Hur du gör lågkonjunktursäkra dina investeringar

Viktiga takeaways

• Det är möjligt att tjäna pengar på en låg marknad. Du måste bara vara mer strategisk med dina planer.
• Undvik spekulativa aktier. Satsa istället på högkvalitativa företag.
• Överväg att sälja optioner och investera i aktivt förvaltade fonder för att få en anständig avkastning under en svag marknad.

När rädslan för lågkonjunktur ökar undrar fler investerare hur de kan säkra sina investeringar. Finns det ett sätt att inte förlora pengar på en låg marknad? Är vissa investeringar bättre än andra?

Här är vad du behöver veta skydda din förmögenhet under en svag ekonomi och sjunkande aktiemarknad, samt hur du potentiellt kan växa din förmögenhet.

Att investera kommer med risk

Det är viktigt att förstå att det enda sättet du kan ta bort 100% av risken att förlora pengar när du investerar på aktiemarknaden är att inte investera alls. När du köper en investering, oavsett om det är en aktie, obligation, värdepappersfond eller börshandlad fond, finns risken att den går ner i värde.

Även om du inte kan ta bort denna risk, kan du minska den genom att investera strategiskt. Läs vidare för vägledning om de steg du kan göra för att hålla dina pengar säkra och växa, även om aktiemarknaden inte ökar.

Med det sagt, här är drag du kan överväga om de är vettiga för din risktolerans och passar in i dina investeringsmål.

Gå inte all in

Det kan vara frestande att hälla alla dina pengar på marknaden när den är nere, men detta kan vara ett dumt misstag. För det första ser marknaden billig ut för dig baserat på var den var. Om en aktie handlades för $200 per aktie och nu handlas för $75, är den billig?

Enbart baserat på priset är svaret ja. Men du kan inte köpa investeringar på det här sättet. Man måste titta på verksamheten och ekonomin också. Aktien kunde ha handlats så högt som den gjorde helt enkelt på grund av en engångshändelse eller att investerare var irrationella.

Ta Peloton, till exempel. När gym var stängda var det bästa alternativet för att träna hemma upplevelsen som Peloton gav. Som ett resultat blev försäljningen onormalt hög och aktiekursen likaså. Men nu när gymmen är öppna igen och folk har fler alternativ att träna, minskar försäljningen av Peloton. Aktien, som en gång handlades för över $160 per aktie, handlas nu för mindre än $10.

Är det ett köp? Baserat enbart på aktiekursen ser det ut som ett fynd. Men vad är oddsen för att det kommer att handlas till $160 igen?

Samma sak gäller för marknaden som helhet. Medan en tillbakagång från all-time high ser ut som en köpmöjlighet, med risken för en recession vid horisonten, finns det mycket större chanser att marknaden går ner än att den återgår till och överträffar sina all-time highs, kl. åtminstone på kort sikt.

I slutändan vill du inte göra misstaget att tro att en nedåtgående marknad är tillfällig när det kan vara så här under en längre tid än väntat.

Försök inte tajma marknaden

Om det inte är smart att gå all in, kanske du tror att det är bra att investera i att vänta tills marknaden sjunker en viss procent. Problemet här är att ingen vet var botten är. Ett fåtal personer kan ha tur och investera i absolut botten, men de flesta kommer inte att göra det. Det är som att spela på lotteri. Ett fåtal vinner, men de flesta andra förlorar.

Se tillbaka på marknaden under pandemins början. S&P 500 Index stängde på 3,380.16 14 den 2020 februari 13. En månad senare den 2020 mars 2,711.02 var det nere på 20 XNUMX, en minskning med XNUMX %.

De flesta trodde nog att det var så illa som det skulle bli. Men marknaden nådde inte botten förrän den 20 mars och stängde på 2,304.92 32, en minskning med 10 %. Efter att ha sjunkit detta belopp på ungefär en månad, vart tror du att marknaden skulle ta vägen härnäst? De flesta människor var rädda vid denna tidpunkt, förutsatt att marknaden skulle fortsätta att falla, med tanke på att den just hade minskat med 31% på en vecka. Men det gjorde precis tvärtom. Den nådde sin topp den 2021 december 4,766.18 och stängde på 52 13 för en vinst på 2020 % från den lägsta den XNUMX mars XNUMX.

Eftersom ingen vet när marknadens botten är, är det bästa alternativet att använda en strategi för att beräkna dollarkostnaden. För att göra detta, investera en liten summa pengar under en viss period för att jämna ut marknadens rörelser. Om du till exempel har 10,000 2,500 USD kan du investera 1,000 10 USD varje månad i fyra månader, eller så kan du investera XNUMX XNUMX USD i månaden i XNUMX månader.

Genomsnitt av dollarkostnad minskar risken genom att köpa färre aktier när priserna är höga och fler när priserna är låga. Observera att detta är en bra strategi på en svag marknad, men inte så bra i en tjurmarknadsmiljö.

