Om du inte har levt under en sten vet du att USA för närvarande befinner sig i en period av ganska hög inflation — inflationstakten var 7.0 % i december 2021. Även om mycket av analysen har handlat om de politiska konsekvenserna av hög inflation — och hur det påverkar amerikanernas förmåga att ha råd med basvaror som matvaror — det är också frågan om hur inflationen påverkar investeringar. Och även om inflation kan orsaka problem för investerare, finns det investeringar som presterar bra i perioder med hög inflation. Enligt en färsk artikel från förmögenhetsförvaltningsföretaget Northern Trust är den tillgångsklass som är bäst positionerad för att skydda din portfölj under en period med hög inflation som just nu aktiebaserade reala tillgångar.
För hjälp med att investera i dessa tillgångar eller med andra frågor om finansiell planering, överväg att hitta en finansiell rådgivare med SmartAssets kostnadsfria matchningstjänst för finansiella rådgivare.
Inflation definierad
För att förstå hur man kan motverka inflation, hjälper det att först förstå exakt vad inflation är och hur den fungerar. Kort sagt, inflation är när kostnaderna för varor och tjänster stiger, vilket ger pengar mindre köpkraft. Om du tjänar 50,000 7 USD per år men den genomsnittliga levnadskostnaden stiger med 7 %, har du i praktiken fått en sänkning på XNUMX % i lön.
Inflation kan orsakas av otaliga ekonomiska faktorer. Ekonomer från olika skolor har argumenterat i århundraden om vad som orsakar inflation, men det beror på att pengar helt enkelt inte har den köpkraft de brukade.
Northern Trust noterar att även ett hopp i inflationen med 1 % kan ha stor inverkan på pensionärssparare. En person som sparar från 25 till 67 års ålder skulle se en minskning av pensionsinkomsten med 36 % i reala termer om inflationen konsekvent var 3 % snarare än 2 %.
Definierade aktiebaserade reala tillgångar
Nu när vi har fått en mycket grundläggande förståelse för vad inflation är bör vi titta närmare på den tillgångsklass Northern Trust anser är en bra investering under perioder med hög inflation.
Aktiebaserade realtillgångar inkluderar naturresurser, global börsnoterad infrastruktur och globala fastigheter. En verklig tillgång är en investering där värdet kommer från tillgångens egenvärde snarare än ett uppfunnet värde. Aktier i ett företag, till exempel, har inget verkligt värde - i slutet av dagen är det bara ett papper. Värdet kommer från värdet på företaget som bestäms av marknaden. Mark och olja har samtidigt ett egenvärde som användbar resurs.
Aktiebaserade reala tillgångar har dock en viss marknadsmekanism. Till exempel att investera i en Real Estate Investment Trust eller REIT. En REIT är en typ av företag som äger och driver fastighetstillgångar som ger inkomst. Du investerar i marken genom REIT, vilket både är enklare och minskar vissa risker.
Aktiebaserade reala tillgångar och hög inflation
En vanlig investering för att kompensera inflationen är inflationsskyddade statsobligationer (TIPS). Northern Trust fann dock att den relativt lägre avkastningen från dessa investeringar faktiskt inte täcker förlusten orsakad av hög inflation. Många typer av aktiebaserade reala tillgångar presterar dock bra under hög inflation. Naturresurser, till exempel, ser en avkastning på 20.9 % under hög inflation, medan den globala börsnoterade infrastrukturen ger en avkastning på 14.5 %.
Det är viktigt att notera att dessa klasser kanske inte ser lika bra avkastning under normal inflation. Naturresurser ger bara en avkastning på 2.4 % under normal inflation. Av denna anledning är det viktigt att övervaka inflationen om du planerar att använda dessa tillgångar som en del av din inflationsstrategi.
The Bottom Line
Inflation är något alla investerare hanterar just nu. Även om det finns många strategier för att hantera inflationen, är en som rekommenderas av förmögenhetsförvaltningsföretaget Northern Trust att investera i aktiebaserade realtillgångar inklusive fastigheter och naturresurser.
Tips för att hantera inflationen
En professionell kan hjälpa dig att hantera inflationen eller andra problem som ekonomin kastar på dig. Att hitta en kvalificerad finansiell rådgivare behöver inte vara svårt. SmartAssets kostnadsfria verktyg matchar dig med upp till tre finansiella rådgivare i ditt område, och du kan intervjua dina rådgivarematchningar utan kostnad för att avgöra vilken som är rätt för dig. Om du är redo att hitta en rådgivare som kan hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål, sätt igång nu.
Använd SmartAssets inflationskalkylator för att se hur inflationen kan påverka dig.
Inlägget Den här tillgångsklassen har det bästa resultatet under hög inflation dök upp först på SmartAsset-bloggen.
Källa: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html