Inflationen noterar den största nedgången på nästan tre år

Key Takeaways

• Inflationen sjönk i december och det totala konsumentprisindexet (KPI) föll med 0.1 % för månaden.
• Det är den största minskningen sedan april 2020 och tar upp den årliga inflationstakten till 6.5 %, från 7.1 % förra månaden.
• Den största drivkraften bakom minskningen var lägre bränsle- och bensinpriser, som sjönk tvåsiffrigt. Det är dock inte alla goda nyheter. Ägg ökade med 11.1 %.

Varje månad väntar halva landet med kvarna andetag för att se vad den senaste inflationssiffran kommer att bli. Ok, det kan vara en liten överdrift, men ändå, vilken tid att vara vid liv. Vem hade trott att en vanlig människa skulle vara så intresserad av prishöjningen på sojabönor och golvbeläggningar.

Men här är vi.

Och medan vi är vana vid att se orden "all time high" upprepas om och om igen med varje inflationsmeddelande, ser det ut som att dominobrickorna äntligen börjar falla.

För den här månaden sjönk priserna. Ja, faktiskt nere. Det är inte så att de gick upp mindre än i december förra året, vilket betyder att årstakten nu är lägre. De genomsnittliga priserna på saker är faktiskt lägre än de var i november.

Innan vi går före oss själva talar vi om en minskning med 0.1 %. Så det är nog inte läge att spräcka champagnen och beställa det främsta revbenet, men ändå, dess framsteg.

Ladda ner Q.ai idag för tillgång till AI-drivna investeringsstrategier.

Inflationen faller med 0.1 % i december

Den totala inflationstakten smög ner 0.1 % i december, vilket innebär att årstakten är nere på 6.5 %. Det är fortfarande högt, men vi ser en verklig rörelse i den årliga rubriken nu, som fortfarande låg på 7.1 % förra månaden.

En av de största drivkrafterna för nedgången har varit en betydande minskning av kostnaden för bensin (-9.4 %) och andra eldningsoljor (-11.9 %). Det innebär en betydande sänkning av priserna på bensinstationen för förare, vilket kommer att vara en lättnad som säkert kommer att hjälpa hushållen.

Det fanns många andra områden som också såg stora avsevärda minskningar. Som alltid är fallet med inflationssiffrorna är posterna ganska slumpmässiga. Priset på bacon sjönk med 2.9 %, färsk frukt var 1.9 % billigare än månaden innan, herrunderkläder och badkläder sjönk 1.4 % och damklänningar var 2.4 % lägre.

Garderoberna var riktiga vinnare i december då även herrskor sjönk med 2.4 %, damskor minskade med 0.6 %, liksom damunderkläder (-0.7 %) och klockor (-0.1 %).

Begagnade bilar och lastbilar sjönk ytterligare (-2.5%) vilket är goda nyheter för de som är på marknaden för några nya hjul, men inte bra nyheter för företag som Carvana. Andra fordonsdelar och utrustning än däck sjönk med 1.2 %.

Priserna på receptfria läkemedel sjönk med 0.4 %, ljudutrustning sjönk med 2.4 %, sjukförsäkringen sjönk med överraskande 3.4 %, hyrbilar och lastbilar sjönk med 1.6 % och bokföringsavgifterna sjönk med 3.5 %.

Du får bilden, massor av saker blev billigare. Men inte allt.

Medan de totala priserna sjönk, var det många varor som fortsatte att bli dyrare under december. Några anmärkningsvärda avvikelser var ägg, som ökade med 11.1 %, vilket betyder att din ägg- och baconfrukost fortfarande kommer att kosta dig mer.

Funderar du på ett sött alternativ att börja dagen istället? Även söta frallor, kaffekakor och munkar ökade med 2.6 %. Tomater ökade med 3.4 %, sallat ökade med 4 %, torkade bönor och ärtor var 3.2 % dyrare och butte ökade med 3.3 %.

Sammantaget bör du inte förvänta dig att se någon större skillnad för din veckovisa livsmedelsbutik ännu, men det är framsteg.

Kärn-KPI, som tar bort de volatila livsmedels- och energisektorerna, steg med 0.3 %, vilket var i linje med förväntningarna. Det sätter den årliga rubriken på 5.7%, vilket är en minskning från de 6% som registrerades förra månaden.

Hur reagerade marknaderna?

