Rättegången syftar till att blockera Biden från att förlåta studielån

Översta raden

En advokat från Indiana från en konservativ advokatbyrå stämd Biden-administrationen i federal domstol på tisdag, och bad en domare att blockera regeringens policy att förlåta upp till $20,000 XNUMX per person i studielån dagar innan den börjar träda i kraft i oktober.

Nyckelfakta

Frank Garrison, en advokat vid den ideella libertarianska Pacific Legal Foundation, stämde utbildningsdepartementet och dess sekreterare Miguel Cardona i federal domstol i Indiana och lämnade in en begära ber domstolen att blockera policyn omedelbart innan den börjar träda i kraft på lördag.

Garrison har studielån som efterskänktes genom Public Service Loan Forgiveness-programmet, vilket gör att hans skulder kan raderas utan att betala någon federal eller statlig skatt på dem, men han bor i en av minst sex delstater som beskattar de flesta annullerade lån som inkomst, vilket innebär att han skulle behöva betala statlig skatt om lånen efterskänks genom president Joe Bidens program.

Som ett resultat hävdar Garrison att presidentens efterlåtelse av studielån – vilket i hans fall kommer att ske automatiskt – kommer att resultera i att han betalar 1,000 XNUMX dollar i statlig skatt och "ådrar sig en ekonomisk förpliktelse som han annars inte skulle ha stått inför."

Den konservativa advokaten ifrågasätter också studielåneprogrammet mer generellt och hävdar att det borde ha godkänts av kongressen och att Vita huset överskred sin auktoritet genom att implementera det ensidigt.

Rättegången hävdar att den federala regeringen har brutit mot lagen om administrativa förfaranden, maktdelning enligt konstitutionen och doktrinen om icke-delegering, som hindrar den verkställande makten från att implementera lagar utan kongressens godkännande.

Vita husets talesperson Abdullah Hasan sa i ett uttalande till forbes stämningsansökan är "grundlös" eftersom människor kan "välja att välja bort" skuldsaneringen och "ingen kommer att tvingas" att få sina lån efterskänkta.

Avgörande citat

"Ingenting om uppsägning av lån är lagligt eller lämpligt", hävdar stämningsansökan. "I en slutkörning runt kongressen, hotar administrationen att anta en djupgående och transformerande politik som kommer att få otaliga ekonomiska konsekvenser."

Huvudkritiker

"Varför skulle den här gruppen komma med detta grundlösa påstående?" Hasan berättade forbes i ett mejl om rättegången. "Eftersom motståndare till skuldlättnadsplanen försöker allt de kan för att stoppa detta program som kommer att ge nödvändig lättnad till arbetande familjer."

Stort antal

Cirka 400 miljarder dollar. Det är så mycket programmet för att förlåta studielån kommer att kosta den federala regeringen, enligt en uppskatta släpptes i måndags av kongressens budgetkontor.

Vad att titta på

Bidens plan för förlåtelse av studielån kommer att börja rullas ut i oktober. Administrationen säger att skulderna automatiskt kommer att annulleras för de cirka 8 miljoner låntagare vars inkomstdata den federala regeringen redan har – programmet gäller bara för personer som tjänar mindre än $125,000 XNUMX per år – medan andra kommer att behöva ansöka om lättnad. Den applikationen kommer att lanseras i början av oktober.

Nyckelbakgrund

Biden meddelade i augusti kommer den federala regeringen att förlåta studielån för många låntagare, efter månader av spekulationer. Förlåtelseprogrammet kommer att avlasta $10,000 125,000 i skuld för personer som tjänar mindre än $250,000 20,000 ($XNUMX XNUMX för ett hushåll), eller $XNUMX XNUMX i skuld för federala Pell Grant-mottagare. Biden-administrationen har motiverat flytten genom att peka på den federala HEROES Act, som antogs som svar på Irakkriget och tillåter att bestämmelser om ekonomiskt stöd för studerande kan avstås eller ändras om "nödvändigt i samband med ett krig eller annan militär operation eller nationell nödsituation .” Studielånsförlåtelse, medan uppburen av de flesta demokrater, har brett fördömts av GOP, och Washington Post rapporterade republikaner har lagt strategier på hur de ska utmana programmet i domstol. Garrisons stämningsansökan kan komma runt ett problem som konservativa hade ställts inför om hur de skulle bekämpa politiken: De behöver en målsägande som har rätt att stämma, vilket innebär att målsäganden behöver ett giltigt skäl för att väcka rättstvister och hävda att han har skadats av låneförlåtelseprogrammet. Statsåklagare eller andra skattebetalare skulle sannolikt inte kunna visa ställning i domstol. Hans stämningsansökan är inte den första som lämnats in mot förlåtelseprogrammet, efter en husägare i Oregon och tidigare GOP-senatskandidat stämd regeringen tidigare i september, och hävdade att lagen kommer att höja räntan han betalar på sitt bolån.

Ytterligare läsning

Bidens förlåtelseplan för studielån: upp till 20,000 125 USD i lättnad, XNUMX XNUMX $ inkomsttak - här är alla andra detaljer (Forbes)

Bidens plan för efterlåtelse av studentskulder kommer att kosta 400 miljarder dollar, konstaterar CBO (Forbes)

Republikanerna förbereder stämningar för att blockera Bidens studieskuldsplan (Washington Post)