Sanktionerad rysk bankir skryter med video om nytt Fintech-projekt i Mexiko

En artikel från BNE Intellinews som publicerades den 6 mars hävdar att den Forbes-listade miljardären Oleg Tinkov använde pengar han samlade in från att sälja sin andel i Tinkoff Bank i Ryssland för att hjälpa till att starta ett fintech-projekt söder om gränsen. Den mexikanska startupens medgrundare säger att så inte är fallet, men på en video som gör rundor i Ryssland kallar Oleg projektet "vårt".

Tidigare chefer från Tinkoff Bank i Ryssland, inklusive en amerikan och en italienare som hade arbetat för Oleg i Moskva i flera år, etablerade sig i Mexiko efter att västvärlden sanktionerat ryska banker för kriget i Ukraina. Deras senaste fintech-företag, Different Technologies, är registrerat som ett amerikanskt företag.

Som alla tillväxtmarknader har Mexiko inte antagit några västerländska sanktionspolicyer mot ryska företag eller privatpersoner.

De ryska sanktionerna är inte enade i de västerländska sanktionsregimerna. Storbritannien, Australien och Ukraina har alla infört sanktioner mot den lyxälskande, yachtägande Tinkov, medan Europeiska unionen bara sanktionerade hans bank. USA har inga sanktionered Tinkoff Bank, inte Oleg, även om han har ett brottsregister här. Oleg blev amerikansk medborgare 1996 men avstod från det 2013 för att slippa skatt på en miljard dollar. Han bötfälldes och betalade över 500 miljoner dollar i ett skattebedrägerifall 2021. Det är omfattningen av hans inhopp med USA:s lagars långa arm.

Västerländska sanktioner förändrade livet för många Tinkoff-chefer på toppnivå, inklusive Oleg själv. Andra har fått skapa sig ett nytt liv utanför Ryssland. Så är fallet med många företag, inte bara den hårt sanktionerade finanssektorn. Företag som har velat fortsätta sin verksamhet och vara internationella i sin omfattning kunde inte längre göra det från sin plats i Moskva.

”Jag är en av grundarna av Different Technologies, tillsammans med tre andra. Vi startade det i juni”, säger Neri Tollardo, Different Technologies VD och tidigare Vice President of Strategy på Tinkoff Bank i Moskva. ”Efter att ha studerat ett antal marknader insåg vi att det inte skulle fungera att gå internationellt för ett ryskt företag. För det slutade vi, lämnade Ryssland och började om. Jag bodde i Ryssland i nio år. Vi flyttade till Mexiko för att starta Different Technologies, säger Tollardo. Tollardo kommer från Italien.

Är den sanktionerade miljardären ombord?

Drama kring Oleg skulle göra honom giftig för ett nystartat företag eller vilket företag som helst. Different Technologies grundare säger att satsningen är helt deras.

"Vi är i kontakt med Oleg. Vi har alla jobbat med honom länge. Men han är bara en rådgivare till oss. Han har ingen formell roll hos oss. Han är inte aktieägare. Han har ingen investering i produkten, säger Tollardo. – Vi började det här från början. Vi hade en mycket framgångsrik bank i Ryssland. Vi skulle vara galna om vi inte gjorde det här, säger han. ”För oss är det mycket rimligt att ta vara på Olegs kunskap och erfarenhet som serieentreprenör. Han startade inte det här företaget. Tidigare Tinkoff-chefer startade detta företag."

Tollardo fick sällskap i Mexiko av en amerikan vid namn Alexander Bro, som arbetade på Tinkoff som vicepresident för icke-finansiella tjänster i över nio år. Han är nu Chief Business Development Officer på Different Technologies.

Minst två ryska chefer ingår också i teamet - David Isakhanian, en mjukvaruutvecklare och tidigare chef för mobilappar på Tinkoff, och Danil Anisimov, före detta chef för produktutveckling och fondförvaltare för Tinkoff Bank i nästan 12 år. Båda är en del av en legion ryska chefer som har lämnat landet för att göra karriärer utomlands.

Oleg i Mexiko: $3,800 XNUMX Cosmico Tequila-flaskan

Vissa har undrat hur en handfull Tinkoff-chefer kunde ha startat ett företag i Mexico City, men det är inte omöjligt att föreställa sig om de har tillräckligt med kapital för att finansiera satsningen. Dessutom är produkten redan byggd, för det mesta. Detta nya företag verkar i ett liknande koncept som Tinkoff Bank – det är en finansiell onlineverksamhet. Trots små omkostnader och det faktum att det inte finns något behov av bankkontor eller stora kontorstorn med massor av anställda, tar en fintech-startup i allmänhet månader av arbete och miljoner, till och med tiotals miljoner dollar i startkapital. Tre andra "Tinkoff-flyktingar" samlade in 16 miljoner dollar för en fintech-startup som bygger på Tinkoff Bank i Filippinerna, rapporterade Reuters i oktober.

Different Technologies Moskva-team har samarbetat med några lokala chefer som antingen hjälpte till att driva eller var utvecklare på fintech-företag i Mexiko. Det är oklart hur mycket pengar de lagt in i företaget.

University of Michigan alumn, Alonso Leon de la Barra, är Different Technologies CFO. La Barra var CFO för ID Finance, ett mexikanskt fintechföretag. Ricardo Torres, en annan mexikansk Veep på Different, arbetade på kreditkortslösningsföretaget Konfio.

