Skattestrategi som kan kompensera förluster – men investerare måste agera nu

Investerare kan få en väckarklocka i vinter när det kommer till skatter, men det behöver inte vara så.

Enligt BNY Mellons Ben Slavin är det en nyckeltid att sälja förlorade investeringar i ordning att skära ner på kapitalvinster. Han varnar för att vänta till januari eller februari kan vara för sent.

"Investerare i värdepappersfonder kommer att få en ganska otäck överraskning," sa företagets globala chef för ETF:er till CNBC:s "ETF Edge" förra veckan. "Många av fondbolagen har redan lämnat uppskattningar på sin webbplats, så investerare kan ta en titt och se vad deras förväntningar skulle vara kring kapitalvinsterna och vilken typ av skatteräkning de kommer att få i slutet av fonden. år."

Med de stora indexen lägre för året, hävdar Slavin att strategin har en bred dragningskraft.

"Det handlar inte bara om att skörda förlusterna", sa han. "Det är rätt tid på året att ta en titt på portföljen du har och förstå hur du positionerar dig på dessa marknader. Det är ett tveeggat svärd.”

Matt Bartolini från State Street Global Advisors ser också fördelar för investerare som vill kompensera för skatteförluster och stanna kvar på marknaden.

"Du äger en värdepappersfond som spårar den breda basen av amerikanska aktier. … Den fonden kan faktiskt stå i kö för att betala en stor utdelning på kapitalvinster på grund av förlusten som är förknippad med den totala portföljen”, sa företagets verkställande direktör i samma segment. "Vid denna tidpunkt, sälj den fonden och köp sedan en tillhörande ETF och därför kan du behålla din marknadsexponering och skörda dessa förluster i några av dessa områden på marknaden."

Bartolini sa att investerare också kan sälja breda ETF:er och köpa tillbaka till andra som täcker en liknande marknadsplats.

"En av de taktiker som vi ser använda inom kundernas portföljer i skatteförlustavverkning är att bara sänka dina kostnader, gå in i en lägre kostnadsexponering, skörda några förluster och behålla den allokeringen till en marknadsexponering som amerikanska aktier, som tillväxtmarknader marknadsaktier, säger han.