Två utdelnings-ETF:er för att klara en lågkonjunktur

Investerare som är rädda för att saker och ting ska bli mycket värre under ett redan utmanande år för marknader kan finna en viss tröst i diversifiering. Eftersom enskilda aktier kan medföra många risker kan diversifieringsspel komma i form av börshandlade fonder (ETF), som finns i olika former och storlekar för att passa varje investeringsstil och riskaptit. 

Under 2022 höjde sig många risker, såsom krig i Ukraina, förnyad inlåsningar i Kina, som betonade de redan bräckliga leveranskedjorna, stigande inflation och aggressiva Federal Reserve (Fed). Alla dessa utvecklingar ledde till att S&P 500 sjönk över 20 % och gick in på björnens territorium. 

Efter denna utveckling, finbold identifierade två utdelning ETF:er, som kan hjälpa investerare att klara en eventuell lågkonjunktur. 

Legg Mason Low Volatility High Dividend ETF (NASDAQ: LVHD)  

På det hela taget i en björn marknad, investerare söker vanligtvis tillgångar med låg volatilitet; detta tillvägagångssätt är vad LVHD handlar om. Fonden investerar i lagren med låg volatilitet, vilket bör begränsa nedsidan på en nedåtgående marknad, men också fokusera på inkomst genom utdelning. Grovt sett balanserar fonden mellan 50 till 100 innehav, inklusive småbolagsaktier i sin portfölj. 

Paradigmet för att välja portfölj kretsar kring fondombalansering och ingen aktie som står för mer än 2.5 % av fonden, med sektorer som också har ett tak på 25 %, förutom fastighetsinvesteringsfonderna (REITss), som är begränsade till 15 %. Den enda nackdelen är att fonden tenderar att prestera dåligt en gång tjurar ta över på marknaden. Under tiden betalar fonden ut en 2.7% direktavkastning varje kvartal, eller 0.262 USD per aktie.  

För närvarande är LVHD ned 8.5% år-till-datum (YTD) jämfört med S&P 500, som är ned 20.99% YTD. Under de senaste fem dagarna ledde prisåtgärden till att aktien sjönk under alla dagligen Enkla rörliga medelvärden (SMAs), med priset som studsar tillbaka av supporten från oktober 2021 till cirka $36.    

Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEARCA: VYM)

VYM som fond är unik genom att den årliga omsättningen varierar mellan 10 % och 15 %, vilket är lägre än genomsnittet, samtidigt som fonden strävar efter avkastning samtidigt som riskerna minskar. Aktierna i portföljen vägs efter börsvärde, vilket styr fonden mot stabila aktier med stora bolag med starkare utdelningar. 

För närvarande har fonden 443 tillgångar, varav 23 % är bland de 10 bästa blue-chip aktier, såsom Coca-Cola (NYSE: KO) eller Procter & Gamble (NYSE: PG). 

Medianbörsvärdet för aktier i dess portfölj är 131.7 miljarder dollar, och fonden har cirka 55.8 miljarder dollar i totala tillgångar. Samtidigt delar fonden ut 0.662 USD per aktie varje kvartal, vilket ger sin direktavkastning 3.04%. 

Dessutom är fonden nere över 8 % YTD, medan ett dubbeltoppmönster har noterats på ett dagligt diagram, vilket möjligen indikerar en vändning av den nuvarande trenden. Nu ligger aktierna under alla dagliga SMA:er, och studsar tillbaka stödet från september 2021 på cirka 102 $. 

Investerare som bygger sina portföljer med ETF:er är vanligtvis väl diversifierade; Men att lägga till fonder som fokuserar på inkomst och undviker volatilitet kan lägga till ett ytterligare lager av försvar under volatila marknader. 

För närvarande lever de två fonder som nämns ovan upp till sina namn och begränsar nedsidan till 8 %, medan S&P 500 tappade över 20 % och genererade inkomster för att hjälpa investerare att sova bättre på natten.  

Villkor: Innehållet på denna webbplats bör inte betraktas som investeringsråd. Investeringar är spekulativa. När du investerar är ditt kapital i fara.