Kvinnor föredrar värdebaserade investeringar. Så här påverkar det deras rikedom

Kvinnor föredrar att investera på ett sätt som hjälper miljön och gör social nytta, har vissa studier funnit. Sådana värdebaserade investeringar kan hjälpa till att höja kvinnors allmänna entusiasm för investeringar och öka långsiktigt välstånd, enligt finansexperter.  

Ungefär 52 % av kvinnorna skulle hellre investera i företag som har en positiv social eller miljömässig inverkan, enligt en färsk undersökning av Cerulli Associates. Det är sant för 44 % av männen.

Även om det inte är en enorm klyfta, är en skillnad på åtta procentenheter "meningsfull", enligt Scott Smith, som leder Cerullis forskning om investerares beteende. Och skillnaden kvarstår till stor del när man jämför kvinnor och män över olika ålders- och förmögenhetsgrupper, tillade han.

Trenden finns utanför USA:s gränser också. Ungefär 43 % av kvinnorna (mot 34 % av männen) tycker att ett företags hållning i sociala eller miljömässiga frågor är "mycket viktig" när de bestämmer sig för om de ska investera, enligt S&P Global, som avfrågas investerare i 11 länder, inklusive USA

"Nästan varje ny kund jag får vill investera med sina värderingar i åtanke", säger Cathy Curtis, en certifierad finansiell planerare baserad i Oakland, Kalifornien, vars kunder främst är kvinnor.

"Och om de inte gjorde det tidigare, ber de mig att göra det nu," tillade Curtis, grundare och VD för Curtis Financial Planning och medlem i CNBC:s Rådgivande rådet.

Investeringsfonder som använder så kallade miljö-, sociala och styrningsprinciper har vuxit i popularitet de senaste åren. Dessa investeringar (även kända som "hållbara" fonder) kan investera i företag som fokuserar på förnybar energi eller som främjar ras- och könsmångfald, till exempel.

Investerare pumpade in rekordstora 70 miljarder dollar i ESG-fonder förra året – 14 gånger så mycket bara tre år tidigare, enligt till Jon Hale, chef för hållbarhetsforskning för Amerika på Sustainalytics, som ägs av Morningstar.

Det fanns tre gånger så många ömsesidiga och börshandlade ESG-fonder 2021 som det fanns för fem år sedan, med totalt mer än 350 miljarder dollar, sa han.

Kvinnor är mest intresserade av att investera i företag som: betalar arbetare en rättvis lön eller lön; är ledande inom miljömässigt ansvarsfulla metoder; och som inte säljer "stötande" produkter som tobak respektive skjutvapen, enligt Cerulli. (Män har samma topp tre ESG-preferenser.)

"Det är mer av en känslomässig sak med kvinnor," sa Curtis om deras ESG-böjda. "Det är absolut för att de inte vill investeras i saker som de ser som antingen skada miljön [eller] skada kvinnors orsaker.

"De bryr sig verkligen om de här sakerna."

Samtidigt tenderar kvinnor att investera mer sällan än män totalt sett: Cirka 48 % har för närvarande pengar på aktiemarknaden jämfört med 66 % av männen, till exempel, enligt en färsk NerdWallet undersökning. Det är trots bevis på att kvinnliga investerare tenderar att vara bättre långsiktiga investerare än sina manliga motsvarigheter.

Det typiska kvinnliga hushållet har också mindre förmögenhet: cirka 55 cent för varje dollar av förmögenhet som innehas av ett typiskt manligt hushåll, enligt till Federal Reserve Bank of St. Louis. Bland hushållens pensionskonton har den typiska kvinnan sparat 28,000 69,000 dollar, mindre än hälften av de XNUMX XNUMX dollar som rapporterats av män, enligt till Transamerica Center for Retirement Research.

Emellertid har ESG-entusiasm bland kvinnor potential att göra dem mer entusiastiska över att investera totalt, vilket kan visa sig vara fördelaktigt för långsiktigt välståndsskapande, sa experter.

"Detta gör dem definitivt mer involverade, eftersom de bryr sig om denna [ESG] diskussion," sa Curtis. "De bryr sig inte om hur mycket stora bolag i USA och hur mycket internationella och tillväxtmarknader de har [i sina portföljer]."

Faktum är att kvinnors värderingar tenderar att åsidosätta överväganden i förhållande till investeringsavkastning, tillade Curtis.

Bland alla enskilda investerare anser 70 % att hållbara investeringar innebär en finansiell avvägning – en ökning från 64 % 2019, enligt till Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing. Andelen snedställs högre (83 %) bland millennials i förhållande till äldre åldersgrupper.

Data verkar dock inte stödja denna "myt", enligt Morgan Stanley.

Cirka 74 % av hållbara fonder rankades i den övre hälften av sina respektive investeringskategorier under de senaste fem åren, enligt Morningstar. Med andra ord tenderade ESG-fondinvesterare att inte offra prestation för sina värden. (Självklart, ESG-fonder överträffar inte nödvändigtvis alltid. Många har haft en tufft 2022, till exempel, till stor del på grund av exponering inom tekniksektorn, sa experter.)

"För investerare och rådgivare som har varit tveksamma till att investera i hållbara fonder eftersom de är under intrycket att sådana fonder som en grupp kroniskt underpresterar, är [2021] ytterligare ett bevis på att detta inte är sant - liksom de senaste fem åren." sa Hale.