Att äga en hyresfastighet kan vara ett utmärkt sätt att skapa en passiv inkomst ström. Innan du köper är det dock bra att veta hur man beräknar ROI på en hyresfastighet för att se till att det är en smart investering. Det finns mer än ett sätt att fastställa en hyresfastighets förväntade avkastning på investeringen när man mäter hur lönsam den sannolikt kommer att bli. För hjälp att ta reda på hur hyresfastigheter kan fungera i din ekonomiska plan, överväg arbeta med en finansiell rådgivare.
Vad är ROI för hyresfastigheter?
ROI står för avkastning på investeringar. Enkelt uttryckt är det hur mycket pengar du tjänar (eller förlorar) på någon investering.
ROI för en hyresfastighet representerar hur mycket inkomst fastigheten producerar kontra mängden pengar du investerar i att underhålla den.
Om du är intresserad av att äga hyresfastigheter för passiv inkomst är ROI en viktig faktor. Att misslyckas med att utföra en ROI-beräkning innebär att gå i blindo, vilket aldrig är en bra idé.
Det är också bra att utföra ROI-beräkningar på rullande basis när du äger en hyresfastighet för att uppskatta din vinstmarginal. När inflationen pressar upp kostnaderna för underhåll, till exempel, kan det direkt påverka ditt resultat.
Hur man beräknar ROI på hyresfastigheter
Det enklaste sättet att beräkna ROI på en hyresfastighet är att subtrahera årliga driftskostnader från årliga hyresintäkter och dividera summan med bolånevärdet. Det finns dock några andra beräkningar du kan använda för att avgöra hur stor avkastning du kan förvänta dig när du investerar i en specifik fastighet.
Beräkning av kassaflöde ROI
Kassaflödesfastigheter generera en stadig ström av kontanter varje månad efter att driftskostnaderna har betalats. Kassaflödets ROI-beräkning är ganska enkel:
Bruttohyra – Kostnader = Kassaflöde
Driftskostnader för hyresfastigheter kan inkludera saker som marknadsföring eller reklam medan fastigheten är ledig, fastighetsförvaltningstjänster om du anlitar någon annan för att övervaka fastigheten, reparationer, underhåll, fastighetsskatter och försäkringar.
Kassaflödets ROI-beräkning talar om för dig hur mycket pengar du kan förvänta dig att få varje månad från en hyresfastighet, enbart baserat på vad som kommer in och vad som går ut.
Cash-on-Cash Return
Cash-on-cash avkastning mäter en hyresfastighets årliga kassaflöde baserat på mängden investerade kontanter. Så här hittar du kontantavkastning för en hyresfastighet:
Årligt kassaflöde / Totalt investerat kassaflöde x 100 = Cash-on-cash avkastning
Denna ROI-beräkning används vanligtvis för att mäta hur bra en hyresfastighet kan prestera under ett givet år, baserat på hur mycket pengar du investerar i den.
Gränsvärde
Cap rate eller kapitaliseringsränta för en hyresfastighet är den beräknade avkastningen. För att hitta takräntan skulle du dividera nettodriftsintäkterna för en fastighet med köpeskillingen.
Driftsöverskott / Inköpspris x 100 = Cap rate
Ju lägre cap rate, desto lägre risk medan en högre cap rate kan tyda på att en hyresfastighet är en mer riskfylld investering.
Driftsnetto
Driftsnettot eller NOI är skillnaden mellan de hyresintäkter en fastighet genererar och vad du betalar för driftkostnader och vakansförluster. Så här hittar du NOI för en hyresbostad:
Hyresintäkter – Driftskostnader – Vakansförluster = NOI
NOI mäter lönsamheten baserat enbart på driftskostnader och vakansförluster. Denna beräkning inkluderar inte bolånekostnader om du har tagit ett lån för att köpa fastigheten.
Du kan använda NOI för att beräkna ROI på en hyresfastighet om du jämför flera fastigheter eftersom du inte behöver information om bolån för att göra beräkningarna.
Vad är 2%-regeln i fastigheter?
2%-regeln i fastigheter är ett annat enkelt sätt att beräkna ROI för hyresfastigheter. Enligt denna regel, om den månatliga hyran för en hyresfastighet är minst 2% av köpeskillingen, är oddsen att den borde generera ett positivt kassaflöde.
Beräkningen för 2%-regeln ser ut så här:
Månadshyra / Inköpspris x 100 = X
I det här fallet representerar X den procentandel du får efter att du har slutfört beräkningen. Om du gör beräkningen och får 2% eller högre, kommer fastigheten sannolikt att producera positivt kassaflöde. Å andra sidan, om du får en siffra under 2% kan fastigheten inte vara lönsam.
Vad är en bra avkastning för en hyresfastighet?
Precis som det inte finns något enskilt alternativ för hur man beräknar ROI på en hyresfastighet, finns det inget fastställt tal som översätter till en bra avkastning. Anledningen är att det finns en mängd olika faktorer som kan påverka avkastningen en fastighet genererar, inklusive:
Köp pris
Inteckning kostnader, inklusive din handpenning, stängningskostnader och månatliga betalningar
Hyresintäkter
Beläggning och vakansgrad
Driftskostnader
När du bedömer vad som är en bra avkastning för en hyresfastighet är det viktigt att ta hänsyn till dina specifika mål och mål. Till exempel kan du ha ett baslinjeavkastningsmål eller kassaflödesmål som du hoppas kunna nå månadsvis eller årligen.
Att titta på avkastningen i det sammanhanget kan hjälpa dig att utvärdera potentiella investeringar och hitta de som med största sannolikhet kommer i linje med både dina mål och risktolerans. Det är också viktigt att ta hänsyn till den övergripande efterfrågan och marknadsförhållandena i området där du handlar för hyresfastigheter.
Hyresbostäder är något människor fortfarande kommer att behöva, även om ekonomin försvagas eller glider in i en depression. Ett föränderligt ekonomiskt landskap kan dock se att efterfrågan på hyresfastigheter svalnar på de hetaste eller dyraste marknaderna. Hög inflation kan också krympa vinstmarginalerna om du spenderar mer för att underhålla fastigheten.
The Bottom Line
Att veta hur man beräknar ROI på en hyresfastighet kan vara ovärderligt när du letar efter rätt fastigheter att investera i. Att köra flera beräkningar med olika formler kan erbjuda olika perspektiv på hur mycket vinst du kan förvänta dig att se. Du kan sedan jämföra dessa siffror med avkastningen du hoppas att se för att avgöra om en fastighet är en bra matchning.
Investeringstips
Överväg att prata med en finansiell rådgivare om för- och nackdelar med att investera i hyresfastigheter och om det kan vara rätt för dig. Att hitta en kvalificerad finansiell rådgivare behöver inte vara svårt. SmartAsset gratis verktyg matchar dig med upp till tre finansiella rådgivare som betjänar ditt område, och du kan intervjua dina rådgivarematchningar utan kostnad för att avgöra vilken som är rätt för dig. Om du är redo att hitta en rådgivare som kan hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål, börja nu.
Om du skulle vilja investera i en hyresfastighet utan att äga den, kan du överväga ett Real Estate Investment Trust (REIT) istället. En REIT äger och förvaltar fastighetsinvesteringsfastigheter samtidigt som den betalar ut utdelning till investerare.
Fotokredit: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography
Posten Hur man beräknar ROI på hyresfastigheter visades först på SmartAsset-blogg.
Källa: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html