Medan marknaderna speglar oro för en ev lågkonjunktur, säger Vanguard att obligationer kan erbjuda långsiktiga investerare möjligheter att tjäna pengar med avkastningen ovan inflation. Dessutom tror det finansiella företaget att investerare också kan använda obligationer som en "stabil säkring av aktier efter att ha spenderat större delen av året i samband med risktillgångar." Låt oss bryta ner fördelarna och riskerna med att investera i obligationer.
A finansiell rådgivare kan hjälpa dig att skapa en finansiell plan för att skydda dina investeringar och identifiera nya möjligheter att tjäna pengar.
Varför Vanguard tror att du kan tjäna pengar med obligationer
I ett översikt över första halvåret 2022, säger Vanguard att marknaderna har varit tvungna att tänka om hur högt Federal Reserve kommer att kunna höja räntorna innan de drar sig tillbaka. Detta har skapat en möjlighet för investerare att tjäna pengar med obligationer.
"Långsiktiga investerare borde jubla – avkastning över den förväntade inflationen under de kommande fem åren eller längre finns på statsobligationsmarknaden för första gången sedan en kort topp under den första covid-paniken i mars 2020. För dem som letar efter konkreta inkomster, det finns nu också, säger finansbolaget i sin översikt.
Som referens höjde Federal Reserve räntorna den 5 maj, 15 juni och 27 juli, senast med 75 räntepunkter. Och centralbanker runt om i världen har också höjt sina räntor. "Marknaderna ser nu att Fed vandrar snabbare, men drar sig tillbaka snabbare", säger Vanguard.
Efter att ha spenderat större delen av första halvåret 2022 i samband med risktillgångar, säger Vanguard, har obligationer också börjat bete sig som en stabil säkring mot aktier. "Tecken på en svagare ekonomi framöver kommer sannolikt att bekräfta obligationernas roll som en portföljdiversifierare."
Investerare bör notera att obligationer traditionellt sett har setts som säkrare investeringar än aktier. Men med lägre avkastning används de flesta obligationer inte nödvändigtvis som en säkring för att slå inflationen. Ett anmärkningsvärt undantag är Finansiella inflationsskyddade värdepapper (TIPS), vilket gör att investeringskapitalet kan öka tillsammans med konsumentprisindex (KPI).
Förstå hur obligationer fungerar
Obligationer är fast inkomst investeringar, vilket innebär att investerare vet hur mycket deras avkastning blir innan de köper dem. När du köper en obligation lånar du ut pengar till staten eller ett företag. Organisationen kommer att betala tillbaka i ränta över tiden.
Som obligationsinvesterare kommer du att kunna se dess pris, förfallodatum och kupongränta. Kupongräntan är den årliga räntan med vilken obligationen kommer att återbetala dig som innehavare. Denna kurs baseras på obligationens nominella värde, vilket är det belopp som emittenten kommer att betala när den når förfallodagen. Och eftersom det är en fast betalning kommer den att förbli densamma under obligationens livstid.
Obligationer är en vanlig stapelvara för investerare som vill diversifiera sina portföljer utanför aktier. De betraktas ofta som "säkrare" investeringar, och investerare som närmar sig pensionering uppmanas ofta att öka sina obligationsinnehav. Även om du sannolikt inte kommer att få en tvåsiffrig avkastning på obligationer som du kunde med aktier, erbjuder obligationer vanligtvis mer konsekvens och förutsägbarhet.
Där räntemöjligheterna finns idag
Alla obligationer skapas inte lika. De erbjuder olika mål och nivåer av risk och belöningar. Nedan är tre vanliga typer av obligationer som kan sätta pengar i din portfölj:
Högavkastande obligationer. Högavkastande obligationer syftar till att generera intäkter och konsekvent avkastning för investerare. Dessa obligationer kommer också med högre risk. Enligt Bloombergs indexdata, högavkastande obligationer visade positiv avkastning i juli, med en uppgång på 5.9 %, vilket är den största på ett decennium.
Statsobligationer. Dessa är statsskuldpapper som är emitterade av den amerikanska federala regeringen. När du köper denna obligation från staten förväntar du dig att få tillbaka räntan i slutet av varje sexmånadersperiod. Under större delen av första halvåret 2022 sjönk realräntan på statsobligationer över ett brett spektrum av löptider. Det amerikanska finansdepartementet säger dock att denna tillgång hade en uppgång med fem-, sju-, 10-, 20- och 30-åriga avkastningar från 0.43 % till 0.91 %.
Kommunala obligationer. Dessa obligationer är associerade med lokala och statliga myndigheter. Kommunala obligationer erbjuder tillförlitliga intäkter utan risk för högavkastande obligationer. Och Vanguard säger att denna tillgång gav 3.21% den 30 juni, "vilket motsvarar en skattejusterad avkastning på 5.42% för investerare i den högsta federala inkomstskatteklassen."
Bottom Line
Obligationer kan göra en märkbar vändning under 2022. Och Vanguard säger att högavkastande obligationer, kommunala obligationer och statsobligationer kan erbjuda långsiktiga investerare möjligheter att tjäna pengar.
Tips för smarta investeringar
A finansiell rådgivare kan hjälpa dig att skapa en balanserad portfölj med en blandning av obligationer och andra investeringstyper. SmartAssets gratisverktyg matchar dig med upp till tre finansiella rådgivare som betjänar ditt område, och du kan intervjua dina rådgivarematchningar utan kostnad för att avgöra vilken som är rätt för dig. Om du är redo att hitta en rådgivare som kan hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål, börja nu.
Om du behöver hjälp med att hitta en balans för din portfölj, SmartAsset's kalkylator för tillgångsallokering kan hjälpa dig att avgöra vad du ska investera i.
Fotokredit: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov
Posten Vanguard säger att obligationer är tillbaka. Här kan du tjäna pengar visades först på SmartAsset-blogg.
Källa: https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-bonds-back-heres-152858328.html