De ignorerade det, ganska mycket. Det är egentligen inte en överraskning, med tanke på att månadens siffror i princip var i linje med analytikers prognoser. S&P 500 var i stort sett oförändrad i handeln med öppettider, och statsskuldsräntorna har minskat något.

Information från obligationsmarknaderna tyder nu på att Fed kommer att försöka genomföra en räntehöjning på 0.25 procentenheter vid sitt nästa möte den 1 februari. Detta markerar en snabb nedgång från deras rekordökning, där räntorna steg med 0.75 procentenheter fyra gånger i rad förra året.

Vid senaste mötet i december dämpades detta något med en höjning på 0.5 procentenheter.

Fed har gjort det klart att de kommer att göra allt de behöver göra för att få tillbaka inflationen till målet på 2-3 %, men ordförande Jerome Powell har sagt att de hoppas kunna göra detta utan svår landning för ekonomin.

Hur kan investerare hantera en pågående hög inflation?

Trenden går åt rätt håll, men inflationen kommer sannolikt inte att komma tillbaka till målintervallet på ett tag. Det finns ett antal olika tillgångsklasser som investerare kan titta på för att ge dem ett visst skydd mot inflation. Några exempel inkluderar:

Inskyddade värdepapper

TIPS, eller Treasury Inflation-Protected Securities, är en typ av obligationer utgivna av den amerikanska regeringen. De liknar andra obligationer, men de har en extra funktion för att skydda din investering från inflation.

När du investerar i TIPS kommer värdet på din obligation att öka med inflationen. Så även om du kanske har köpt obligationen för en viss summa pengar, när den förfaller, kommer den att vara värd mer när det gäller köpkraft.

Räntebetalningarna på TIPS höjs också för att hålla jämna steg med inflationen. Det betyder att din investering inte kommer att minska lika mycket som med vanliga obligationer.

Guld och ädla metaller

Ädelmetaller har ansetts vara ett skydd mot inflation och ett förråd av rikedomar i bokstavligen tusentals år. Än idag ses i synnerhet guld som en "fristad"-tillgång och presterar ofta bra under tider av ekonomisk kris.

Nuförtiden görs guldinvesteringar vanligtvis genom användning av ETF:er och råvarubaserade fonder, men vissa hårda guldbaggar håller fortfarande guldinvesteringar på gammaldags vis.

Fastigheter

Fastigheter är en annan tillgång som traditionellt sett har ansetts vara en solid säkring mot inflation. Intäkterna från hyresbetalningarna kommer i allmänhet att stiga i takt med inflationen och kan under vissa tidsperioder gå upp över inflationstakten.

I förlängningen kan en fastighets kapitalvärde gå upp över inflationen även på lång sikt. Eftersom egendom är mer illikvid än andra tillgångar som aktier, är panikförsäljning och stora svängningar i värden mindre vanliga.

Därmed inte sagt att de inte händer, som vi såg 2008.

Råvaror

Råvaror är varor som olja, vete, ull, bomull och koppar. Det är råvaror som vi använder för att skapa de varor och produkter som vi konsumerar och använder varje dag. De kan vara ett riktigt bra skydd mot inflation, eftersom förändringen i priset på råvaror ofta är det som driver inflationen i första hand!

Du kanske inte vill ha en flock får eller ett vetefält till hands, men nuförtiden finns det en mängd olika investeringsinstrument som tillåter spekulation i råvarutillgångarna, utan att behöva ta emot 4,000 XNUMX fat råolja.

Hur man investerar i inflationssäkrade tillgångar

Om du inte vill gå ut och pussla ihop en inflationssäkrad portfölj själv, har vi dig täckt. På Q.ai utnyttjar vi kraften i AI för att hålla dina tillgångar stigande med priserna med vår Uppblåsningsskyddssats.

Detta kit investerar i en blandning av TIPS, ädelmetaller och en korg med varor. Varje vecka förutsäger vår AI hur dessa olika tillgångar sannolikt kommer att prestera på en riskjusterad basis, och balanserar sedan automatiskt om portföljen enligt prognoserna.

Vill du fokusera bara på ädla metaller? Vår Precious Metals Kit använder AI på samma sätt, men riktar sin strategi mot metallbaserade ETF:er som investerar i en rad olika glänsande saker inklusive guld, silver, platina och palladium.

Ladda ner Q.ai idag för tillgång till AI-drivna investeringsstrategier.