nu pensionerad, investeras i 20 % aktier, 10 % obligationer och 70 % kontanter.
Grunden för Mr. Bengens 4-procentsregel är att vid pensionering upprätthålla en allokering på minst 50 % till aktier, och att en totalavkastningsstrategi (med endast investeringar) för att finansiera pensionsinkomster är helt säker. Att Mr Bengen erkänner att han är så obekväm med marknaderna i pension att han bryter mot sin egen regel är anmärkningsvärt.
Finansiella rådgivare säger ofta till kunderna att fortsätta investera. Men pensioneringen medför nya risker, bekymmer och känslor som inte helt kan uppskattas när man jobbar och tar hem en lönecheck.
Inte så lätt att följa 4%-regeln vid pensionering
Foto:
Michael Nagle/Bloomberg News
"Det är dags att tänka om 4% pensionsregeln” (Personal Journal, 20 april) är fascinerande, särskilt uppenbarelsen att
Bill Bengen,
nu pensionerad, investeras i 20 % aktier, 10 % obligationer och 70 % kontanter.
Grunden för Mr. Bengens 4-procentsregel är att vid pensionering upprätthålla en allokering på minst 50 % till aktier, och att en totalavkastningsstrategi (med endast investeringar) för att finansiera pensionsinkomster är helt säker. Att Mr Bengen erkänner att han är så obekväm med marknaderna i pension att han bryter mot sin egen regel är anmärkningsvärt.
Finansiella rådgivare säger ofta till kunderna att fortsätta investera. Men pensioneringen medför nya risker, bekymmer och känslor som inte helt kan uppskattas när man jobbar och tar hem en lönecheck.
David Lau
Louisville, Ky.
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Med ensamrätt. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Dök upp i den tryckta utgåvan den 27 april 2022 som "Inte så lätt att ta ut endast 4 % per år som pensionär."
Källa: https://www.wsj.com/articles/retirement-planning-four-percent-rule-bengen-investment-11650923000?mod=itp_wsj&yptr=yahoo