Denna portfölj med 10.5 % avkastning har den perfekta mixen för 2023

Trots förra veckans marknadspop finns det fortfarande massor av fantastiska utdelningsköp där ute. Men slösa inte bort din tid med halta betalare som General Mills
GIS
(GIS), med sin 2.7 % avkastning. Eller de snåla 2.2% du får från en så kallad "Dividend Aristocrat" som McDonald's (MCD).

Inflation är fortfarande på 7.7%! Det är långt före dessa patetiska blue-chip avkastning. Vi har helt enkelt inte råd att äga sådana lågbetalare längre.

Vi behöver mycket mer inkomst om vi vill uppnå drömscenariot: en pensionsfinansierad helt genom utdelningar. Det är den vägen vi går på idag, med tre slutna fonder (CEF) med en otrolig genomsnittlig avkastning på 10.5 %.

Det ger dig "omedelbar" 87.50 USD per månad i utdelning på varje investerad 10 677,000 USD. Med andra ord, du skulle behöva bara 71,000 XNUMX $ för att få XNUMX XNUMX $ i årlig inkomst. Det är hushållens medianinkomst i Amerika.

En avkastning på 10.5 % är också 10 gånger mer än en indexfond betalar. Sådana inkomster är avgörande vid försäljningar som 2022-katastrofen eftersom du inte behöver sälja till en nedgång, till skillnad från folk som har det typiska S&P 500-namnet.

Utdelningen som dessa tre fonder betalar har istället hållit investerarna borta från säljknappen i år. Detta är i det långa loppet verklig nyckeln till passiv inkomsts makt.

3 CEF-köp för omedelbar diversifiering och 10 %+ utdelningar

Naturligtvis är diversifiering avgörande, så vi vill att vår CEF-portfölj ska innehålla följande:

1. Aktier (för långsiktig tillväxt)
2. Obligationer (för stabil inkomst)
3. Fastigheter (för lite av båda)

Det är inte lätt att sätta ihop en portfölj som markerar alla dessa tre rutor. Och om du investerar i fastigheter genom fysisk egendom, tittar du på mycket av arbete. (Om du har varit hyresvärd vet du att det är ett heltidsjobb.)

Men du kan träffa alla tre kategorierna och få en stor inkomstström med CEF:er (med praktiskt taget inget arbete!). Här är tre fonder som tillsammans gör just det.

CEF-val nr 1: En avkastning på 10.2 % med en "dold" rabatt

Låt oss börja med Liberty All-Star Equity Fund (USA), som innehar stora amerikanska företag med starka kassaflöden och tillväxtpotential, som Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) och Visa (V). USA:s chefer har också gjort ett bra jobb med att ösa in översålda företag med hög marginal som Alfabetet (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) och Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

Oavgjort här är utdelningen, med USA som ger 10.2 %. Den utdelningen kommer från utbetalningar på aktier med lätt hävstång i portföljen, plus avkastning från ledningens snabba köp och sälj. Det är en strategi som fungerar, där USA har haft en enastående totalavkastning på 214 % under det senaste decenniet.

Vi får också en fin "in" tack vare USA:s värdering. Just nu handlas fonden runt pari (eller ungefär samma som värdet på aktierna i sin portfölj). Det är en rättvis nivå när man betänker att den här har handlats till premier norr om 3 % det senaste året.

CEF-val nr 2: En 13.4 %-betalare som överlevde krasch efter krasch

För obligationer tar vi Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), som ger 3.3 % rabatt på NAV. Det är en söt affär, med tanke på att den handlades till pari så sent som i augusti.

Utdelningen är verkligen imponerande, med en avkastning på 13.4 %. Om du tror att en sådan utbetalning omöjligen kan vara säker, tänk på att NHS har hållit den igång stadigt under 10 år, trots pandemin och stigande siffror. Anledningen? En strategisk pivot av ledningen mot högkvalitativa, underprissatta företagsobligationer.

Dessa obligationer, i synnerhet, ger NHS två sätt att leverera stark avkastning: högre inkomst och, på längre sikt, vinster när de blir omvärderade med ett förbättrat investerarsentiment. Denna strategi är precis vad vi vill ha på denna unikt översålda, men börjar återhämta sig, marknad.

CEF-val nr 3: En portfölj med 8 % avkastning som alla fastighetsinvesterare skulle avundas

Slutligen, låt oss gå med Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Fonden har mer än 200 innehav, nästan alla som är fastighetsinvesteringsfonder (REIT). Dessa REIT äger i sin tur hundratals, eller till och med tusentals, fastigheter var och en, så vi har noll oro för diversifiering här.

De främsta RQI-innehaven inkluderar celltornsägare American Tower (AMT), vars tjänster efterfrågas konstant när mobildatatrafiken växer; självlagring REIT Public Storage (PSA), som kommer att vinna på boomen i "grejer" under de senaste åren; och lager REIT Prologis (PLD), vilket gynnas när amerikanska företag flyttar tillbaka sin tillverkning hem.

REITs utdelningar över genomsnittet driver RQI:s 8% utbetalning, som har hållit stabilt de senaste fem åren. Med stigande hyror överallt är fondens inkomstström säkrare än någonsin – och investerare lägger märke till det.

Vi har sett investerare flockas till RQI under de senaste två månaderna, men betydligt mer uppåt är på gång eftersom en potentiell utjämning av priserna gynnar fastigheter. Jag förväntar mig också mer uppsida eftersom RQI:s rabatt på 3.3 % återgår till pari—en nivå där den handlas under större delen av året.

Sätt ihop alla tre ovanstående CEF och du har en inkomstström på 10.5 % helt diversifierad över hundratals tillgångar i tre olika klasser. Det är en trevlig installation för 2023, som ser ut som en mycket bättre år totalt sett för marknaden, men med volatilitet som sannolikt kommer att hålla i sig också.

Michael Foster är Lead Research Analyst för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, klicka här för vår senaste rapport "Oförstörbar inkomst: 5 fyndfonder med stadiga 10.2 % utdelningar."

Offentliggörande: ingen