Vad är guldterminer och hur kan du investera?

Viktiga takeaways

• Mellan mars och oktober har guldet sjunkit från 2,016 1,650 $ till cirka 2.5 XNUMX $, och nått sin lägsta nivå på XNUMX år
• Guldterminer ger investerare en väg att handla med guldprisrörelser utan att äga den fysiska tillgången
• Guldterminer kan användas för säkring, spekulation eller som en snabb och enkel metod att "lagra" värde
• Andra metoder för guldinvestering inkluderar fysiska ädelmetaller, guldrelaterade aktier och ETF:er och Q.ai's Precious Metals Kit

Guld har varit på en förvånansvärt brant nedåtgående strimma de senaste månaderna, och sjunkit från cirka 2,016 1,650 USD i mars till cirka 2.5 XNUMX USD per uns i mitten av oktober. Förra veckan såg guldterminerna viss spänning innan de föll igen på måndag för att fortsätta nedgången. Sammantaget är den gula metallen nära sin lägsta punkt under de senaste XNUMX åren.

Guld har länge varit känt som en värdeförråd och en "fristad"-investering när inflationen stiger och investerarnas förtroende faller. Men under det senaste året, trots skyhög inflation, har guldpriserna vacklat i takt med att investerarna ögat kontinuerligt med räntehöjningar.

För närvarande är det oklart om guldet har nått botten för året, eller om det fortfarande finns utrymme för större nedgångar. Men hur som helst kan investerare hitta möjligheter på ädelmetallmarknaden – om du vet var du ska leta.

För vissa kan guldterminer ge just ett sådant intåg.

Vad är guldterminer?

För att förstå guldterminer, låt oss först titta på terminer mer allmänt.

Futures är standardiserade, juridiskt bindande kontrakt som handlas på börser. Köparen (eller investeraren) samtycker till att köpa ett fast belopp av en tillgång till ett förutbestämt pris och datum. På andra sidan av transaktionen går säljaren med på att ta del av tillgången (eller betala kontantvärde) under de angivna villkoren.

I synnerhet förpliktar guldterminer en köpare att betala för och ta emot en bestämd mängd guld till ett framtida pris och datum. Omvänt måste säljaren lämna över nämnda mängd guld vid den tidpunkten.

Varför investera i guldterminer?

Guldterminer används ofta av företag som raffinaderier, tillverkare och juvelerare för att låsa guldpriser. Vissa använder också guldterminer för att säkra sin prisrisk på framtida leveranser genom att samtidigt satsa på att priser går åt motsatt håll. Genom att köpa i en riktning och säkra i en annan kan köpare mildra potentiella framtida förluster.

Investerare kan använda guldterminer som ett bekvämt alternativ till att faktiskt köpa fysiskt guld. Futures tillåter investerare att "lagra" värde, säkra sig mot lågkonjunkturer och marknadsrisker, spekulera i priser och dra nytta av kortsiktiga guldfluktuationer. I allmänhet kulminerar investerarägda terminer i en kontantavräkning, snarare än guldleverans.

För- och nackdelar med guldterminer

Liksom alla investeringar kommer guldterminer med unika för- och nackdelar, inklusive betydande belöningar och risker.

Fördelar med guldterminer

• Lade till portföljdiversifiering utöver traditionella aktier och obligationer
• Kan dra fördel av potentiella vinster oavsett marknadsriktning
• Erbjuder större flexibilitet och likviditet än att köpa fysiskt guld
• Många terminskonton tillåter marginalhandel, vilket ger större hävstångseffekt
• Guldterminer handlas 23 timmar per dag, 6 dagar i veckan
• Terminskontrakt är ofta billigare än att köpa faktiskt guld

Nackdelar med guldterminer

• Guldterminsmarknaderna kan vara ganska volatila, vilket utsätter investerare för mer risk
• Futures medför potentiell risk för fallissemang (dvs när ett gruvbolag inte kan leverera ädelmetaller i tid)
• Marginalhandel kommer med ökad risk att förlora mer än vad din ursprungliga investering är värd
• Guldterminer rekommenderas generellt för avancerade investerare som har råd med potentiella förluster

Hur man köper guldterminer och andra guldinvesteringar

Om du vill lägga till guld till din portfölj men inte har en aning om var du ska börja, här är vad du ska veta.

