Topp 4 konservativa allokeringsfonder

Fonder för tillgångsallokering har vunnit popularitet bland investerare eftersom dessa poolade investeringar erbjuder ett enkelt sätt att komma åt flera tillgångsklasser inom en enda, professionellt förvaltad fond. Ett brett utbud av tillgångsallokering fonder finns, allt från ultrakonservativa till mycket aggressiva, och var och en kan användas som ett enda innehav eller partiell allokering för enskilda investerare. Konservativa allokeringsfonder består av aktier och räntebärande värdepapper samt likvida medel, med fokus på att bevara kapitalkapitalet genom större skuld- och kontantinvesteringar. Investerare med oro för marknadsvolatilitet, eller de som vill generera intäkter från hela eller delar av sina portföljer, kan använda konservativa allokeringsfonder för att enkelt uppfylla investeringsmålen.

Även om fonder med konservativ allokering erbjuder en paus från våldsamma fluktuationer i aktietunga investeringar, är de inte lämpliga för alla investerare. De har en tyngre koncentration av totala tillgångar i obligationer och kontanter, vilket minskar möjligheten för investerare att uppnå värdestegring på lång sikt. Dessutom är vissa obligationsinnehav och kontantinvesteringar svåra att hålla jämna steg med stigande inflationstakt, vilket gör att avkastningen på konservativa allokeringsfonder ibland är minimal.

Investerare som är intresserade av att upprätthålla en investeringsportföljs huvudsakliga balans med potential att generera intäkter genom utdelningar och räntor kan dock tycka att konservativa allokeringsfonder är mest lämpliga som en del av eller ett enda innehav i en investeringsportfölj. Ett antal konservativa tillgångsallokeringsfonder är tillgängliga för investerare genom välkända fondleverantörer, inklusive Vanguard, American Funds, T. Rowe Price och Thrivent, vars fonder visas här.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund är en konservativ allokeringsfond som görs tillgänglig för investerare genom Vanguard Group. Denna fond, som grundades 1994, strävar efter att ge investerare skatteeffektiv avkastning som genereras av federalt skattefri inkomst, långsiktig värdestegring och löpande beskattningsbar inkomst till ett blygsamt belopp. Vanligtvis investeras fondens tillgångar på 8.0 miljarder USD lika mellan medelstora och stora segment på den amerikanska aktiemarknaden och federalt skattebefriade kommunala obligationer.

Fonden har uppnått en genomsnittlig årlig avkastning på 7.60 % sedan starten, och dess kostnadskvot på 0.09 % den 12 augusti 2022. En minsta initial investering på 10,000 XNUMX USD krävs av investerare. Toppinnehav i fonden inkluderar Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) och Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)

American Funds Tax-Advantaged Income Fund erbjuds investerare genom American Funds-familjen av värdepappersfonder och grundades 2012. Denna konservativa allokeringsfond syftar till att hjälpa investerare att växa sina tillgångar och även få vissa skattebefriade inkomster. Fondens investeringsmix består av flera amerikanska fonderbjudanden med olika kombinationer och vikter, varav majoriteten försöker generera intäkter från sina underliggande investeringar. Fondförvaltare med American Funds Tax-Advantaged Income Fund fokuserar investeringsval på utdelningsaktier genom att inkludera tillväxt- och inkomstfonder, aktieinkomstfonder, balansfonder och obligationsfonder.

Fonden har genererat 6.47 % i genomsnitt tioårig årlig avkastning sedan starten och har en kostnadskvot på 0.64 %. Fonden kräver en initial investering på 250 USD. Toppinnehav inom värdepappersfonden inkluderar den skattebefriade obligationsfonden i Amerika, American High-Income Municipal Bond Fund, Capital World Growth and Income Fund och Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund grundades 1994. Fondförvaltningsteamet försöker ge investerare den högsta totala avkastningen över tid genom att fokusera på investeringsval på inkomst först och kapitaltillväxt i andra hand. Ungefär 40 % av fondens tillgångar på 2.25 miljarder USD är investerade i aktier, med återstoden fördelat på obligationer, penningmarknadsvärdepapper och kontanter, den 31 juli 2022. I vissa fall kan fonden justera vikten av en specifik tillgångsklass baserat på aktuella marknadsförhållanden eller utsikter.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund har uppnått en genomsnittlig årlig avkastning på 6.95 % sedan starten till och med den 30 juni 2022 och har en kostnadskvot på 0.60 % den 31 juli 2022. Fonden kräver ett minimum initial investering på 2,500 XNUMX USD. Toppbolag bland fondens innehav inkluderar Alphabet, Amazon.com och Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund är en fond för konservativ allokering som grundades 1997 och gjordes tillgänglig för investerare genom Thrivents investeringsgrupp. Fonden strävar efter att ge investerare inkomst med bibehållen en värdestegring på lång sikt. Fondens tillgångar på 901.10 miljoner USD är investerade i en kombination av aktie- och räntebärande värdepapper, med aktieandelen fokuserad på stamaktier, preferensaktier och konvertibla aktier. Räntebärande värdepapper som innehas i fonden kan vara av vilken kreditkvalitet som helst och vilken löptid som helst och kan inkludera högriskobligationer, skuldebrev, skuldebrev eller andra skuldförbindelser. Fondförvaltare kan också investera i börshandlade fondalternativ efter eget gottfinnande.

Sedan starten har Thrivent Diversified Income Plus Fund genererat en genomsnittlig årlig 10-årsavkastning på 4.82 % och har en kostnadskvot på 0.71 %, den 29 juli 2022. Fonden kräver en minsta initial investering på 2,000 30 USD. Toppinnehav inom värdepappersfonden inkluderar Federal National Mortgage Association Conventional XNUMX-Year Pass-Through och Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.