OCC kräver att Anchorage Digital städar upp AML-programmet

USA:s nationella banktillsynsmyndighet är inte nöjd med Anchorage Digitals know-your-customer (KYC) program.

Den 21 april släppte Office of the Comptroller of the Currency (OCC) en samtyckesorder, med hänvisning till vad den kallade Anchorage Digitals slappa efterlevnad av KYC och bestämmelser om anti-penningtvätt. Ordern kräver att Anchorage upphör med och avstår från dessa metoder och istället inleder en ombyggnad och ett antal nyanställningar. 

"OCC håller alla nationellt chartrade banker till samma höga standarder, oavsett om de ägnar sig åt traditionella eller nya aktiviteter", säger tillförordnad kontrollör för valutan Michael J. Hsu. "När institutioner kommer till korta kommer vi att vidta åtgärder och hålla dem ansvariga för att säkerställa efterlevnad av federala lagar och förordningar."

Ordern kräver att Anchorage inrättar en banksekretessansvarig för att övervaka dess efterlevnad av Bank Secrecy Act, ryggraden i AML- och KYC-program i USA. Den ger också mandat att skapa en efterlevnadskommitté med minst tre medlemmar och en granskning av befintliga högriskkunder. 

Skaffa din Crypto Daily Brief

Levereras dagligen, direkt till din inkorg.

En samtyckesorder innebär vanligtvis att båda parter ⁠— i detta fall OCC och Anchorage Digital ⁠— har nått en överenskommelse om steg framåt. Enligt ordern har Anchorage "börjat korrigerande åtgärder och har åtagit sig att vidta alla nödvändiga och lämpliga åtgärder för att åtgärda de brister som identifierats av OCC."

I ett uttalande som delas med The Block, sa Anchorage: "Fynden som nyligen delades av OCC återspeglar områden för förbättringar som identifierades av OCC 2021 i dess tillsynskapacitet."

Anchorage har opererat under en villkorad nationell bankstadga från OCC sedan början av januari, utfärdat under Brian Brooks, som vid den tiden var tillförordnad valutakontrollant. Karaktären av denna stadga innebär att Anchorage verkar under en slags provanställning. Sedan Michael Hsu tog över befattningen har OCC inte utfärdat några fler sådana charter. 

Uppdatering: 4-21-2022 17:10 EST: Den här artikeln har uppdaterats för att inkludera kommentarer från Anchorage Digital som tagits emot efter den första publiceringen, samt för att specificera att OCC utfärdade en samtyckesorder snarare än en order om att upphöra och avstå.