer för att diversifiera sin energiförsörjning.

Andra sanktioner och kontroller har riktats mot ryska:

• Banker
• Tech
• Investeringstillgångar
• Statsskuld och eget kapital
• SWIFT-system (det globala finansiella meddelandesystemet som underlättar finansiella betalningar)
• Oligarker och affärsmän nära Putin

2. Energitillgången kommer att krympa.

Ryssland är fortfarande en av världens största producenter av nyckelråvaror, inklusive energi, vissa råvaror och jordbruksprodukter. Medan USA har tillräckligt med skifferolja och jordbruksproduktion för att upprätthålla sig själv, är detsamma inte sant för större delen av Europa, som är beroende av rysk import för sina behov av olja, gas, metall och jordbruk.

Som ett resultat kommer sanktioner mot detta exportkraftverk att skicka porlande effekter genom råvarupriser och leveranskedjor över hela världen.

3. Störningar av råvaror kommer att fortsätta.

Ukraina och Ryssland är avgörande källor för råvaror som olja och naturgas, vete, solrosolja och gödningsmedel. Ryssland producerar också oproportionerliga mängder aluminium, nickel och palladium. Förråd av vissa av dessa material var redan en bristvara före invasionen – nu finns det ingen snabb, enkel lösning på den oundvikliga globala bristen.

4. Inflationen kan stiga.

I USA, inflation ligger kvar på fyra decenniers högsta nivå – och sanktioner mot rysk import kommer sannolikt att förvärra den. Även om det är svårt att förutsäga hur mycket försörjningskedjan påverkar inflationen, är det säkert att investerare rädsla det kommer att påverka inflationen. Och på aktiemarknaden spelar förväntningarna en stor roll för prissättningen. (Även om de flesta investerare inte förväntar sig att Fed kommer att ändra sina planerade räntehöjningar när som helst snart.)

5. Det är omöjligt att veta var konflikten leder.

Med tanke på det stora utbudet av potentiella utfall för konflikten mellan Ryssland och Ukraina (för att inte tala om inblandningen av globala sanktioner), är det omöjligt att förutsäga ett scenario i bästa fall. Vid denna tidpunkt är allt som är säkert att den globala marknadsvolatiliteten kommer att fortsätta tills situationen fortskrider eller finner en lösning.

Förbättra din portföljstrategi mitt i konflikten mellan Ryssland och Ukraina

Osäkerheten på aktiemarknaden är alltid svår att navigera i, särskilt i situationer utan ett enkelt svar. Men även i mörka tider kan investerare hitta silverkanter.

Se över dina ekonomiska mål.

Det första steget i att hantera volatilitet är att se över dina finansiella mål. I slutändan bör alla ändringar du gör vara i linje med din långsiktiga plan och syfta till att öka värdet på dina innehav.

Diversifiering är nyckeln.

En väldiversifierad portfölj är nyckeln till att klara tuffa tider. Att diversifiera ditt kapital i olika tillgångsklasser och sektorer kan hjälpa dig att motverka risker som uppstår på tumultartade marknader. Och kom ihåg: det är inte bara var du investerar, utan hur mycket. Sann diversifiering är resultatet av en balanserad portfölj utformad för att möta dina kort-, medellång- och långsiktiga finansiella mål.

Kom ihåg att volatilitet leder till möjligheter.

Marknadsvolatilitet kan vara en tid att dra nytta av nuvarande trender. Som sagt, du bör inte ändra hela din strategi varje gång marknaden faller. Se istället om några omfördelningar eller nya investeringar kan komplettera din befintliga strategi.

Till exempel kan du välja att öka dina nuvarande bidrag med 5 % för att fånga långsiktiga vinster när marknaden återhämtar sig. Eller så kan du avleda lite kapital från en tillgång med lägre prestanda till en högre presterande.

Du bör dock alltid se till att dina investeringar passar din långsiktiga plan (även om de är kortsiktiga tillgångar) och undvika frestelserna med dagshandel.

Lämna stora förlorare bakom sig.

Det är inte ovanligt att aktiemarknader reagerar på globala kriser – särskilt en så framträdande som internationell invasion. Under sådana omständigheter är det klokt att titta på din portföljs prestanda och identifiera eventuella eftersläpande värdepapper. Även om viss volatilitet är normal, kanske du vill lämna alla positioner som underpresterar på en långtidskurva. Och om du är orolig för långsiktiga skador kan du växla delar av din portfölj till mindre riskfyllda innehav.

Undvik förhastade beslut.

Att balansera din långsiktiga plan och tillgångsallokeringsstrategi mot aktuella marknadshändelser är inte alltid lätt. Och även om det är frestande att agera på volatilitet för att förbättra din avkastning (eller undvika en förlust), är panik eller att agera hastigt alltid en dålig plan.

Ta istället ett djupt andetag, se över din portfölj och marknaden och håll dina långsiktiga mål i åtanke. Lägg sedan in forskningen för att säkerställa att alla ändringar du gör kommer att stödja dina långsiktiga mål. I slutet av dagen kan det vara svårt att uppleva volatilitet – men kortsiktiga nedgångar bör inte styra din livslånga strategi.

Försök inte tajma marknaden.

Invasion eller ingen invasion, tajming av marknaden är aldrig en bra idé. Det är omöjligt att förutsäga när en investering verkligen har nått sin botten eller nått sin topp, och att göra fel samtal kan få katastrofala effekter på din portfölj.

Se snarare på volatilitet som en tid för vinst i en "bredspektrum" mening. Du kan öka bidragen i hela din portfölj, allokera kapital till en särskilt lågpresterande sektor känd för historiska återhämtningar, eller använda lite "roliga pengar" för att pyssla med spekulationer.

Men om du baserar din investeringsstrategi på att tajma marknaden, är det mer sannolikt att du förlorar allt än att du går med vinst.

Försvara positionen.

Om du vill göra några smarta drag för att direkt kapitalisera på situationen mellan Ryssland och Ukraina, kan du titta på amerikanska flyg- och försvarsföretag. Många av dessa bestånd har sett betydande ökningar sedan den första invasionen. Dessutom, när nationer ökar sina budgetar för försvarsutgifter, kan fler möjligheter att investera i försvarspapper uppstå.

Förbered dig för nödsituationer.

Även om volatiliteten på aktiemarknaden kommer att ge långsiktiga vinster, är det fortfarande klokt att ha en kassareserv till hands. Om marknaden faller och en plötslig utgift dyker upp, kan det vara bättre att spendera din akutfond istället för att sälja din portfölj. Kom ihåg: att investera för din framtid är ett långsiktigt spel, men kortsiktiga beslut kan få stora effekter.

Ladda ner Q.ai för iOS för mer investerande innehåll och tillgång till över ett dussin AI-drivna investeringsstrategier. Börja med bara $100 och betala aldrig avgifter eller provisioner.