Signature Bank står inför rättegång för inblandning i FTX-bedrägeri

Det algoritmiska handelsföretaget Statistica Capital lämnade in en förmodad grupptalan mot den kryptovänliga Signature Bank för dess påstådda kunskap om att fonder blandas mellan konkursbörsen FTX och Alameda Research.

Statistica hävdar att Signature Bank mot dess råd skickade pengar avsedda för FTX till Alamedas bankkonton med hjälp av dess Signet-betalningsnätverk med start i juni 2020. Signet, ett tillåtet blockchain-nätverk, möjliggör pengaöverföringar dygnet runt genom myntande och brinnande ERC- 20 kompatibla "signet-tokens."

Statistica hävdar att Signature Bank misslyckades i sin förtroendeuppgift

Enligt Statistica domstolsförfarande, FTX överförde kundinsättningar från Alameda-konton med ett "icke-lagligt betalningsmedel" som kallas "e-pengar." Medan FTX-kunder kunde bekräfta att medel hade lagts till deras konton, hävdar Statistica att kundmedel inte hade lämnat Alamedas konton. FTX och Sam Bankman-Fried ska ha använt kundinsättningar för att förlänga lån till Alameda, och gå så långt som att erbjuda den konkurserade hedgefonden en kreditgräns på 65 miljarder dollar. 

Smakämnen kommande av FTX kundmedel med Alamedas pengar är kärnan i ett brottmål mot tidigare FTX VD Sam Bankman-Fried, som står inför åtta anklagelser i USA, inklusive penningtvätt och bedrägeri. I ett separat civilrättsligt klagomål har SEC stämt Sam Bankman-Fried för att ha missvisat FTX:s förhållande till Alameda för investerare.

Enligt Statistica behandlade Signature medvetet transaktioner som bryter mot FTX:s villkor och misslyckades med att uppfylla sin förtroenderoll gentemot kunderna.

Igår, Binance meddelade planerar att avbryta banköverföringar i USD den 8 februari 2023 av okänd anledning. Tidigare, det anmälda kunder att Signature Bank endast skulle stödja SWIFT-överföringar på 100,000 XNUMX USD eller mer mellan sig själv och Binance-kunder, vilket ger trovärdighet till spekulationer om att avstängningar var relaterade till Signature Bank.

Centraliserade utbyten kvar med färre alternativ för att uppfylla kritisk roll

Marken krymper sakta under fötterna på världens mest centraliserade börser när banker som skräms av regulatoriska varningar och kryptokollaps försöker ta avstånd från branschen. Centraliserade utbyten fungerar som avgörande fiat-to-crypto-påramper för kryptohandlare och investerare. Massflykten av bankpartners kan påverka börsernas förmåga att överleva pågående marknadsstress.

Signature Bank meddelade i början av december 2022 att den skulle minska sina kryptorelaterade insättningar med 8-10 miljarder dollar, där dess VD betonade att "vi inte bara är en kryptobank." Det lånade senare $3.8 miljarder från Federal Home Loan Banks.

Förra året, Provident Bancorp, en bank i Massachusetts, sålde osäkra lån till kryptogruvarbetare för att minska sin digitala tillgångsportfölj med 50 %. Under fjärde kvartalet 4 minskade företaget lån med stöd av gruvriggar med 2022 % jämfört med tredje kvartalet och förväntar sig att fortsätta minska sin kryptoportfölj under 40.

New York-baserade Metropolitan Bank meddelade det skulle stänga sin kryptovertikal den 9 januari 2023 på grund av "väsentliga förändringar i den reglerande miljön." Metropolitan var tvungen att lämna tillbaka pengar till kunderna till Voyager Digital, en kanadensisk kryptomäklare som ansökte om konkurs förra året. 

Silvergate vill bli den sista som står, men är det bra för krypto?

USA:s åklagare har lanserat en utredning in i rollen som den kryptovänliga Silvergate Bank spelar i FTX-bedrägeriet. Silvergate påstås ha möjliggjort stora överföringar av pengar över sitt Silvergate Exchange-nätverk utan tillräcklig övervakning. Under 2017 utvecklade Silvergate Capital Silvergate Exchange Network för att tillåta fiat-kryptoöverföringar mellan kryptoföretag och investerare, förutsatt att båda gjorde affärer med Silvergate. 

Silvergate överlevde nyligen 8.1 miljarder dollar på insättningsuttag genom att sälja värdepapper och derivat och lånade 10 miljarder dollar från bostadslånebanker för att stärka sin finansiella ställning. Silvergates vd Alan Lane, som förvandlade banken från ett övervägande fastighetsföretag till ett kryptofokuserat företag 2013, vill försäkra kryptogemenskapen att banken inte kommer att kapitulera snart.

"Vad vi försöker kommunicera är att vi är här; vi är här för lång tid, sade VD Alan Lane i slutet av januari 2023. Analytiker har också föreslagit att Signature Banks Binance-överföringsrestriktioner innebär att den kan avstå marknadsandelar till Silvergate.

Dock kommer kryptobörser att hoppas att fler banker kommer ombord för att minska risken för en enda felpunkt.

För Be[In]Cryptos senaste Bitcoin (BTC) analys, Klicka här.