Tjäna in 2022 aktieförluster med 2 säkra och säkra steg

Vissa förluster är bara så dåliga att det är döda pengar...

Jag vet flera av dig hamnat i några skissartade aktier under de senaste åren. Jag nämner inga namn men kom igen, som pappa till två unga kan jag se när något är fel.

Våra säkra utdelningsaktier har hållit sig bättre än, ja, nästan allt annat på den här marknaden. Vi har varit försiktiga sedan slutet av 21 och bokat vinster längs vägen. När marknaden toppade sålde vi tidigt och ofta för att samla in pengar.

Så om du skriver till mig om döda pengar, låt oss inse det, du hamnade i något dåligt. Kanske var det teknik eller krypto eller NFT. Eller vad som helst.

Vi kommer inte att döma på dessa sidor. Faktum är att vi ska hjälpa dig återvinna ansvarsfullt.

Men lova mig, den här gången, att vi alla kommer att respektera 2022 års gigantiska sugande ljud. (Bort men aldrig glömd, Ross Perot.) Som vi har diskuterat över och över och över (Och över!) återigen, Federal Reserve drar ut likviditet ur det finansiella systemet för att lugna inflationen.

Detta är dåligt för aktier, och så länge som Fed är det inte vår vän, marknaden i stort kommer att förbli utmanad.

Så låt oss avsluta med att beklaga dina förluster. Vad du än hamnat i utanför vår Kontrarian Outlook samhället, jag är säker på att det gick upp som en galning tills det inte gjorde det. När farten vände vände den snabbt. Kanske trodde du att du skulle sälja och boka vinster, men det ögonblicket kom och gick.

I så fall är du inte ensam. Många andra investerare har blivit chockade över den snabba nedgången i '22. Precis som du har de fortfarande några stora förlorare och undrar vad fan de ska göra med dessa lagerskelett.

Det är lägre än 20%. Nu 40%. 50 %. Det måste studsa!

Nåväl, det hände inte. De här sakerna gick i papperskorgen. Varje supportnivå raderades omedelbart ut. (Viktig lärdom: Supporten är mycket mindre till hjälp vid avslag.)

Att ta en förlust är en smärtsam men viktig praxis på björnmarknader. Bättre att göra det tidigt än sent.

Sammantaget är det lättare att veta när man ska köpa än att veta när man ska sälja. Riktiga proffs vet vikten av att frigöra en förlorare.

Att investera livet kommer snabbt mot dig. Och jag får det för att jag själv var där 2008.

Om du tror att krypto är högoktanigt borde du ha sett mitt terminskonto i mitten av 2000-talet. När Brasilien avledde sin sockerskörd till etanolbränsle, laddade din investeringsstrateg på sockerkontrakt.

Det var lysande ett tag. Från 2004 till 2008 växte jag kontot från en initial $2,000 154,000 insats till $XNUMX XNUMX. Sedan slog björnmarknaden på alla björnmarknader till, och jag visste inte hur jag skulle anpassa mig. Min tropiska ö kom och gick!

Men ännu viktigare, jag lärde mig hur man navigerar på en björnmarknad. Alla måste lära sig den hårda vägen. Och om det här var din första lektion, bra. Det fick hända någon gång.

Nu? Ta dig ur det här hålet med en säker, säker strategi som fungerar riktigt bra på björnmarknader.

Det finns ett sätt att återuppliva de här döda pengarna. Vi måste dubbla det. Och tack vare billiga värderingar kan vi göra det ganska snabbt via utdelningsaktier.

Detta är en twist på vår kärna gå i pension efter utdelningsstrategi, där vi hittar säkra 8 % avkastning. Stora utbetalningar är bra med en deghög.

När vi sitter på en miljon dollar kan vi generera $80,000 8 per år med XNUMX% avkastning. De flesta år är det ungefär hur bra som helst.

Men björnmarknader är en gåva. De ger oss ett fönster där vi snabbt kan dubbla våra pengar.

Här är vad jag menar. I april 2020 hade vi fem utdelningsodlare som sålde till brandförsäljningspriser. Så jag skickade ut denna Flash Alert till min Dolda avkastningar prenumeranter att köpa alla fem:

Dessa fem köp i rätt tid gav en genomsnittlig avkastning på 24 %. Trevlig.

Det här är den typen av möjligheter som jag förväntar mig att vi kommer att se snart.

Köper vi alltid till stora låga priser? Nej, självklart inte. Och för att vara ärlig så är det möjligt att dubbla våra pengar med några års mellanrum utan att oroa sig för marknadens nästa drag. Låt mig visa dig ett exempel.

I januari 2020 lade vi till UnitedHealth (UNH) till vår Dolda avkastningar portfölj. Detta var två månader före en allvarlig börskrasch. Stor bild, det spelade ingen roll eftersom:

1. UNH ökade sina intäkter med 10 % eller mer varje år.
2. Tack vare dessa vinstvinster fördubblades UNH:s utdelning med några års mellanrum.

UNH:s pris-till-vinst (P/E)-förhållande på 21 var inte dåligt för en högkvalitativ vinstodlare, men inte billig heller. Men på basis av fritt kassaflöde (FCF) var aktiens multipel en mer blygsam 17.

Kom ihåg att vinster är ett bokföringsskapande medan kontanter är kontanter. Kunniga finanschefer strävar efter att minimera vinster (och skatter) samtidigt som de maximerar kontanter. UNH var billigare på en kontanter basis.

Dessutom såg vi en böjningspunkt. Företagets Optum-enhet tog fart och skulle gå om UNH:s kärnverksamhet i vinst. Ännu viktigare var Optum inte reglerad som en sjukförsäkringsverksamhet, vilket gjorde det möjligt för den att ha högre vinstmarginaler.

Affärerna var bra och skulle bli bättre samtidigt som Optum fortsatte att växa. UNH:s snabbt växande utdelning skulle sannolikt fortsätta att klättra.

Vi väntade inte på ett dopp, vi köpte bara.

hoppsan! Två månader senare drabbade en mega-dipp hela börsen och tog med sig UNH.

Det spelade ingen roll. Vår fruktansvärda timing fungerade utmärkt! Vi satt hårt och idag får vi en kvartalsvis utdelning som är 53 % högre än den vi köpte för bara två och ett halvt år sedan.

Men vänta, det finns mer. I takt med att utbetalningen steg steg också UNH:s aktiekurs. Vi har en totalavkastning på 79 % (inklusive utdelning), nästan en fördubbling av utdelningen på bara lite mer än två år.

Om det inte vore för denna brutala björnmarknad så kanske vi redan är uppe till 100 %. Men hallå, det är okej. Vi har några extra månader på oss att lägga till nya pengar till vår UNH-position medan den bredare aktiemarknaden kretsar runt skålen.

När Fed så småningom svänger, kommer UNH verkligen att ta fart. Dessa typer av utdelningsodlare är verkligen det säkraste och säkraste sättet för oss att fördubbla våra pengar i aktier.

Oavsett vad som händer med marknaden under dagar, veckor och månader, aktiekurserna följer i slutändan deras utdelningar. Visa mig en utdelning som kommer att fördubblas med tiden, så ska jag visa dig en aktie som kommer att fördubbla dina pengar.

Brett Owens är chef för investeringsstrateg för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, få din gratis kopia hans senaste specialrapport: Din förtidspensioneringsportfölj: Stora utdelningar – varje månad – för alltid.

Offentliggörande: ingen