Det säkraste sättet att få 7.5 % utdelning (perfekt för 2023)

Vi har massor av högkvalitativa utdelningar på bordet när vi rullar in i 2023. Några av de bästa? Slutna fonder (CEF) ger en avkastning norr om 7.5 %. Tre specifika namn och ticker kommer upp för dig nedan.

Jag nämner kvalitet för om 2022 har visat oss något så är det den kvaliteten frågor: krypto och vinstlös teknik blev stökiga i år, och det var ingen engångsföreteelse. Med stigande räntor kommer dessa hasardspel - jag säger "spel" eftersom att köpa dessa alltid var mer som en resa till spelautomaterna än att investera - sannolikt nere för räkningen.

Du kan se detta i resultatet för NASDAQ 100, som har minskat med cirka 28 % hittills i år, liksom välskötta företag med högt kassaflöde som Apple (AAPL) och Microsoft (MSFT) drogs ner av korgfodral som Metaplattformar (META) och dess pengablödande investeringar i metaversen. Och kom inte igång med krypto, vilket gör att NASDAQ:s avkastning ser fantastisk ut i jämförelse!

Till och med att vända sig till de 30 stora bolagen i Dow Jones Industrial Average hade varit bättre: dessa företag är bara ned 6.4 % i år, när detta skrivs. Det är naturligtvis inte mycket att hurra för, men det är en mycket bättre syn än förlusterna för investerare som stängdes av av "tråkiga" investeringar som Dow-aktierna.

Tre högkvalitativa CEF:er som ger 7.5 %+

Det är här slutna fonder (CEF) kom in: tack vare årets tillbakadragande erbjuder många av dessa högavkastande fonder oss nu en "dubbelrabatt", där CEF:erna själva handlas till rabatter till nettotillgångsvärdet (NAV) eftersom deras underliggande portföljer också har översålts. . Här är tre att tänka på:

Fynd CEF nr 1: En "föredragen" fond med 9 % avkastning som krossar sina riktmärken

Den första CEF jag vill visa er är John Hancock Preferred Income Fund (HPI), betalare med en avkastning på 9 %. Även om den här fonden inte har en djup rabatt på NAV, handlas den runt pari nu, handlas den regelbundet till en premie, inklusive premier på 7 % eller mer bara under det senaste året, så vi har uppåtpotential här. Och det finns en anledning till dessa enstaka breda premier: HPI:s starka meritlista, särskilt jämfört med referens-ETF:erna för företagsobligationer och preferensaktier, som är de två bästa måttstockarna för denna fond.

HPI har levererat en stark avkastning – på nivån 8.1 % på årsbasis – sedan starten före den stora lågkonjunkturen.

En del av denna framgång är tack vare fondens fokus på preferenser, ett mindre volatilt men fortfarande högavkastande alternativ till vanliga aktier, under vilket företag förbinder sig till en fast avkastning under en bestämd tid. Det gör preferenser till ett bra val för inkomst i dessa osäkra tider.

Fynd CEF nr. 2: En kommunalobligation CEF med en skattefri avkastning på 7.5 %

Kommunobligationer, som stater och städer ger ut för att finansiera infrastrukturprojekt, är en stor hörnsten för din portfölj, särskilt eftersom inkomsten du får från de flesta "munis" är skattefri. Så är också utdelningen på många kommunala obligationer, som utbetalningen på 7.5 % på RiverNorth Managed-Duration Municipal Income Fund (RMM).

Dessutom handlas den här med 7.1 % rabatt, vilket innebär att ledningen bara behöver få en avkastning på 7 % från sin portfölj för att behålla utbetalningen (eftersom avkastningen beräknas utifrån NAV, inte det diskonterade marknadspriset). Att få en avkastning i den storleken har blivit lättare eftersom räntorna på kommunobligationer har stigit med Feds räntehöjningar 2022.

Det ger RMM:s 7.1 % rabatt på uppsägningstid, vilket gör det nu ett bra tillfälle att köpa in. Dessutom är fondens avkastning nästan fyra gånger den 1.9 % utbetalningen på jämförelseindex. iShares National Municipal Bond ETF (MUB) och nästan dubbla avkastningen på 4.7 % på den största kommunalobligationsfonden, den Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Detta "avkastningsgap" kommer sannolikt att locka fler kommunala investerare till RMM, särskilt när de tänker på den enorma effektiva avkastningen de kommer att plocka in när de lägger till sina skattebesparingar till den utbetalningen på 7.5 %. När dessa inkomstinvesterare gör sitt drag, förvänta dig att RMM:s rabatt förångas.

Fynd CEF nr 3: En aktiefond med en pålitlig utbetalning på 8.3 %

??Låt oss slutligen gå vidare till aktiemarknaden, som i dag ståtar med många företag med hög marginal som handlas till värderingar nära mars 2020-nivåer. Trots det kommer vi sannolikt att se mer volatilitet nästa år, så det är klokt att välja en CEF som erbjuder något av en säkring, i form av en stabil inkomstström och en portfölj av stabila, kontantrika blue chips.

Smakämnen Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) passar just den fakturan, med en avkastning på 8.3 % och en rabatt på 3.6 % som gör utbetalningen ännu mer hållbar: NFJ måste tjäna 7.2 % i genomsnitt per år, vilket det har gjort varje år under det senaste decenniet förutom 2014, 2015 och 2018— alla år då räntorna steg.

Ändå sköt NFJ i höjden efter dessa år, med en avkastning på 11 % 2016 efter svagheten 2015 och 2016 och en avkastning på 21.3 % 2019.

Så det följer att NFG:s potential ser stark ut 2023, efter 2022 års björnmarknad. Fonden stärker också sina inkomster med högkvalitativa företagsobligationer och genom att sälja säkerställda köp i sin portfölj (dessa alternativ ger investerare rätt att köpa fondens aktier vid en fast tidpunkt i framtiden, till ett fast pris. Den behåller kontanterna avgifter för dessa alternativ oavsett vad som händer, vilket är en annan anledning till att utbetalningen ser säker ut.).

Michael Foster är Lead Research Analyst för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, klicka här för vår senaste rapport "Oförstörbar inkomst: 5 fyndfonder med stadiga 10.2 % utdelningar."

Offentliggörande: ingen