'Som kom igen. De är här för brott"

En ny civil process mot Binance inlämnad av Commodity Futures Trading Commission anklagar kryptojätten för en mängd punkter, inklusive att misslyckas med att registrera sina derivatprodukter och att inte skydda sina tjänster från amerikanska kunder. Men den är också fylld med specifika detaljer om påstådd kriminell aktivitet från företagets högsta tjänstemän, som CFTC anklagar för att känna till och engagera sig i kriminella transaktioner.

"Internt har Binance-tjänstemän, anställda och agenter erkänt att Binance-plattformen har underlättat potentiellt olagliga aktiviteter," lyder CFTC:s klagomål, med hänvisning till exemplet på en konversation mellan tidigare Chief Compliance Officer Samuel Lim och en annan kollega i februari 2019 om en transaktion med Hamas, en militant grupp. Lim ska ha berättat för kollegan att terrorister vanligtvis skickar "små summor", eftersom "stora summor utgör penningtvätt." Kollegan svarade, "kan knappt köpa en AK47 för 600 spänn."

Lim erkände också i februari 2020 att några av Binances kunder, inklusive de från Ryssland, var inblandade i illegala aktiviteter, enligt klagomålet. Lim skrev i ett chattmeddelande om dessa affärer: "Som kom igen. De är här för brott.” Penningtvättsrapportören på Binance svarade då, "vi ser det dåliga, men vi blundar två."

I ett annat fall ska en Binance-anställd ha bett Lim och en annan kollega i juli 2020 att ta bort en kund som köpte över 5 miljoner USD från "tvivelaktiga tjänster" som tros vara olagliga, enligt klagomålet. Lim skrev som svar till den anställde:

"Kan låta honom veta att han ska vara försiktig med sitt flöde av pengar, särskilt från darknet
som hydra
Han kan komma tillbaka med ett nytt konto
Men den här nuvarande måste bort, den är nedsmutsad”

En talesperson för Binance sa till Fortune att klagomålet kom som en överraskning för företaget.

"Klagomålet från CFTC är oväntat och en besvikelse eftersom vi har samarbetat med CFTC i mer än två år. Ändå avser vi att fortsätta att samarbeta med tillsynsmyndigheter i USA och runt om i världen, säger Binances talesperson.

"Vi har gjort betydande investeringar under de senaste två åren för att säkerställa att vi inte har amerikanska användare aktiva på vår plattform. Under den perioden gick vi från cirka 100 personer i vårt efterlevnadsteam till cirka 750 kärn- och stödjande efterlevnadspersonal idag, inklusive nästan 80 personal med tidigare erfarenhet av brottsbekämpande eller tillsynsmyndigheter och cirka 260 personal med yrkescertifikat i efterlevnad, säger talespersonen. .

Bortsett från den senaste CFTC-processen har Binance varit under utredning av justitiedepartementet sedan 2018 för att ha påstått att ha struntat i USA:s efterlevnadslagar, regler mot penningtvätt och sanktioner. Kryptobörsen kan förbereda sig för att betala förlikningsstraff värda mer än 1 miljard dollar Wall Street Journal rapporterade förra månaden. 

Tillslaget mot Binance kommer efter den spektakulära kollapsen av kryptobörsen FTX, som veks förra året. Vd:n för den börsen, Sam Bankman-Fried, har sedan dess åtalats för flera brott och väntar på rättegång i den amerikanska SEC-ordföranden Gary Gensler, som tagit en hårdare hållning mot kryptoindustrin under de senaste månaderna. I december förra året jämförde han kryptoföretag med kasinon och sa att de måste "komma i överensstämmelse med våra beprövade lagar."  

Bortsett från detaljer om chattar mellan högsta Binance-tjänstemän, fokuserar CFTC:s klagomål till stor del på dess påstådda underlåtenhet att kommunicera detaljer om sitt arbete i USA, och att gå emot efterlevnadsreglerna, och påstå att företaget under de första två verksamhetsåren "inte gjorde vidta några åtgärder för att begränsa eller begränsa amerikanska kunders möjlighet att handla på plattformen." Även efter att Binance uppdaterade sina användarvillkor som begränsar tillgängligheten i USA 2019, kunde kunder använda kryphål inklusive virtuella privata nätverk (VPN) för att komma åt sajterna, enligt stämningsansökan. Den hävdar vidare att VD Changpeng Zhao och Lim båda var fullt medvetna om förekomsten av dessa kryphål, och att 2020, ett år efter att Binance hade uppdaterat sina användarvillkor, var nästan 18 % av dess kundbas fortfarande belägen i USA, med hänvisning till intäktsrapporter.

Klagomålet hävdar också att Binance medvetet fördunklade sin struktur och säger att företaget förlitar sig på en "labyrint av företagsenheter" som medvetet är utformad för att "dölja ägandet, kontrollen och platsen för Binance-plattformen." Binances erbjudanden inkluderar webbplatser och mobilappar, av vilka några drivs oberoende enligt klagomålet. Rättegången hävdar att Binance har blivit så effektiv på att dölja sin operativa struktur och platsen för sina företag, "det har till och med förvirrat sin egen Chief Strategy Officer", som av misstag kallade Binance för ett "kanadensiskt" företag förra året innan han korrigerades av en talesperson . Zhao har länge insisterat på att Binance, som ett decentraliserat företag, inte har något huvudkontor. 

Uppdatering, 27 mars 2023: Den här artikeln har uppdaterats med ett uttalande från Binance.

Berättelsen fortsätter

Denna berättelse presenterades ursprungligen på Fortune.com

Mer från Fortune: