Skattelättnader är inte den främsta anledningen till filantropi med hög nettoförmögenhet

Skattelättnader är inte det primära incitamentet för filantropi bland de ultrarika, enligt BNY Mellon Wealth Managements invigning Välgörenhetsstudie.  

Rapporten, som undersökte 200 individer med rikedomar från 5 miljoner dollar till mer än 25 miljoner dollar, fann att de tre främsta motivationsfaktorerna var personlig tillfredsställelse, koppling till en sak eller organisation och en känsla av plikt när det gäller att ge tillbaka.

Däremot rankades skatteförmåner bland de tre nedersta skälen till att donera pengar till välgörenhet, visar resultaten.

Mer från Personlig Finans:
Köpare gör eftergifter för att hitta ett hem. Vad de gör
Vad du ska göra medan du väntar på förlåtelse av studielån
Vad du ska tänka på när du sparar till kortsiktiga mål

"Fynden i BNY Mellon-studien är inte förvånande", säger Juan Ros, en certifierad finansiell planerare med Forum Financial Management i Thousand Oaks, Kalifornien. "Uppgifterna har varit mycket konsekventa från år till år, särskilt när det gäller donatormotivation."

"Skatter är en trevlig sidoförmån, och ibland kan skatter vara katalysatorn för en större diskussion om välgörenhetsmål, men skatter är inte en primär anledning till att människor ger," sa Ros.

Det finns ett starkare intresse för filantropi bland millennials och Gen X, enligt rapporten, som tillfrågade generationsöverskridande investerare över hela landet. 

Nästan tre fjärdedelar av millennials med hög nettoförmögenhet och 8 av 10 Gen X-investerare har en välgörenhetsstrategi, enligt rapporten.

"De yngre generationerna är mer välgörande benägna och de bryr sig mer om inverkan", säger David Foster, en CFP och grundare av Gateway Wealth Management i St. Louis. "De har inte mycket pengar än i förhållande till de äldre generationerna, men när de har det kommer det givande landskapet att se väldigt annorlunda ut."

Dessutom är yngre rika investerare mer benägna att söka rådgivare som delar deras värderingar, sa han. "Deras pengar och deras värden är oupplösligt sammanlänkade på ett sätt som din äldre klients pengar och värden inte är."  

Även om 62 % av de tillfrågade höll med om att det var "viktigt" för deras förmögenhetsrådgivare att förstå deras värderingar, med högre andelar bland millennials, Gen X och investerare med minst 25 miljoner dollar i förmögenhet.

Rapporten visar också på en förändring i donationer under de senaste åren, där majoriteten av investerare med högt förmögenhet har gett mer sedan pandemin började.

Det är dock svårt att förutsäga om uppgången kommer att fortsätta, eftersom välgörenhet är starkt korrelerad med aktiemarknaden, enligt Giving USA, som har spårat filantropi i USA i mer än 60 år.

Ändå känner experter sig optimistiska om framtiden för att ge.

"USA har alltid varit ett generöst land, och filantropi är en del av vårt kulturella DNA," sa Ros från Forum Financial Management.