Diversifiera dina investeringar

Ett annat viktigt tips för att säkra dina investeringar är att använda diversifiering. Detta innebär att du köper aktier i olika branscher och du kanske till och med vill överväga att lägga till obligationer i din allokering. Ju mer olika du är, desto mindre risk tar du.

Det största misstaget människor gör när det kommer till diversifiering är att tänka att köpa aktier i två företag i samma bransch är en form av diversifiering. Det är det inte. Ja, du sprider risken från en aktie till två, men om branschen blir dålig är oddsen att båda aktierna kommer att falla i värde.

Ett bra sätt att se på detta är att låtsas att du är en konstnär och vill skapa en bild. Diversifiering innebär att du har tillgång till kritor, markörer, färgpennor, färg, kol och mer. Du har många alternativ om ett av dessa medier inte skulle vara idealiskt. Så är det att investera i aktier i olika branscher. Har du bara en röd krita och en blå krita har du olika färger. Men om du inte vill använda kritor kommer du att ha svårt att skapa bilden.

Undvik att spekulera

Vi vill alla få en bra affär och nu kan tyckas vara ett bra tillfälle att ta några chanser på vissa aktier. Men en negativ marknad är inte rätt tid att spekulera. Oddsen är stora att dåliga nyheter kan komma ut och sänka marknaden.

Även om dåliga nyheter kan komma när som helst, överväg detta fenomen. När det går bra i ditt liv och du får dåliga nyheter, kan du oftast hantera det och det har ingen betydande inverkan på ditt liv. Men om du kämpar och du får dåliga nyheter, har nyheterna en mer betydande inverkan. Allt handlar om ditt tänkesätt.

Detta är samma sak som marknaden. När ekonomin är stark och dåliga nyheter kommer oväntat reagerar marknaden och rycker ofta på axlarna. Men när ekonomin är svag och dåliga nyheter kommer ut, omfamnar marknaden det och faller.

Om du spekulerar under den här tiden kan du snabbt förlora mycket pengar. Du tjänar bättre på att plocka högkvalitativa investeringar och väntar med att spekulera tills saker förbättras.

Investera i utdelningsbetalande aktier

På tal om att investera i kvalitet, utdelningsaktier bör stå högst upp på din lista. Dessa aktier har starka balansräkningar och en lång historia av stabila inkomstströmmar. När marknaden faller tenderar dessa aktier att klara sig bättre. Det är inte bara en större sannolikhet att dessa företag kommer att överleva, utan du ökar din avkastning genom att få utdelning även när aktiekurserna är nere.

Det bästa stället att börja undersöka utdelningsbetalande företag är att titta på Dividend Aristocrats List. Denna lista omfattar företag som konsekvent har betalat och ökat sina utdelningar under 25 år i rad. Om du inte vill investera i enskilda aktier finns det fonder och börshandlade fonder som investerar i högkvalitativa, utdelningsbetalande bolag.

Dra nytta av alternativen

Optioner, särskilt köpoptioner, låter dig tjäna lite inkomst på den aktie du för närvarande äger. En köpoption fungerar genom att du erbjuder dina aktier till en annan investerare för ett fast pris vid en bestämd tidpunkt. Köparen betalar dig en liten avgift eller premie i utbyte mot detta alternativ. Om aktien inte handlas till eller över den överenskomna kursen på angivet datum behåller du dina aktier och premien. Om aktien handlas till eller över det fastställda priset på det avtalade datumet säljer du dina aktier till köparen till det överenskomna priset.

Det är liten risk för dig eftersom du äger aktierna. Den enda risken du står inför är om aktien vinner mycket mer i värde än du tror att den kommer att göra när optionen går ut.

Överväg aktivt förvaltade fonder

Även om många experter rekommenderar att det bästa alternativet för privata investerare är att investera passivt genom ett index, kan nu vara en smart tid att överväga aktivt förvaltade fonder. Detta beror på att det finns en större sannolikhet att dessa fonder kommer att överträffa aktiemarknaden.

När marknaden fortsätter att röra sig högre är det svårt för förvaltare att hitta undervärderade aktier att investera i som kommer att resultera i en högre avkastning än marknaden. Men när marknaden sjunker blir det mycket lättare. Marknadsavkastningen kommer att vara låg, så även att välja ett fåtal aktier som presterar bra kan ge en bättre totalavkastning. Visserligen är avgifterna för att investera i dessa investeringar högre, men de större vinsterna kan kompensera för denna prisskillnad jämfört med marknaden.

Summan av kardemumman

Du kan inte göra något som investerare för att undvika att förlora pengar när du investerar på marknaden. Men detta bör inte hindra dig från att investera, även under en lågkonjunktur. Om du lägger ner lite arbete och investerar strategiskt kan du bevara och växa din förmögenhet, oavsett marknadsförhållanden. Plus, Q.ai är här för att hjälpa med AI-drivna investeringssatser som gör benarbetet åt dig.

Ladda ner Q.ai idag för tillgång till AI-drivna investeringsstrategier.