Denna 7.5% utdelning är ett perfekt septemberköp

Vid det här laget har du förmodligen hört att september är den värsta månaden för aktier. Det är över hela media! Men september är också en bra tid att köpa en unik typ av utdelningsfond som cashar in när volatiliteten stiger (dessa fonder kommer att ge dig stor avkastning norr om 7% också!).

Jag pratar om en speciell typ av sluten fond (CEF) kallas en täckt fond, som tjänar mer pengar varje gång marknaden får panik. De lämnar sedan över pengarna till oss i form av en utdelning som krossar allt du skulle få på en blue-chip-aktie eller statskassan.

Låt inte det jargong-y namnet kasta dig. Allt du behöver veta om täckta fonder är att de säljer rätten för investerare att köpa de aktier de äger vid något framtida datum, till ett fast pris. Om aktien når det priset köper optionsköparen den. Om inte, så gör de inte det. Oavsett vilket behåller fonder med täckta köp de pengar som de tar ut optionsköpare för denna rättighet (kallas en "premium" i option-speak).

Den här strategin fungerar bra i tider av volatilitet, och vi vet att vi har haft gott om det i år. VIX, marknadens så kallade "rädsla mätare," har varit, eh, över-koffein, minst sagt.

Ironiskt nog hjälper dessa premier också till att säkra fonden mot volatilitet, eftersom de extra kontanterna i portföljen naturligtvis dämpar rörelserna för de aktier den äger.

Denna täckta fond ser ut som en ETF-men med en överdimensionerad utbetalning på 7.5 %

Allt detta gör att fonder med täckning är att föredra framför aktier eller indexfonder, särskilt på tuffa marknader. Och med Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), du får en annan fördel: den har alla aktier i S&P 500—jättar gillar Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) och Visa
V
(V)—många av dem du förmodligen redan äger. Så när du köper SPXX behöver du inte ändra dina innehav för att få fondens lägre volatilitet och (mycket) högre utbetalningar!

Det är därför SPXX är den populära CEF. Och tack vare sin försäljning med täckta samtal har SPXX lägre volatilitet och, naturligtvis, den 7.5 % utbetalningen.

SPXX:s lägre volatilitet och höga utdelning är anledningen till att den handlas till en premie i förhållande till substansvärdet (NAV, eller värdet på aktierna i sin portfölj) idag. Men det betyder inte att det är för dyrt! Med bara 1.3 % är SPXXs premie liten jämfört med premien på 10 % den hade i början av 2018, en annan tid då investerare var oroliga för stigande räntor. SPXX:s premie kommer sannolikt att nå den nivån igen om volatiliteten fortsätter att stiga och tar priset med sig på resan.

Michael Foster är Lead Research Analyst för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, klicka här för vår senaste rapport "Oförstörbar inkomst: 5 fonder med säkra 8.4% -utdelningar."

Offentliggörande: ingen