De bästa medlen för kapitalbevarande

Det är svårt att tro det under den stora lågkonjunkturen efter 2007 finanskris, det fanns fonder som levererade positiv avkastning. Men det fanns. Bland dessa fanns kapitalbevarande fonder, som gör precis vad de innebär: bevara ditt kapital – även under ekonomiska nedgångar.

Om du tittar på total avkastningPå årsbasis är kapitalbevarandefonderna nedan några av de bästa som lyckats leverera i alla miljöer under det senaste decenniet. Oavsett vilken typ av marknad som ligger framför oss, tjur eller björn, kan det vara klokt att hålla sig till ett fåtal kapitalbevarande fonder som har majoriteten av sin exponering mot investeringsgrad obligationer - för säkerhets skull.

1. Great-West Short Duration Bond (MXSDX): hög kvalitet, låg avkastning

Om du letar efter exponering mot obligationer av investeringsgrad, överväg Great-West Short Duration Bond (MXSDX), som investerar minst 80 % av sina nettotillgångar i amerikanska statsobligationer, kommersiella och bostäder. hypoteksstödda värdepapper, värdepappersstödda värdepapper och företagsobligationer.

Sedan starten i augusti 1995 har MXSDX rapporterat en totalavkastning på 4.11%. De kostnadsförhållande på 0.60 % är lägre än kategorigenomsnittet på 0.81 % och det finns ingen minimiinvestering. Det här är inga exemplariska siffror, men målet är att vara säker under instabila tider samtidigt som du får upp en liten avkastning.

2. Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): Större investering, inte bättre resultat

Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) fokuserar på hög nuvarande inkomst med kapitalbevarande genom att investera i obligationer från företag med varierande löptider. Det effektiva varaktighet av fonden är i allmänhet mindre än tre år.

Sedan starten i september 1989 har fonden avkastat knappt 5 %. Kostnadskvoten på 0.75 % är något bättre än kategorigenomsnittet på 0.81 % men fortfarande hög. Det här är en stor fond i förhållande till de andra på den här listan, med nettotillgångar på 10 miljarder USD och en minsta investering på 1,000 XNUMX USD. Är det värt priset? Du kan argumentera åt båda hållen, men det kan finnas bättre möjligheter.

3. BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX): No Expense Ratio

BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) kommer inte med en kostnadskvot (dess justerade kostnadskvot är 0.01 %, i praktiken noll), vilket är imponerande. Däremot är fondens resultat och dess framtida potential viktigare att notera här.

Sedan fondens start i september 2004 har den gett 3.67 % i avkastning. Dessutom finns det ingen minimiinvestering, vilket gör detta till en lågriskfond för bevarande av startkapital för försiktiga investerare. Men hur ser framtiden ut för BRASX? BRASX investerar i följande:

• Kommersiella och bostadslånesäkrade värdepapper
• Skyldigheter för icke-amerikanska regeringar och övernationella organisationer
• Skyldigheter för inhemska och icke-amerikanska företag
• Värdepapper med tillgångar
• Säkerställda inteckningsförpliktelser
• US Treasury and Agency värdepapper
• Derivat
• Likvida placeringar
• Återköpsavtal
• Omvända återköpsavtal
• Dollarrullar

Det skulle kvalificera sig som ett brett utbud av investeringsinstrument, och med tiden kan investerare försöka maximera avkastningen på denna fond. När det gäller potentialen kan du förvänta dig mer av detsamma, vilket är låg kapitaltillväxt – om någon – en anständig avkastning och relativ motståndskraft mot björn marknad miljöer.

The Bottom Line

Om du letar efter relativ motståndskraft mot utmanande ekonomiska förhållanden samtidigt som du får lite avkastning, kanske du vill överväga att undersöka fonderna ovan ytterligare. Du bör inte förvänta dig en stor avkastning. Det här handlar trots allt mer om kapitalbevarande.