Tre lektioner från Warren Buffett värda att uppmärksamma just nu

Finansiell tydlighet och strategi efterfrågas, vilket framgår av tusentals Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
aktieägare som träffades den 30 april i Omaha, Nebraska, för sin årliga konferens eller såg livestreamen på CNBC.

Berkshire Hathaways ordförande och VD, Warren Buffett, en av de rikaste männen i världen, är en 91-årig investerare och affärslegend känd för sin strategiska finansiella rådgivning och skicklighet. Här är vad du kan lära dig av honom om inflation, indexfonder och värdeinvesteringar och vad du kan göra idag för att höja din finansiella portfölj.

1. Inflationen ligger utanför investerarnas kontroll

Inflation "svindlar nästan alla", påminde Buffett investerare den 30 april. Priserna på varor och tjänster stiger, vilket betyder att den amerikanska dollarn kan köpa mindre än den köpte för ett eller två år sedan.

Amerikanska familjer som redan hanterar årtionden av lönestagnation nu brottas med stigande priser på mat, gas och husrum, för att nämna några. Och medan marknadsförändringar och globala händelser ligger utanför en enskild investerares inflytandesfär, är det klokt för konsumenter att fokusera på vad de kan kontrollera. I de flesta fall betyder det att du håller kursen med din investeringsstrategi - trots allt, som Buffett rekommenderar, är investeringar på lång sikt vanligtvis det bästa sättet att slå inflationen.

Se även: Warren Buffetts investeringsförmåga kommer att fortsätta för evigt efter att forskare knäckt hans investeringskod

2. Indexfonder kan ge enkel, effektiv diversifiering

Buffett är ett stort fan av indexfonder, investeringspaket som speglar ett visst marknadsindex, som S&P 500: "I min åsikt är det bästa för de flesta att äga S&P 500
SPX,
-0.52%
indexfond”, sa Buffett i maj 2022.

Lågkostnadsindexfonder tar vanligtvis ut lägre avgifter än aktivt förvaltade fonder och låter dig köpa en diversifierad del av en marknad eller bransch. Rent praktiskt sprider det ut risken för dina investeringar, vilket är särskilt viktigt under instabila tider.

Däremot kan "aktieplock" eller att aktivt hantera en finansiell portfölj genom att köpa enskilda aktier vara dyrt, tidskrävande och riskabelt. Och enligt den San Francisco-baserade finansiella rådgivaren Kevin Cheeks lönar det sig ofta inte: ”De flesta professionella penningförvaltare kan inte konsekvent slå marknaden. De kanske har några bra år, men 70 till 80 % av fondförvaltarna kommer att prestera sämre än aktiemarknaden.”

Uppgifterna bevisar att: S&P Dow Jones-index rapporterade att nästan 80 % av aktivt förvaltade fonder underpresterade S&P Composite 1500 2021. "Att betala högre kostnader för något som kanske inte fungerar bra över tiden lägger inte lika mycket till din portfölj", säger Cheeks.

På frågan om aktieval den 30 april sa Buffett: "Vi [Buffett och Charlie Munger, Berkshire Hathaways vice ordförande] har inte den blekaste aning om vad aktiemarknaden skulle göra när den öppnar på måndag. Det har vi aldrig." Han fortsatte: "Jag tror inte att vi någonsin har tagit ett beslut där någon av oss antingen har sagt eller tänkt att vi ska köpa eller sälja baserat på vad marknaden kommer att göra. Eller, för den delen, på vad ekonomin kommer att göra. Vi vet inte."

För att komma igång med indexfonder, välj ett index som S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP,
-0.02%
eller Wilshire 5000 och en fond som följer det indexet. Många investerare väljer indexfonder efter deras kostnadsförhållande, eller din årliga avgift uttryckt som en procentandel av din investering. När du sedan är redo att köpa kan du göra det via ett investeringskonto som ett mäklarkonto eller en IRA. Arbetsgivarsponsrade pensionsplaner, såsom 401(k)s, kan också erbjuda tillgång till indexfonder.

3. Värdeinvestering kan vara en solid strategi

"Köp in i ett företag för att du vill äga det, inte för att du vill att aktien ska gå upp", sa Buffett till Forbes magazine 1974. Att bedöma ett företags värde är en strategi för att välja var och när man ska investera.

Värdeinvestering innebär att köpa högkvalitativa aktier, helst till värdepriser, och hålla dem i flera år.

Det finns också investeringar i linje med dina värderingar, vilket innebär att ta hänsyn till din sociala, tro, miljömässiga eller moraliska övertygelse när du investerar.

Buffett har gjort det ganska bra för sig själv genom att följa båda strategierna. Till exempel, vid årets årliga konferens meddelade Buffett att Berkshire Hathaway hade köpt 15 miljoner aktier i spelbolaget Activision Blizzard. Förvärvet är ett av de nyare exemplen på Buffetts strategi att välja undervärderade investeringar till ett attraktivt pris istället för att välja aktier baserat på hög tillväxtpotential.

När det gäller Berkshire Hathaways övertygelse har Buffett prioriterat fyra huvudområden: försäkring, Apple
AAPL,
-1.02%,
järnvägar (BNSF Railway) och energi. I sitt brev till aktieägarna från 2021 beskriver Buffett järnvägarna som "den främsta artären för amerikansk handel" och "en oumbärlig tillgång för Amerika såväl som för Berkshire." En tro på de tjänster som järnvägarna tillhandahåller och deras påverkan på miljön är centrala för Buffetts investering. "Om de många väsentliga produkterna som BNSF bär istället transporterades med lastbil, skulle USAs koldioxidutsläpp skjuta i höjden", skrev han.

Se: Warren Buffett och Berkshire Hathaway överträffar återigen börsen. Apple är en stor anledning men dessa andra 10 aktier hjälpte också

Även för de som har 100 eller 1,000 XNUMX USD att investera kan det fortfarande vara viktigt att investera baserat på dina värderingar. Cheeks hjälper kunder att göra en rad värdebaserade val när de investerar. "Låt oss fokusera på vad du behöver åstadkomma. Och låt oss sedan titta på hur vi kan göra det genom en viss lins som att vara slagkraftig eller välgörande, säger han.

Om du är intresserad av värdeinvesteringar måste du undersöka underprissatta och förbisedda företag på dagens aktiemarknad – vilket är lättare när marknaden är i stort sett nere, som den nyligen har varit.

Läs mer: Hur mycket ska jag investera? | Hur man investerar: Ep. 1

När det gäller att investera i linje med dina värderingar har många mäklare screeningverktyg som låter dig filtrera indexfonder eller andra investeringar baserat på miljö, social och styrning (ESG) affärspraxis.

Mer från NerdWallet

Alieza Durana skriver för NerdWallet. E-post: [e-postskyddad].