Tech

a16z-stödd TrueFi lanserar DeFi-lånemarknaden för kapitalförvaltare

02/03/2022
Bitcoin Ethereum nyheter

Stablecoin-operatören TrustToken har lanserat en ny utlåningsmarknad som gör det möjligt för kapitalförvaltare att skapa sina egna decentraliserade finansprodukter, vilket potentiellt öppnar dörren till en bredare tillämpning av DeFi-lösningar. 

Den nya utlåningsmarknaden, som erbjuds på det osäkrade låneprotokollet TrueFi, ger oberoende finansinstitut möjligheten att designa, lansera och finansiera nya investeringsprodukter. Kapitalförvaltare har också tillgång till TrueFis pool av långivare och låntagare samt TrustTokens institutionella erbjudanden.

Version 1 av TrueFi-protokollet skickades till institutionella kunder i november 2020 ungefär samtidigt som den ursprungliga TRU-token lanserades. Protokollet gör det möjligt att skapa lån utan säkerhet som är denominerade i TrueUSD stablecoin och kontrolleras med hjälp av on-chain kreditpoäng. År 2021 skapade protokollet lån till ett värde av 1 miljard dollar.

Bild

TrueFi beskrivs som en "appbutik för utlåning", men istället för att utvecklare lanserar applikationer, gör protokollet det möjligt för kapitalförvaltare att lansera nya finansiella portföljer direkt i kedjan.

På torsdagen tillkännagavs Delt.ai, en Mexiko-baserad Y-Combinator-startup, som TrueFis första icke-kryptering finansiella partner. Sedan december har startupen använt TrueFi för att få lån till ett värde av miljontals dollar och förväntar sig att låna ut upp till 25 miljoner dollar till latinamerikanska företag i slutet av 2022.

TrueFis nuvarande långivare är "till stor del privata, pseudo-anonyma individer och familjekontor i DeFi, som deltar i en rad investeringsstorlekar," sa TrustTokens vd Raphael Cosman till Cointelegraph i ett skriftligt uttalande. TrueFis låntagare är likaledes alltmer mångfaldiga, representerar kryptohedgefonder, riskkapitalstödda startups och snart att inkludera traditionella finansinstitutioner.

Relaterat: Kryptoinfrastrukturföretaget Fireblocks värderas till 8 miljarder dollar efter en höjning på 550 miljoner dollar

På frågan om drivkraften bakom den växande institutionella adoptionen av blockkedjebaserade finansiella produkter, sa Cosman till Cointelegraph att "kapital alltid kommer att söka den bästa riskjusterade avkastningen", oavsett om det kommer från DeFi eller traditionell finans.

"De bästa avkastningarna finns inte längre på traditionella marknader, som aktier eller obligationer, utan i DeFi," sa han. "Det löftet om lukrativ avkastning är den största kraften som drar traditionell finans i kedjan, och vi förväntar oss att det kommer att fortsätta."

Även med löftet om högre avkastning är övergången till kryptons okända värld inte lätt för många finansinstitutioner. Cosan förklarade:

"För det första tar det vilken organisation som helst tid att förstå och bli bekväm med kryptons "vilda västern". Detta inkluderar förståelse för tekniken, riskerna, mekanismerna för handel och förvaring av tillgångar, och hur man för in pengar till och ut ur krypto […] Detsamma gäller efterlevnad och klarhet i regelverket.”

Relaterat: SBF "optimistisk" om institutionell kryptoadoption 2022

Institutionellt engagemang i blockkedjeindustrin har breddats avsevärt under det senaste året, med kapitalförvaltare som köper in sig i kryptovalutfonder och finansiella institutioner som använder kryptotransaktioner med högre frekvens. Flera kryptofokuserade företag har också utökat sina tjänsteerbjudanden för att rikta in sig på institutioner, främst ConsenSys, blockchain-infrastrukturleverantören bakom populära plånboksförlängningen MetaMask. I maj 2021 tillkännagav företaget en ny tjänst utformad för att ta med institutionella spelare till DeFi-ekosystemet.