September Inflationssiffror och sparare ser Silver Lining för stigande kurser

TL; DR

• Inflationssiffror för september har släppts och priserna har stigit med 0.4 % för månaden

• Detta sänker årstakten något till 8.2 % från 8.3 % i augusti

• Räntorna förväntas fortsätta att stiga, men det betyder att sparkonton faktiskt börjar betala ränta igen

• Bästa vecko- och månadsaffärer

Prenumerera på nyhetsbrevet Forbes AI för att hålla dig uppdaterad och få våra AI-stödda investeringsinsikter, senaste nyheter och mer levererade direkt till din inkorg varje helg.

Större händelser som kan påverka din portfölj

De senaste inflationssiffrorna släpptes i fredags och det är tydligt att Feds hårda hållning när det gäller höjningar av räntorna ännu inte har varit tillräckligt för att få ner priserna. KPI steg med 0.4 % för september månad, vilket sänker den årliga inflationstakten (knappt) till 8.2 % från 8.3 % förra månaden.

Detta är under de berusande höjderna på 9.1 % vi såg i juni, men det kommer ner i en glacial takt.

Det förvärras av det faktum att lönerna inte stiger i samma takt. Trots en stark arbetsmarknad med förvånansvärt låga arbetslöshetsnivåer är reallönerna ned -3 % jämfört med den här tiden förra året. Denna siffra släpptes i ett separat uttalande av US Bureau of Labor Statistics denna vecka.

Inte bara den genomsnittliga lönen har minskat i reala termer under det senaste året, utan även den genomsnittliga arbetade timmarna. Det betyder att den verkliga genomsnittliga veckoinkomsten totalt sett har minskat med 3.8 % under de senaste 12 månaderna.

Ändå är det värt att betona att inflationen är på väg åt rätt håll. Detta är nu tredje månaden i rad vi har sett en minskning av den årliga inflationstakten och denna trend kan förväntas fortsätta med tanke på Feds plan för räntesatser.

Börsen var överallt på baksidan av nyheterna. S&P 500 sjönk initialt med över 2 %, innan den genomförde en hel reversering för att avsluta dagen med hela 2.6 %.

-

Som ett resultat av allt detta är ytterligare räntehöjningar från Fed nästan garanterade. Nästa möte i början av november förväntas resultera i en höjning av basräntan med minst 0.75 procentenheter, med en höjning på hela procentenheter inte uteslutet.

Detta fortsätter att vara en utmaning för områden som bostadssektorn, med den genomsnittliga 30-åriga bolåneräntan häpnadsväckande 7.08%. I juli förra året kunde samma bolån ha en genomsnittlig ränta på 2.78%. Aj.

Återigen, det är inte bara dåliga nyheter. Sparare upptäcker för första gången på mycket länge att sparkonton faktiskt betalar en viss ränta. Nu på grund av hur hög inflationen är, erbjuder dessa fortfarande negativ real avkastning. Men ändå.

Vi ser till och med nya spelare komma till sparspelet och de är inte bara banker. Apple har meddelat planer på att låta iPhone-användare sätta in pengar och kreditkortsbelöningar på ett nytt räntebärande konto. Precis som med deras andra finansiella produkter kommer Apple-kontot att drivas genom deras partnerskap med Goldman Sachs.

Än så länge har vi inga detaljer om vilken ränta som ska betalas, men det är ytterligare ett exempel på Apples expansion till den finansiella tjänstearenan. Apple Pay blir överallt, de erbjuder sitt eget kreditkort och de kommer att släppa försäljningsställefunktioner för iPhones och deras "köp nu, betala senare"-program under de kommande månaderna.

Veckans främsta tema från Q.ai

Vi kommer sannolikt inte att sluta prata om inflation när som helst snart eftersom det inte ser ut som att det kommer att återgå till det normala när som helst snart. Det betyder att det fortfarande finns gott om tid att överväga effekten av det på din portfölj och vidta åtgärder för att skydda mot det.

Guld och andra ädla metaller har en historia som går tusentals år tillbaka i tiden med deras användning som ett förråd av rikedom, en valuta och en säkring mot stigande priser. Så långt tillbaka som de gamla inkafolket och egyptierna var guld en vara som ansågs värdefull i global skala. Det är en seriös meritlista.

Trots våra iPhones, elbilar, sociala medieplattformar och reality-tv-program, värdesätter vi guld fortfarande idag precis som vi gjorde i antikens Rom.

Så även om det kanske inte är den enda investeringsklassen längre, är det fortfarande en stor aktör och är en alternativ tillgång som många investerare bör överväga. Det är inte bara guld värt att titta på, utan även andra ädla metaller som silver, platina och palladium.

Men att investera i en alternativ tillgångsklass som denna kan vara skrämmande. Det är därför vi skapade Precious Metals Kit. Vi använder AI för att förutsäga den förväntade riskjusterade avkastningen under den kommande veckan för guld, silver, platina och palladium, och balanserar sedan kitet mellan dessa metaller genom att investera i relevanta råvaru-ETF:er.

Det är ett bra sätt att få exponering för guldet och andra ädla metaller, utan att behöva installera ett brandsäkert kassaskåp i din källare.

Topp handelsidéer

Här är några av de bästa idéerna som våra AI-system rekommenderar för nästa vecka och månad.

QuidelOrtho Corp (QDEL) – Det diagnostiska sjukvårdsföretaget med möjligen det sämsta namnet i sin bransch är ett av våra Toppköp för nästa vecka med A-betyg i Quality Value, Technicals and Growth. Intäkterna ökade med 50.4 % under de 12 månaderna fram till juli.

Aeglea Biotherapeutics (AGLE) – Bioteknikföretaget är ett av våra Top Shorts för nästa vecka med vår AI betygsätter de dem ett C i teknisk, låg momentumvolatilitet och kvalitetsvärde. Vinsten per aktie har minskat -14.34% under de senaste 12 månaderna.

Graftech International (EAF) – Industritillverkaren är en av våra Toppköp för nästa månad med A-betyg i vår kvalitetsfaktor. Bruttovinsten ökade med 48.2 % under de 12 månaderna fram till slutet av juni.

Freshpet (FRPT) – Djurmatsföretaget är ett av våra Top Shorts för nästa månad med vår AI betygsätter dem ett F i kvalitetsvärde och ett D i låg momentumvolatilitet. Vinsten per aktie har minskat -54.76% under de senaste 12 månaderna.

Våra AI Bästa ETF-handeln för nästa månad är att investera i argentinska aktier, nordamerikanska naturresurser och energiaktier samt att shorta obligationsmarknaden. Toppköp är Global X MSCI Argentina ETF, iShares North American Natural Resources ETF och iShares US Energy ETF. Toppshorts är iShares Floating Rate Bond ETF och Vanguard Short-Term Bond ETF.

Nyligen publicerade Qbits

Vill du lära dig mer om att investera eller vässa din befintliga kunskap? Qai publicerar Qbits på vår Lärcenter, där du kan definiera investeringsvillkor, packa upp finansiella koncept och höja din kompetensnivå.

Qbits är lättsmält, snackbart investeringsinnehåll avsett att bryta ner komplexa koncept på vanlig engelska.

Kolla in några av våra senaste här:

Alla prenumeranter på nyhetsbrevet kommer att få en $ 100 registreringsbonus när de sätter in $100 eller mer.