Strategier för flera tillgångar är investeringsstilar som ger möjlighet att inkludera en mängd olika finansiella tillgångar som aktier, obligationer och kontanter i en portfölj. Strategier med flera tillgångar kan ge större diversifiering och mindre nedåtrisker samtidigt som de tillför inkomst och tillväxtpotential jämfört med strategier som fokuserar på en enskild tillgångsklass. Professionella investeringsförvaltare som övervakar fonder märkta som balanserad, diversifierad tillväxt och måldatum kan använda strategier för flera tillgångar. För att välja en investeringsstrategi som är rätt för dig, överväg att diskutera den med en finansiell rådgivare.
Strategi för flera tillgångar definierad
An investeringsstrategi är ett särskilt sätt att investera som har effekt på val investeraren gör. Några stora investeringsstrategier inkluderar tillväxt, intäkter, värde och socialt ansvarig strategier.
Tillgångsallokering kan vara en av de utmärkande egenskaperna hos en investeringsstrategi. Till exempel kräver en tillväxtstrategi att investera mestadels eller helt i aktier som har utsikter över genomsnittet att öka i värde. En inkomststrategi betonar att köpa räntebärande värdepapper som obligationer för att få kontanter från utdelningar. Förutom aktier och obligationer är de andra två stora tillgångsslagen kontanter och alternativ. Alternativ kan inkludera nästan alla andra investeringar, allt från fastigheter och råvaror till derivat och private equity.
En strategi med flera tillgångar är en som tillåter en investeringsförvaltare att investera portföljfonder i ett brett spektrum av tillgångar. En fond eller portfölj med flera tillgångar kan innehålla en blandning av aktier, obligationer, kontanter och alternativa investeringar.
Strategier kan också diktera specifika investeringsstilar, som t.ex aktiv eller passiv. Den aktiva investeringsstilen kräver att förvaltare försöker slå marknaden genom att köpa och sälja tillgångar. En passiv investeringsstrategi är utformad för att spåra ett visst riktmärke, ofta ett index, och minimerar köp och försäljning samt avgifter och andra kostnader. Strategier för flera tillgångar kan vara antingen passiva eller aktiva.
Strategifördelar med flera tillgångar
Diversifiering är en fördel med en strategi för flera tillgångar. När en portfölj uteslutande investeras i ett tillgångsslag blir den sårbar för nedgångar som påverkar det tillgångsslaget. Att placera portföljfonder i flera tillgångsklasser, av vilka några kan tendera att flytta upp när andra tillgångar går ner, kan jämna ut den totala avkastningen, förbättra konsekvensen och minska risken genom att skydda mot förluster.
Strategi med flera tillgångar kan också lägga till inkomster till en portfölj jämfört med en som endast är investerad i vanliga aktier. Jämfört med en inkomststrategi kan en multi-asset-strategi lägga till tillväxtpotential utöver möjligheten till utdelningsintäkter.
Investering i flera tillgångar
Individuella investerare som vill finansiera en säker pension ägnar sig ofta åt strategier med flera tillgångar. Dessa strategier kan passa bra för pensionärssparare som letar efter långsiktig, konsekvent förmögenhetsackumulering samtidigt som exponeringen för fluktuationer i vissa tillgångsklassvärden begränsas.
Många fonder ägnar sig också åt strategier för flera tillgångar. Vissa av dessa kallas fonder för flera tillgångar, men fonder som bär namn som balanserad och diversifierad tillväxt och inkomst kommer sannolikt också att förvaltas med en strategi för flera tillgångar.
En populär typ av fond med flera tillgångar, särskilt för pensionskonton, är måldatum fond. Dessa fonder är ofta uppkallade efter ett framtida år, till exempel 2030, och marknadsförs till investerare som planerar att gå i pension på eller ungefär samma år.
Fondförvaltare med måldatum har i allmänhet befogenhet att investera i ett brett utbud av tillgångsklasser, i överensstämmelse med en strategi för flera tillgångar, i ett försök att upprätthålla en konsekvent avkastning och hantera risker. Förvaltare av dessa fonder kommer till exempel vanligtvis att flytta tillgångsallokeringen från mer riskfyllda aktier till mer stabila ränteinvesteringar när målet närmar sig pensionsdatum. Måldatumsfonder kan också investera i alternativ, såsom optioner, som en del av en strategi med flera tillgångar för att hantera risker genom hedging.
Vissa fonder som förvaltas i en multi-asset-stil är specifikt märkta som multi-asset-fonder. Fonder som bär namn som balanserad och diversifierad tillväxt och inkomst kommer sannolikt också att drivas med en strategi för flera tillgångar.
The Bottom Line
Investeringsstrategier för flera tillgångar möjliggör investeringar i ett brett utbud av tillgångsklasser snarare än att fokusera på en enda typ av tillgång. Till exempel, snarare än att enbart investera i tillväxtaktier eller obligationer, kan en strategi med flera tillgångar möjliggöra och uppmuntra att sätta pengar i båda dessa tillgångsklasser, såväl som andra inklusive kontanter och alternativ. Individuella investerare såväl som professionella fondförvaltare kan använda strategier för flera tillgångar. Investeringsstrategier med flera tillgångar lovar att hantera risker och förbättra avkastningen och konsekvensen genom att öka diversifieringen jämfört med mer fokuserade tillvägagångssätt.
Tips för investeringar
En finansiell rådgivare kan förklara fördelarna med och användningarna av en investeringsstrategi med flera tillgångar och hur det kan vara ett bra sätt för dig att nå dina finansiella mål. SmartAssets gratisverktyg matchar dig med upp till tre granskade finansiella rådgivare som betjänar ditt område, och du kan intervjua dina rådgivare matcher utan kostnad för att avgöra vilken som är rätt för dig. Om du är redo att hitta en rådgivare som kan hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål, börja nu.
An Kalkylator för tillgångsallokering kan vägleda dig att skapa en investeringsstrategi som fördelar tillgångar mellan aktier, obligationer och kontanter på ett sätt som passar dina individuella egenskaper. Genom att ta hänsyn till din risktolerans, ålder, mål och andra faktorer kan du fördela dina tillgängliga investeringsfonder så att de bäst matchar dina behov av inkomst, tillväxt, säkerhet och likviditet.
Fotokredit: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Posten Vad är strategier för flera tillgångar? visades först på SmartAsset-blogg.
Källa: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html