Hur man handlar med guldterminer

Terminskontrakt är standardiserade per tillgång för att underlätta handel. På den primära USA-baserade guldbörsen, New York Mercantile Exchange (NYMEX), innehåller varje terminskontrakt:

• En bestämd mängd guld (vanligtvis 100, 33.2 eller 10 troy ounces)
• Ett ikraftträdandedatum som markerar när avtalet träder i kraft
• Förfallodatum, när avtalet måste uppfyllas
• Guldterminer i USA stänger vanligtvis den tredje till sista affärsdagen i februari, april, juni, augusti, oktober eller december

För att börja handla med terminer måste du registrera dig hos en mäklare som tillåter terminshandel. Därifrån måste du sätta in pengar på ditt konto och börja köpa guldterminer via ditt konto, liknande hur du köper aktier via din mäkleri.

Var noga med att notera mäklarens policy för guldinvesteringar, eftersom de flesta inte är utrustade för att ta emot, lagra eller skicka fysiskt guld säkert. (I så fall kommer du att "få" ditt guld i form av kontanter.)

Andra typer av guldinvesteringar

Du kan också investera i guld på flera andra sätt, till exempel med:

• Guldtackor eller mynt. Även om fysiskt guld erbjuder glädjen i det faktiska ägandet, kommer du också att ha koll på lagrings- och försäkringskostnader.
• Guldrelaterade aktier, inklusive gruvdrift, distribution och vissa tillverknings- och smyckeslager. Guldrelaterade aktier erbjuder en chans att dra nytta av guldets rörelser såväl som kapitaltillväxt. Dessa investeringar kan dock komma med frågor om din risktolerans eller vissa etiska problem.
• ETF:er som investerar i guld och guldrelaterade värdepapper. ETF:er låter dig diversifiera din portfölj direkt samtidigt som du minskar några av riskerna med att äga guld själv.

Om du vill köpa fysiskt guld kan du börja online eller genom att besöka lokala pantbanker eller guldbutiker. (Se bara till att kontrollera varje dels äkthet.) Guldrelaterade aktier, ETF:er och fonder är potentiellt enklare, eftersom du helt enkelt kan köpa aktier i ditt befintliga mäklarhus eller till och med pensionskonto(n).

När du bör (och inte bör) köpa guld

Det finns inte nödvändigtvis en rätt eller fel tidpunkt att köpa guld – helt enkelt en rätt eller fel tidpunkt för dig.

Många investerare förlitar sig på guld som en inflationssäkring, eller till och med en säkring mot ekonomisk recession. Eftersom det till stor del är kontracykliskt – det vill säga att det vanligtvis inte rör sig tätt med traditionella investeringar – stiger guld ofta när aktier sjunker, och vice versa.

Som sådan tenderar investerare att flockas till guld för att skydda sitt kapital när aktier kraschar, ekonomin faller eller den amerikanska dollarn försvagas.

Å andra sidan är guldets förmåga att lagra värde mycket mindre imponerande under perioder av ekonomisk tillväxt. Även om metallen håller sitt värde ganska bra, växer den inte lika snabbt, vilket innebär att äga för mycket guld vid fel tidpunkt kan hämma din ekonomiska tillväxt.

Dessutom kan faktorer som höga räntor, låg inflation och högt konsumentförtroende få investerare att tappa tron ​​(eller intresset) för guld. När investerare lämnar ädelmetallen kan priset uppleva mer kortsiktig volatilitet och i slutändan sjunka i några veckor eller månader innan det återhämtar sig igen.

Investera i guld med Q.ai

Guld, precis som andra alternativa investeringar, kan vara ett användbart verktyg för att diversifiera din portfölj och jämna ut volatiliteten när marknaden vacklar. Dessutom används den ädla metallen ofta för att "lagra" värde under ekonomiska eller marknadsnedgångar.

Som sagt, för mycket exponering för guld kan ha negativa effekter på din ekonomiska situation. Vanligtvis rekommenderar experter att begränsa ädelmetaller till 10 % av din portfölj eller mindre. Att noggrant kontrollera din exponering säkerställer att du inte kommer att hämma din tillväxt eller introducera för mycket volatilitet vid fel tidpunkt.

Om du vill investera i guldterminer och andra investeringar utan att oroa dig för extra forskning, har Q.ai precis grejen. Med vår Precious Metals Kit, kan du enkelt knacka på guld, silver och ädla metaller med kraften från AI vid din sida. Det är guldinvesteringar, omedelbar diversifiering och överkomliga priser, allt rullat in i ett snyggt litet paket.

Ladda ner Q.ai idag för tillgång till AI-drivna investeringsstrategier. När du sätter in $100 lägger vi till ytterligare $50 till ditt konto.