Inflationens inverkan på investeringar

Hur investerare kan skydda sina portföljer från effekterna av stigande inflation

Känner du att du har pressats tillbaka ekonomiskt? Du är inte den enda. Inflationen har nått sin högsta punkt, enligt rapporter 2022. Den har påverkat flera företag, oavsett omfattning, på grund av minskade konsumentköp. 

Vad är inflation?

Inflation är ett ekonomiskt fenomen som resulterar i ett fortsatt lyft i den allmänna prisnivån på tjänster och varor i en ekonomi över en tidsperiod. Forskningsperspektiv, i sitt urval på Business, beskriver inflationen som en ihållande ökning av levnadskostnaderna, ofta mätt av konsumentprisindex (KPI).

Inflation är ett stort problem för investerare eftersom det kan förstöra köpkraften för deras investeringar över tid. Inflation kan också påverka ekonomin och finansmarknaderna, vilket leder till förändringar i räntor, aktiekurser och obligationsräntor. Här kommer vi att utforska inflationens inverkan på investeringar och diskutera hur investerare kan skydda sina portföljer från effekterna av stigande inflation.

Inflationens inverkan på investeringarna

Inflation kan avsevärt påverka investeringar eftersom det minskar det faktiska värdet av pengar över tid. När den allmänna prisnivån på varor och tjänster ökar kan samma summa pengar köpa färre varor och tjänster. Detta innebär att investerare som innehar kontanter eller likvida medel kan se värdet på sina investeringar minska i reala termer. 

Till exempel, om inflationen är 3 % och en investerare har 100 USD i kontanter, skulle värdet av dessa pengar i form av köpkraft minskas till 97 USD efter ett år.

Obligationer

Obligationer är en typ av värdepapper som utfärdas av regeringar och andra organisationer för att samla in pengar från investerare. När någon köper en obligation lånar de ut pengar till emittenten och i gengäld får de räntebetalningar och kapitalbeloppet vid förfall. Räntebetalningarna på obligationer är fasta, vilket innebär att det faktiska värdet av betalningarna minskar när inflationen stiger. 

Om du håller en obligation till förfall kommer du att få obligationens nominella värde, men köpkraften på huvudmannen blir lägre på grund av inflationen. Som ett resultat kan stigande inflation leda till lägre realavkastning på obligationer.

Aktier

Aktier representerar ägande i ett företag, och när du köper en aktie köper du en andel av företagets resultat och tillgångar. När inflationen stiger kan företagen möta högre kostnader för råvaror och arbetskraft, vilket leder till lägre vinstmarginaler. Detta kan leda till lägre aktiekurser då investerare blir mer försiktiga med företagets intjäningspotential. Å andra sidan kan vissa företag kanske vältra över de högre kostnaderna på konsumenterna genom att höja priserna, vilket kan leda till högre vinster och högre aktiekurser.

Fastighet

Fastighet är en påtaglig egendom som kan ge inkomst och uppskattning över tid. Inflation kan påverka fastigheter på flera sätt. När inflationen stiger ökar kostnaderna för byggmaterial och arbetskraft, vilket resulterar i lägre investeringar. 

Investeringsstrategier för att skydda portföljer från inflation

Investerare kan använda flera investeringsstrategier för att skydda sina portföljer från effekterna av inflation. Några av dessa strategier inkluderar:

Investera i inflationsskyddade värdepapper

Inflationsskyddade värdepapper är investeringar som är särskilt utformade för att skydda mot inflation. Dessa värdepapper inkluderar Inflationsskyddade Treasury-skyddade värdepapper (TIPS) och realobligationer. TIPS är obligationer utgivna av det amerikanska finansdepartementet som är inflationsindexerade, vilket innebär att obligationens kapitalvärde ökar med inflationen. 

Realobligationer fungerar på liknande sätt, men de är emitterade av andra stater och företag. Investera i inflationsskyddade värdepapper kan ge investerare ett skydd mot inflation eftersom värdet på dessa värdepapper ökar med inflationen.

Investera i reala tillgångar

Materiella tillgångar är fysiska tillgångar som fastigheter, råvaror och naturresurser. Deras värde ökar med inflationen. Till exempel, när inflationen stiger, tenderar råvaror som guld och olja att öka. 

Men att investera i materiella tillgångar kan också vara riskabelt eftersom värdet på dessa tillgångar kan vara volatila och föremål för marknadsfluktuationer.

Diversifiering av investeringar

Diversifiering är en giltig investeringsstrategi som innebär att investeringarna sprids över olika tillgångsklasser. Detta kan bidra till att minska risken för förluster från en investering. Diversifiering kan också skydda mot inflationseffekter eftersom olika tillgångsslag presterar olika under inflationsperioder. 

Till exempel, medan aktier kan gå dåligt under inflationsperioder, råvaror och fastigheter kan fungera bra. Genom att diversifiera investeringar över olika tillgångsklasser kan investerare skydda sina portföljer från effekterna av inflation.

Investera i högavkastande aktier

Högavkastande aktier är aktier som ger en hög direktavkastning. Dessa aktier ger inkomst även under inflationsperioder. Detta beror på att företag som betalar hög utdelning är mer benägna att ha stabila vinster och kassaflöden, vilket kan bidra till att mildra inflationens inverkan på deras lönsamhet. Dessutom kan högavkastande aktier ge investerare en inkomstkälla, vilket kan bidra till att kompensera eventuella effekter av inflation på värdet av deras portfölj.

Investera på tillväxtmarknader

När du investerar i tillväxtmarknader, investerar du i länder som upplever snabb ekonomisk tillväxt och utveckling. Dessa marknader påverkas vanligtvis mindre av inflation än utvecklade marknader. Detta beror på att tillväxtmarknader tenderar att ha lägre skuldnivåer och mer flexibla växelkurser, vilket kan bidra till att mildra inflationens inverkan på deras ekonomier. Dessutom har tillväxtmarknader högre tillväxttakt, vilket kan ge investerare potential för högre avkastning.

Slutsats

Inflation är ett stort bekymmer för investerare eftersom det fullständigt förstör köpkraften för deras investeringar över tid. Däremot kan investerare använda flera investeringsstrategier för att stärka sina portföljer från effekterna av inflation. Dessa strategier inkluderar investeringar i inflationsskyddade värdepapper, investeringar i materiella tillgångar, diversifiering av investeringar, investeringar i högavkastande aktier och investeringar i tillväxtmarknader. 

Genom att använda dessa strategier kan investerare potentiellt generera högre avkastning på lång sikt. Uppsatser Storbritannien föreslår att investerare alltid noggrant bör överväga sina investeringsmål, risktolerans och finansiella situation innan de fattar investeringsbeslut.