Binance VD ignorerade interna varningar om regulatoriska brister: Rapport

Binances vd Changpeng 'CZ' Zhao ignorerade oro som tagits upp av seniora anställda över börsens svaga vet-din-kund (KYC) kontroller, bland en katalog över andra brister i lagstiftningen, a Reuters utredningen har funnit.

Nyhetsbyrån hävdade att seniora Binance-chefer – inklusive Chief Compliance Officer Samuel Lim och tidigare Global Money Laundering Reporting Officer Karen Leong – väckte oro över börsens svaga KYC-kontroller. Tre tidigare Binance-anställda berättade Reuters de uppmärksammade CZ på dessa farhågor, men han "ignorerade dem."

Binance har sedan länge varit i trådkorset för tillsynsmyndigheter runt om i världen. Avkryptera har tidigare rapporterade på Binance's multipel efterlevnadsbrister, som har väckt ire av tillsynsmyndigheter i Storbritannien, Italien, Malaysia, Singapore och många andra jurisdiktioner. ReutersUtredningen spänner över många av dessa jurisdiktioner och har belyst några av de inre funktionerna bakom börsens relation med tillsynsmyndigheter.

Reuters fann också att en del Binance-personal – inklusive Leong och Lim – var medvetna om att Binances KYC-procedurer inte var rigorösa. 

I ett meddelande som skickades i mitten av 2019 sa Leong att CZ ville ha "ingen kyc." Leon sa också "Minska KYC. Höj gränserna. BÄSTA KOMBON”, i samma meddelande. Lim ska i sin tur ha uttryckt tvivel om CZ:s plan att gå in på "fiat-to-crypto"-marknaden. "Fan varför röra vid fiat om du inte vill vara följsam. Så ironiskt LOL. Var bara full krypto man. Jizzus." 

Malta

Binances regulatoriska problem börjar på Malta. 

I oktober 2018 meddelade Binance tillsynsmyndigheter på Malta om sin avsikt att ansöka om en licens. Reuters rapporterar att CZ "blev nervös" över landets regler mot penningtvätt och finansiella upplysningsstandarder. Senast 2019 beslutade börsen att inte längre driva en licens.

A offentligt uttalande från den maltesiska tillsynsmyndigheten daterad 21 februari 2020, bekräftade att Binance "inte var auktoriserad" att verka inom kryptosfären. Ändå fortsatte Binance att berätta för sina kunder att dess användarvillkor reglerades av maltesiska lagar, enligt Reuters.

Tyskland

Och i Tyskland skickade poliser och advokater som representerade över 30 offer för misstänkta bedrägerier Binance "dussintals brev", enligt Reuters undersökning.

Enligt ett partnerskap med ett Tyskland-registrerat finansiellt tjänsteföretag, CM-Equity, gick Binance med på att införa utökad due diligence på en användare om de satte in över €10,000 11,000 ($XNUMX XNUMX) i en enda transaktion. 

I juni 2021 skickade Binance CM-Equity en reviderad version av denna standard, som såg tröskeln för förbättrad due diligence-ballong upp till $100,000 XNUMX. 

Mellan maj och juli 2021 fick Binance 44 brev med förfrågningar om information om transaktioner värda minst 2 miljoner euro. Tysk polis, åklagare och advokatbyråer sa gemensamt att dessa medel hade stulits och tvättats genom börsen. Binance sa att det inte kunde hjälpa, enligt Reuters.

Den tyska federala polisen bad dessutom Binance om information om två män "misstänkta för att ha hjälpt en islamistisk beväpnad man som dödade fyra personer i Wien i november 2020." 

Ett brev från Tysklands polis ska ha upptäckt att en av dessa personer gjorde "ospecificerade" transaktioner på Binance. 

Internationell kontrovers

I andra delar av världen har tillsynsmyndigheter i Holland och Japan utfärdat kundvarningar om utbytet. Tillsynsmyndigheter i Italien och Caymanöarna har båda sagt att Binance inte har licens att verka i sina respektive länder. 

Binance stod inför verkställighetsåtgärder i Malaysia för att ha agerat illegalt i landet – enligt malaysiska tillsynsmyndigheter. 

Storbritannien har också utfärdat en konsumentvarning om Binance, och efter att ha sagt att utbytet "inte kunde" regleras, meddelade Binance att de försökte åtgärda sin relation med FCA. Hittills finns det inga bevis som tyder på att Binance finns i FCA:s goda böcker. 

Binance drog också nyligen tillbaka sin ansökan om licens i Singapore. En månad tidigare satte stadsstatens tillsynsmyndigheter börsen igång Investerarvarningslista. 

Sedan har Binance gjort det meddelade ett samförståndsavtal med Dubai World Trade Center Authority. I december förra året träffade CZ även Gibraltars chefsminister Fabian Picardo, som beskriven Binance VD som en "visionär". 

Avkryptera har tidigare frågat Binance om sina planer på potentiella licenser, men företaget har ännu inte svarat på våra önskemål.