Varför en AI-portfölj är bättre än en traditionell fondförvaltare

_{Key Takeaways}

• AI hjälper vardagliga investerare att öka sin tillgänglighet till finansmarknaden genom att automatiskt analysera och välja aktier, obligationer, ETF:er och andra investeringar baserat på större, mer varierande datamängder.
• Lägre avgifter och investeringsminimum är skäl att överväga en digital portfölj framför en mänsklig fondförvaltare.
• Klicka på Följ-knappen ovan för att hålla dig uppdaterad om AI-baserade investeringar.

Oavsett om du inser det eller inte använder du förmodligen artificiell intelligens dagligen. Från att fråga Siri om helgens väder till funktioner för assisterad körning, artificiell intelligens finns i nästan alla aspekter av våra liv – investeringar är inte annorlunda. Här är en närmare titt på varför en AI-portfölj är bättre än en som förvaltas av en professionell fondförvaltare.

Gränserna för professionella fondförvaltare

Professionella fondförvaltare tillbringar långa arbetsdagar med att ösa över aktiedata, investeringsmodeller och annan nyckelinformation för att hjälpa dem att avgöra om en viss aktie eller annan investering hör hemma i fondportföljen. Detta är specifikt för aktivt förvaltade investeringsfonder, som fungerar annorlunda än indexfonder.

Medan Wall Streets fondförvaltare ofta arbetar 60 eller fler timmar i veckan, är de fortfarande begränsade av vad människor kan göra. De behöver sömn och kan omöjligt läsa alla nyheter och data om ett företag när det kommer ut. Människor kan bara komma ihåg och bearbeta så mycket information och kan bara arbeta så snabbt.

Människor är bättre på många jobb än datorer, men när artificiell intelligens och maskininlärning förbättras kommer den balansen att förskjutas från oss. När det gäller din aktieportfölj är AI redan flera steg före allt en människa kan uppnå.

AI kan göra det bättre

En AI-portfölj kan prestera bättre än en professionellt förvaltad, för medan professionella fondförvaltare bara kan använda aktuell information i ett försök att överträffa marknaden, kan AI använda big data och skrapa internet för att bygga mycket intrikata modeller som förutsäger framtida marknadsrörelser med precision.

Specifikt är AI-portföljer beroende av tillgångar allokeringsmodeller som kallas "klustermodeller" för att underlätta detta framtidsorienterade tänkande. Dessa modeller tar ett gäng aktier och skapar ett spridningsdiagram baserat på absoluta värden på den relativa risken i portföljen. Dessa spridningsdiagram arrangeras sedan i en hierarki. Det är bara en typ av AI-modell som används i kapitalförvaltning.

Sammantaget bidrar plotten till att skapa en framtidsmodell som inte bara fokuserar på de linjära relationerna mellan aktier, som de flesta fondförvaltare gör, utan också på de olinjära relationerna. I slutändan minskar detta en portföljs risk och ger nya möjligheter att slå marknaden.

Varför är en AI-portfölj bättre?

Större tillgänglighet

Vanliga investerare kan avskräckas från aktivt förvaltade investeringsfonder eftersom dessa fonder vanligtvis tar ut mer än populära indexfonder med låg avgift. AI-portföljer mildrar det problemet genom att göra det möjligt för vanliga investerare att hoppa in i investeringsvärlden. Q.ai grundades med uppdraget att hjälpa den genomsnittliga individen att komma åt finansvärlden som tidigare var exklusivt för alla utom eliten.

Q.ai ger investerare direkt tillgång till AI-portföljer genom samlingar av investeringar som kallas kit. Varje kit är en AI-driven aktieportfölj som aktivt uppdateras baserat på ett brett utbud av input.

Lägre kostnad och minimikrav

Aktivt förvaltade investeringsfonder tar ut en rad avgifter från investerare. I den lägre delen kan det vara en fast årlig avgift. Rika investerare som utnyttjar hedgefondmarknaden betalar ofta 20 % av vinsten och en årlig avgift baserat på deras investeringsstorlek.

Vanligtvis kostar AI-portföljer mycket mindre än deras "professionellt hanterade" motsvarigheter. AI-fonder kräver en lägre minimiinvestering än många fonder tillsammans med lägre årliga avgifter. Medan vissa populära fonder kräver 5,000 XNUMX USD eller mer för att starta, tillåter AI-fonder investerare att köpa in sig till en bråkdel av den kostnaden.

Större säkerhet

Mänskliga fondförvaltare kan bara svara på nedgångar på marknaden i efterhand, deras gissning är bara lika bra som tidigare resultat. Som ordspråket säger, "tid på marknaden slår att tajma marknaden."

AI tillhandahåller dock en dubbel riskförebyggande åtgärd från marknadsvolatilitet och förutser framtida investeringsrisk. Till exempel kommer Q.ai's Foundation Kits alla med Portföljskydd, som använder AI för att implementera säkringsstrategier för att förhindra förluster. Portfolio Protection omfördelar automatiskt medel från potentiellt riskfyllda investeringar för att skydda dina pengar, vilket slår reaktionstiden för en mänsklig fondförvaltare.

Överträffar människor

AI-indata kan överträffa en människas förutsägelse om hur marknaden kommer att röra sig. Tidigare denna månad diskuterade vi till exempel hur Teslas aktiesplit kunde inte lura AI och vad aktieuppdelningarna för Google och Gamestocks kan indikera för investerare.

Enskilda investerare och andra fondförvaltare svarar på olika sätt. AI kan analysera börsaffärer och finansiella dataflöden för att göra nästan omedelbara korrigeringar och portföljjusteringar. AI kan till och med analysera sentimentdata från nyhetsflöden och diskussionsforum. En försprång på några sekunder i automatiserad höghastighetshandel kan göra en enorm skillnad.

Vad du ska leta efter i en AI-portfölj

Vissa individer kan vara oroliga för att lita på ett helt virtuellt investeringssystem. Här är några saker att titta efter när du väljer en AI-investeringsportfölj:

• Diversifiering av finansiella värdepapper: AI-portföljer kan kamma marknaderna efter en mångfaldig grupp av aktier, obligationer, ETF:er och andra värdepapper. Mer diversifierade portföljer är bättre lämpade för att hantera riskfyllda investeringsmiljöer.
• Kvaliteten på datainmatningarna: AI är bara så bra som dess data. De bästa AI-portföljerna väljer noggrant ut de datakällor som används i sina modeller.
• Transparens om portföljprestanda: Investeringsfonder måste uppfylla vissa rapporteringskrav, men det finns fortfarande en grad av opacitet i många fall. AI-portföljer av hög kvalitet gör det enkelt att förstå hur väl dina investeringar presterar och hur de står sig i jämförelse med viktiga marknadsriktmärken.
• Tillhörande avgifter och minimikrav: Kontrollera om du måste betala några månads- eller årsavgifter för att använda en AI-plattform och notera eventuella minimikrav.

The Bottom Line

AI-portföljer överträffar regelbundet sina mänskliga motsvarigheter genom att ge investerare större tillgång till fler olika aktier, lägre avgifter och snabbare svarstider. Du kan ladda ner Q.ai idag för tillgång till AI-drivna investeringsstrategier. När du sätter in $100 lägger vi till ytterligare $50 till ditt konto. Det bästa av allt är att du kan aktivera Portföljskydd när som helst för att skydda dina vinster och minska dina förluster, oavsett vilken bransch du investerar i.