Dagshandel kan vara en givande och lukrativ karriär. Om du vet vad du gör kan du göra en rejäl förändring. Men med varje ekonomisk framgång kommer allas favoritkonsekvens: skatter. Så hur undviker daytraders skatter, eller åtminstone minskar dem? Det finns några olika metoder som du kan använda om du är dagshandel för att minska din totala skatteräkning.
Om du inte vill lämna saker åt slumpen, eller bara inte vill oroa dig för dina skatteplikter, överväg att anlita en finansiell rådgivare vem kan hantera det åt dig.
Vad är kapitalvinstskatten?
Om du är en framgångsrik handlare måste du betala på dina intäkter. All vinst du tjänar på att sälja en investering kan vara föremål för vad som kallas kapitalvinstskatt. Så om du köper en aktie för $20 och säljer den för $25, har du $5 i kapitalvinst som kommer att beskattas.
Kapitalvinster beskattas i olika takt beroende på hur länge du höll i investeringen, även känd som kortsiktigt och långsiktigt priser. Om du köper en tillgång och säljer den inom ett år efter att du köpt den och din vinst, beskattas du på kort sikt. I huvudsak läggs vinsten till din årsinkomst och beskattas i samma takt som din inkomst. Beror på din skattetabell, kortsiktiga kapitalvinster beskattas med 10 % – 37 %.
Långsiktiga kapitalvinster är vinster du samlat in efter att ha sålt en investering du haft i över ett år. Dessa beskattas med en lägre skattesats på 0% – 20% beroende på din inkomst. Nu när vi har definierat kapitalvinstskatt kan vi dela upp vad det innebär att vara näringsidkare, så att du kan dra full nytta av IRS-systemet.
Vad det innebär att vara en handlare
Vissa människor kanske anser sig själva dagshandlare men de kanske inte kvalificerar sig som en enligt IRS-reglerna. För att anses vara en handlare av IRS måste du uppfylla tre kriterier:
Sök vinster i dagliga marknadsrörelser från värdepapper, inte från utdelningar, räntor eller värdestegring.
Engagera sig i betydande verksamhet.
Fortsätt med aktiviteten och regelbundenhet.
Köp-och-håll investeringar anses inte handla till IRS. Handlare måste vara aktiva, göra flera affärer om dagen och vanligtvis hålla värdepapper under en kortare period. Skattestatusen för en "handlare" kräver mycket arbete, såväl som mycket pengar. IRS förväntar sig att du gör affärer, samt att du har betydande medel för handel.
Mark-to-Market-metoden
Det första sättet som dagshandlare undviker skatter är att använda mark-to-market-metoden. Denna metod drar fördel av daghandlares förmåga att kompensera kapitalvinster med kapitalförluster. Investerare kan få skatteavdrag för alla investeringar de förlorat pengar på och använda det för att undvika eller minska kapitalvinstskatten. Normalt kan du bara dra av upp till $3,000 XNUMX i förluster. Men mark-to-market-metoden tillåter handlare att dra av mer.
Om du uppfyller ovanstående kriterier för en handlare kan du lämna in ett val för att marknadsföra din värdepapper eller råvaror. Detta gör att du kan dra av mer än 3,000 0 USD i förluster och låter dig markera värdet av säkerheten till det nya marknadsvärdet i början av varje år. I huvudsak återställer detta eventuella vinster eller förluster till $XNUMX. Nackdelen är att du inte kommer att kunna föra över förluster till följande år. Men fördelarna med denna metod uppväger vida alla nackdelar.
Använd undantaget för tvätt-försäljning
Många investerare säljer bort förlorade tillgångar för att kompensera för vinster. På grund av detta hindrar IRS många investerare från att sälja investeringar med förlust och sedan köpa samma tillgång inom 30 dagar efter försäljningen.
Om du använder mark-to-market är du dock undantagen från denna regel. Du kan kompensera dina vinster genom att sälja av tillgångar, oavsett om du precis har köpt dem. Daghandlare kan använda detta till sin fördel. Till exempel, om de spekulerar att ett företags aktie kommer att falla efter deras kvartalsvisa intäkter samtal om några dagar kan de köpa aktien och sälja den när den faller, och räknar förlusten som en skatteavskrivning. Naturligtvis kommer detta med risk.
Dra av företagskostnader
Den sista metoden för att sänka skatterna är att dra fördel av det faktum att de driver ett företag. Detta innebär att de minskar sin totala skattekostnad genom att dra av kvalificerade företagskostnader från sina årliga skatter. Saker som internettjänst, en dator, samt eventuell programvara eller handelstjänster kan möjligen dras av. Om du har en utsedd hemmakontor, kanske du också kan dra av en del av ditt bolån. Du kan arbeta med en finansiell rådgivare som har erfarenhet av att arbeta med företag för att lära dig mer om hur det skulle kunna fungera för din situation.
The Bottom Line
Aktiva daytraders kan undvika skatter på några olika sätt. Genom att dra fördel av IRS-systemet med avdrag kan du minska din skattebörda. Om du lämnar in ett val till mark-to-market kan du registrera förluster över $3,000 XNUMX, återställa dina vinster och förluster årligen och är undantagen från tvättförsäljningsregeln. Tillsammans med dessa nisch skatteavdrag, kan du ansöka om företagsrelaterade skatteavdrag, till exempel kostnaden för din investeringsprogramvara eller din interneträkning. När de räknas ihop kan daytraders undvika eller åtminstone minska beloppet av kapitalvinstskatt de kommer att behöva betala.
Tips för skatteplanering
Osäker på hur företagskostnader eller skatter kan påverka ditt resultat? Du kanske vill överväga att prata med en finansiell rådgivare som kan hjälpa dig att skapa den rätta planen för all din ekonomi och spara på skatter eller missade möjligheter. Att hitta rätt finansiell rådgivare som passar dina behov behöver inte vara svårt. SmartAssets gratisverktyg matchar dig med upp till tre finansiella rådgivare som servar ditt område, och du kan intervjua dina rådgivarematchningar utan kostnad för att avgöra vilken som är rätt för dig. Om du är redo att hitta en rådgivare som kan hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål, börja nu.
Eftersom kortsiktiga kapitalvinster beskattas i samma takt som din inkomst, är ett sätt att uppskatta hur mycket du behöver betala att beräkna din federala inkomstskatt. SmartAsset federal inkomstskattekalkylator är gratis och lätt att använda.
Fotokredit: ©iStock.com/dima_sideInikov, ©iStock.com/Antonio_Diaz, ©iStock.com/ArLawKa AungTun
Posten Hur daghandlare kan sänka skatterna visades först på SmartAsset-blogg.
Källa: https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html