Kick Off 2022 med 2 säkra utdelningar upp till 10 % (med uppsida)

Här är mitt bästa råd när 2022 gryr: ignorera medias ständiga bräkande om inflation och leveranskedjeproblem – dessa två boogeymen är inte i närheten hoten alla tror att de är!

Faktum är att skräckfyllda rubriker om båda markerar en möjlighet för oss motstridiga inkomstsökande. Så låt oss gå vidare och utnyttja dessa investerares rädsla för utdelningar som ger upp till 10 %, plus marknadsförkrossande avkastning när folkmassan (oundvikligen!) kommer runt till vår åsikt.

Tips om en återupplivande av försörjningskedjan

Mer data kommer in under de närmaste veckorna för att göra saker tydligare, men än så länge finns det en stark antydan om att affärspressens domedagsscenario – stigande inflation, en börskorrigering och stramare företagsvinster – helt enkelt inte är på gång.

Det beror på att experterna förbiser det faktum att leveranskedjan är i de tidigaste stadierna av läkning. Beviset finns i en föga uppmärksammad rapport från Mastercard (MA) på utgifterna under semestersäsongen.

Det finns mycket att packa upp i det här diagrammet, men de totala detaljhandelsnumren är nyckeln här. Jämfört med slutet av 2020 ökade shoppare sina utgifter med 8.5 %. Ännu viktigare, de ökade sina utgifter med 10.7 % jämfört med det pre-pandemiåret 2019.

Det viktigaste är att problem med leveranskedjan är tydligt inte stoppa konsumenterna från att köpa varor. Trots till synes oändliga historier om tomma hyllor hade shoppare inga problem att hitta det de ville köpa – i överflöd!

Så vem tjänar på att lätta på bekymmer i leveranskedjan? Enkelt: stora amerikanska återförsäljare som t.ex Home Depot (HD), Best Buy (BBY) och Walmart (WMT). Med andra ord samma stora aktier som gav investerare bra avkastning 2021.

De flesta skulle se till att spela en framväxande trend som denna genom att köpa dessa aktier direkt eller genom en ETF som Consumer Discretionary ETF (XLY). Men vi är först och främst köpare av slutna fonder (CEF), och för en mycket bra anledning: CEF:er ger enorm utdelning! Den genomsnittliga avkastningen för alla CEF:er svävar runt 7% när jag skriver detta.

Det är därför vi kommer att hoppa över XLY och dess 0.5 % avkastning och titta på en CEF som Liberty All-Star Equity Fund (USA), som innehar ett antal aktier som är redo att dra nytta av det friare flödet av varor, inklusive Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) och Visa (V).

Det är också ett bra resultat, som toppade både XLY och den stora S&P 500-indexfonden med totalavkastning förra året. Och USA gjorde det samtidigt som de betalade en nästan oöverträffad avkastning på 10 %! Med andra ord, ungefär en tredjedel av avkastningen du ser från denna fond nedan var i säkra utdelningskassa.

Skeptisk till en aktieuppgång 2022? Denna CEF är för dig

Det finns dock en baksida till dessa vinster: med båda fonderna som slår S&P 500, kanske du tror att trenden mot högre konsumentutgifter 2022 redan är prissatt.

Jag håller inte med om det, men om detta är din åsikt kan du överväga det ultradiversifierade Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), som rymmer hela S&P 500, så att du får tillgång till konsumentaktier och indexets andra sektorer också, såsom finansiella tjänster, sjukvård, teknik, fastigheter och industrier.

Tvisten här är att SPXX säljer köpoptioner på sina innehav, ett smart drag som ökar din inkomst och hjälper till att säkra din investering mot en nedgång.

Så här fungerar det: köpoptionerna SPXX säljer är kontrakt, enligt vilka fonden säljer rätten att köpa sina aktier till en annan investerare till en fast aktiekurs i utbyte mot en kontant betalning, så kallad premie. Detta ger säljaren skydd mot en nedgång, eftersom de får behålla premien oavsett vad som händer, och optionen förfaller om aktien går ner.

Detta innebär att SPXX har mindre risk än en indexfond eller enskilda aktier samtidigt som det ger en extra inkomstström som fonden kan föra vidare till dig. Det är därför SPXXs utdelning ger 5.3 %, mer än fyra gånger S&P 500:s genomsnittliga avkastning på 1.3 %.

Michael Foster är Lead Research Analyst för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, klicka här för vår senaste rapport "Oförstörbar inkomst: 5 fonder med säkra 7.5% -utdelningar."

Offentliggörande: ingen