Innan dess var Olegs enda uppenbara band till Mexiko hans lyxfastighet, La Datcha, vid stranden av Cabo San Lucas där hans yacht också sågs. Det är en del av Tinkoff Luxury Property Collection. Rykten säger att han tillbringar en del av sin tid där nu, och en titt på platsen gör det förståeligt varför. Strandfastigheten är direkt ur Travel & Leisure magazine – ett drömhus för de superrika och det ryska jetsetet som tröttnat på Dubai.

Den här månaden visade en video som cirkulerade runt Ryssland hur Oleg i en mexikansk spritbutik nyligen provade ett nytt kreditkort. I videon talar en man ryska utanför kameran och filmar färgglada tequilaflaskor. Han zoomar in på en i synnerhet – en färgglad $3,800 XNUMX flaska Cosmico Tequila. En kontorist bakom disken klädd i en svart långärmad V-ringning tar upp flaskan och frågar på spanska "¿Éste?" och Oleg svarar henne på ryska, "da".

Vi ser då kortet i hans hand. Det har siffror på det som ett vanligt kreditkort. Det är en chipläsare. Han vänder på den och du kan se den tresiffriga säkerhetskoden på baksidan och utgångsdatum. Det är ett riskabelt drag att filma det här, men Oleg är inte rädd för riskabla drag. Det finns ingen logotyp på kortet. Det finns inget namn kopplat till den. Detta är en provkörning.

Expediten flyttar sig bakom en disk i plexiglas för att ringa upp honom bakom en stationär HP-dator. Hon lägger kortet i en handhållen betalningsläsare. Han skriver in ett pin-nummer. Oleg väntar för att se om transaktionen fungerar. Han pekar på skärmen. Framgång! Kvittot skrivs ut.

I detta ögonblick sätter han kameran på sig själv för första gången. Han är klädd i 1980-talets Miami Vice: en brun sportrock och vit T-shirt med mörksvarta nyanser. Han gör ett fredstecken med fingrarna och vänder sedan av kameran på typiskt Oleg-sätt.

Kameran vänder sig sedan mot två yngre killar. Oleg tackar dem på ryska och säger "spasibo" och kallar projektet "vårt" ("nash" på ryska). En av männen är Alexander Bro. Oleg säger sitt namn som om de vore gamla collegekompisar. Bro är klädd som en typisk Silicon Valley-bror i vit T-shirt och blå luvtröja med dragkedja. Han verkar inte så nöjd över att vara med i kameran. Bro står nära en annan man, men det är oklart vem.

Inget av detta tyder på att Oleg har något att göra med Different Technologies annat än som rådgivare. Och om han gjorde det, som investerare, skulle inget av det strida mot amerikanska sanktioner.

Oleg tvingades sälja sin 35-procentiga andel i TCS Group Holding i april förra året, holdingbolaget som äger Tinkoff Bank. Han sålde den för att undvika företagsrisk efter att Storbritannien, Australien och Ukraina slog honom med sanktioner. TCS Groups aktier stängdes av från handel på Londonbörsen, där de var noterade, i mars 2022.

Den USA-sanktionerade ryska oligarken, Vladimir Potanin, köpte Tinkovs och hans familjs position i TCS Group. Oleg sålde andra företag till företag vars ägande inkluderade en annan Forbes-miljardär Roman Abramovich. Att vara en rysk miljardär har komplikationer idag. Båda dessa män är sanktionerade. De skulle vara bättre av medelklassen och mindre spännande.

Ryska sanktioner och dess missnöje

Sanktionerna mot Rysslands affärselit hade två mål – att skada den ryska ekonomin genom att stänga den från västerländska talanger och kommersiella transaktioner, och använda dessa chefer som påverkare i hopp om att de skulle kunna påverka Moskva för att stoppa kriget.

Men Oleg har ungefär lika mycket att säga till om i rysk utrikespolitik som Jeff Bezos har i Vita huset. Oleg avsade sig nyligen sitt ryska medborgarskap och kallade kriget "sinnessjukt".

Han har tuktas av Storbritannien för sina kommentarer 2014 om annekteringen av Krim, något som har använts för att peka ut honom som en "Putin-supporter" (som en gång fräckt sa att Putin borde vara tsar för livet). Han sa att han stödde det ryska maktövertagandet av Krim. Återigen stödde de flesta Krimborna annekteringen, enligt opinionsundersökningar i USA och Europa.

Enligt en rapport från Bloomberg den 1 mars skrev den tidigare oljemannen och den ryska "oligarken" i exil Mikhail Chodorkovskij, som tillbringade åratal i ett ryskt fängelse efter en konflikt med Vladimir Putin angående Yukos Oil, till det brittiska utrikeskontoret förra månaden för att vädja om sanktioner lättnad för Oleg Tinkov.

"Jag anser att beslutet att införa sanktioner mot honom var fel", rapporterade Bloomberg. Han citerade Olegs kritik av kriget. "Att häva sanktionerna borde vara mycket tydligt kopplade till allmänhetens frigörelse från den här regimen och dess krig", sade Chodorkovskij.

Flera sanktionerade ryssar som bor utomlands har kommit ut mot kriget, ofta med sidofältet att deras kritik kommer att sätta dem i goda nåder med dem som ansvarar för sanktionerna i Washington och Bryssel. Ingen har lyckats.