FTX-andelar i amerikansk bank väcker oro över kryphål i bankverksamheten

Konkursförfarandet för kryptovalutabörsen FTX har avslöjat många nya aspekter av dess oetiska metoder. Det senaste avslöjandet kring dess andel i en av USA:s minsta banker på landsbygden i Washington har väckt nya farhågor om dess verksamhet och påstådda missbruk av kryphål i banker.

Farmington State Bank i delstaten Washington, nu omdöpt till Moonstone, är den 26:e minsta banken i USA — med en enda filial och tre anställda. FTX investerade i landsbygdsbanken genom sitt nu konkursade systerbolag, Alameda, med en investering på 11.5 miljoner dollar i sitt moderbolag FBH i mars 2022. Alameda-investeringen var mer än dubbelt så stor som bankens värde på 5.7 miljoner dollar, rapporterade The New York Times.

FTX:s ägande i Moonstone ses som ett steg för att kringgå kraven på att äga en banklicens i USA, vilket enligt många är en ganska komplex uppgift.

En Reddit-användare skrev att det krävs mycket arbete för att få en banklicens, och därför är "att köpa en liten bank ofta en bakdörr till att få en licens, vilket skulle vara en naturlig del av en affärsplan för något som FTX."

En annan användare pekade mot det upplevda missbruket av kryphål i banker och bristen på tillsyn över krypto. Andra spekulerade i att Sam Bankman-Frieds politiska kopplingar också kunde ha spelat en roll i affären, med en användare säger:

"Med mängden politiska kopplingar som SBF hade skulle jag inte heller bli förvånad om han bara fick den licensen utan anledning."

Bortsett från FTX:s andel i en amerikansk bank, är det som väckte mer uppmärksamhet från kryptogemenskapen kopplingen mellan landsbygdsbankens moderbolag, FBH, och en annan kryptoenhet, Tether, den största emittenten av ett stablecoin på kryptomarknaden för närvarande.

Relaterat: Hur påverkar FTX-kollapsen Dubais kryptoekosystem?

Ordförande för FBH är Jean Chalopin, som också råkar vara ordförande för Deltec Bank, som har både Tether och Alameda på sin kundlista. Efter att ha köpt banken 2020 ansökte FBH om Federal Reserve-godkännande nästan 100 år efter att banken grundades för att underlätta kryptovaluta-relaterade transaktioner. Banken fick federalt godkännande i juni 2021, och nio månader senare investerade FTX i landsbygdsbanken, nu utrustad med Federal Reserve-godkännande.

Bankförbindelsen mellan Tether och FTX/Alameda blev ett bekymmer för många i kryptogemenskapen, eftersom Tether själv länge har varit under granskning för reservrevisioner. Tether svarade inte på Cointelegraphs förfrågningar om kommentarer vid tidpunkten för publicering.