Signature Bank var under brottsutredning före stängning

De amerikanska åklagarna undersökte Signature Banks affärer med kryptoklienter när tillsynsmyndigheter plötsligt stängde institutionen den 12 mars. Tillsynsmyndigheterna sa att att hålla banken öppen skulle utgöra ett hot mot stabiliteten i hela det finansiella systemet.

Justitiedepartementets utredare i Washington och Manhattan undersökte om Signature Bank vidtog tillräckligt med försiktighetsåtgärder för att stoppa kunders eventuella penningtvätt, som att kontrollera kontosökande och kontrollera om det fanns misstänkt aktivitet.

Två personer som bad att få vara anonyma privat hävdade att US SEC också undersökte situationen.

Tjänstemän för justitiedepartementet, US Attorney's Office på Manhattan och SEC avböjde att kommentera. SEC-chefen sa att de skulle undersöka och genomföra verkställighetsförfaranden om de hittade brott mot de federala värdepapperslagarna.

Banken och dess personal har inte anklagats för brott och kunde inte ställas inför någon åtgärd under utredningen. Tillsynsmyndigheterna sa att de tappade tron ​​på banken eftersom den misslyckades med att tillhandahålla tillförlitliga och konsekventa uppgifter.

Finansiella vakthundar och representanter för justitiedepartementet har upprepade gånger varnat företag som hanterar kryptovaluta eller relaterade kontanter att vara försiktiga med att identifiera kunder och se till att penningflöden är för lagliga ändamål. Banker är skyldiga att rapportera alla misstänkta transaktioner till federala myndigheter.

Tillsynsmyndigheterna ökar pressen på bankerna

Signatures misslyckande kommer efter Silicon Valley Banks tillkortakommanden av SVB Financial Group och Silvergate Capital Corp., som båda tillgodoser kryptovalutaindustrin. 

För att minska potentiella risker för det finansiella systemet har tillsynsmyndigheter pressat banker och andra reglerade företag att minska sin exponering mot digitala valutor och andra tillgångar.

Enligt Bloomberg undersökte justitiedepartementet Silvergates interaktioner med Sam Bankman-nu nedlagda Frieds FTX-börs och Alameda Research. SEC och federala åklagare utreder också Silicon Valley Banks bortgång, inklusive eventuella överträdelser av handelsregler från chefers aktieförsäljning.

Följ oss på Google Nyheter