Robinhood möter NYDFS Wrath, bötfälld 30 miljoner dollar

Than Wall Street Journal (WSJ) rapporterade på tisdagen att The New York State Department of Financial Services (NYDFS) har bötfällt nätmäklaren Robinhoods kryptovalutahandelsavdelning med 30 miljoner dollar för påstådda brott mot anti-penningtvätt (AML) och cybersäkerhetsstandarder (2 augusti).

Innan företaget offentliggjordes avslöjade Robinhood utredningen i en anmälan till Securities and Exchange Commission, som lanserades av NYDFS i mars. T

Enligt rapporter, Robinhood, "misslyckades med att upprätthålla och certifiera kompatibla program mot penningtvätt och cybersäkerhet", som det sägs i New York State finanstillsynsmyndighets första kryptotillämpningsåtgärd. Dessutom måste Robinhood anlita en opartisk konsult för att bedöma dess efterlevnad.

Vidare enligt rapporten fastställde NYDFS tillsynsprov och en efterföljande tillsynsutredning att Robinhood Crypto hade orsakat "betydande misslyckanden", vilket ledde till "brister i företagets ledning och tillsyn över dess efterlevnadsprogram", inklusive misslyckanden med att upprätthålla en kultur av efterlevnad eller allokera resurser till programmen, särskilt som företaget expanderade snabbt.

Robinhoods senaste kvartalsrapport avslöjar att det i slutet av mars hade cirka 15.9 miljoner aktiva kunder per månad. Enligt rapporten avslöjade företaget NYDFS-undersökningen och betalningen i en anmälan från Securities and Exchange Commission (SEC) förra året.

Banksekretesslagen och AML-efterlevnadsprogrammet för Robinhood var underbemannade och kunde inte övergå tillräckligt snabbt från dess manuella transaktionsövervakningssystem, enligt NYDFS-utredningen. Företaget struntade också i konsumentskyddsbestämmelserna genom att inte lägga upp ett specifikt telefonnummer för kundklagomål på sin webbplats, enligt utredningen.

"Vi har gjort betydande framsteg med att bygga branschledande juridiska, efterlevnads- och cybersäkerhetsprogram, och kommer att fortsätta att prioritera detta arbete för att på bästa sätt betjäna våra kunder," sa Robinhood Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement Cheryl Crumpton i ett uttalande på tisdag.