Silvergate visste mer om FTX-elände än vad det sägs, säger amerikanska senatorer

En grupp amerikanska senatorer söker nya detaljer från Silvergate Capital Corp om deras kunskap om FTX:s påstådda missbruk av kundmedel. I en brev riktat till Silvergates vd Alan Lane, hävdade lagstiftarna att företaget inte svarade fullt ut på frågor om företagets band till den kollapsade kryptobörsen när de kontaktades den 5 december.

Senatorer ifrågasätter Silvergate om det kände till FTX:s påstådda missbruk av kundmedel efter att lagstiftarna sa att företaget gav "undanvikande och ofullständiga" svar på en tidigare förfrågan https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg Crypto (@crypto) Januari 31, 2023

Senatorerna som är involverade i utredningen inkluderar en känd kryptovalutakritiker, Elizabeth Warren (D-Mass), och republikanerna Roger Marshall (R-Kansas) och John Kennedy (R-La).

I brevet angav lagstiftarna:

Vi är bestörta över ditt undvikande och ofullständiga svar på vårt brev den 5 december 2022, angående Silvergates roll i den felaktiga överföringen av FTX-användarmedel till Alameda Research. Vi skrev för att söka information om vad som verkade vara ett allvarligt fiasko av din banks ansvar att hålla i schack och rapportera misstänkta finansiella aktiviteter.

Senatorerna hävdade vidare att både kongressen och allmänheten förtjänar den nödvändiga informationen för att förstå Silvergates roll i FTX:s bedrägliga fall. Det faktum att Silvergate rullade till Federal Home Loan Bank som sin sista utvägsbank 2022, påstod lagstiftarna att det helt enkelt inte är ett acceptabelt skäl, och företaget borde ge svar.

Den tidigare FTX-grundaren, Sam Bankman-Fried, och andra chefer på hög nivå, såsom FTX-medgrundaren Gary Wang och Alameda Research CEO, Caroline Ellison, anklagades för att ha bedrivit ett bedrägligt system. Planen innebar att man samlade in miljarder dollar av FTX-kundmedel och dess anslutna hedgefond, Alameda Research.

Det påstås att tillgångarna satts in på ett Silvergate-konto hos en underordnad Alameda som kallas North Dimension, enligt en Securities and Exchange Commission. Enligt uppgift, ombads FTX-användarna att överföra medel till North Dimension, en falsk elektronikåterförsäljare, för att dölja det faktum att medlen användes för Alamedas investeringar.

Silvergate-plattformen har tidigare avböjt att svara på FTX-relaterade frågor som ställts av lagstiftarna, med hänvisning till restriktioner för "avslöjande av konfidentiell tillsynsinformation", enligt brevet.

Men den tidigare innovationschefen för Federal Deposit Insurance, Sultan Meghji, hävdade via Twitter att banker inte kunde avslöja konfidentiell tillsynsinformation. I vissa fall kan de hållas ansvariga för brott om de gör det – även om kongressen begär det. Meghji föreskrev vidare att:

Det är inte förvånande att plattformen (eller någon annan bank) skulle använda dessa regler för att undvika att svara på ett kongressenkät. Kongressen bör arbeta tillsammans med banktillsynsmyndigheterna för att få den informationen.

Silvergate under tryck

Silvergate har varit under ökande press de senaste månaderna. I början av januari avslöjade Silvergate att de hade 4.3 miljarder dollar i Federal Home Loan Bank kortfristiga förskott och cirka 4.6 miljarder dollar i kontanter och likvida medel i slutet av 2022. John Stark, konsultföretag LLC avslöjade via Twitter att finansieringen gjorde det möjligt för företaget att avvärja en körning på insättningar efter FTX:s bortgång. Silvergate var bland flera kryptovänliga banker som var beroende av det program som ursprungligen sattes under president Herbert Hoover för att öka hypotekslån.

Den kryptovänliga banken Silvergate fick ett lån på 4.3 miljarder dollar från Federal Home Loan Bank för att avvärja en bankkörning. Amerikanska skattebetalare subventionerar nu officiellt kryptobedrägeri/grift i den första amerikanska kryptoräddningen, allt gjort i klarsynt. Så här dör friheten.https://t.co/G4VKSsLV7w

—John Reed Stark (@JohnReedStark) Januari 11, 2023

Dessutom var en grupptalan in mot Silvergate den 14 december på grund av dess påstådda roll att överföra FTX kundmedel till handelsföretaget Alameda Research. Grupptalan ingavs på uppdrag av alla köpare av Silvergate-värdepapper, där Lane och finanschefen Antonio Martino angavs som åtalade.

 Saknade detaljer 

Silvergate svarade på senatorernas ursprungliga brev i december där det föreskrevs att Alameda öppnade ett konto hos företaget 2018, före grundandet av utbytesföretaget FTX. Banken noterade vidare att den granskar transaktioner associerade med FTX- och Alameda-konton.

I december, Lane hävdade att Silvergate genomförde betydande due diligence på kryptobörsen och dess relaterade enheter under introduktionsprocessen och genom löpande övervakning.

I det senaste brevet anklagade de amerikanska senatorerna Silvergate för att ha undanhållit viktig information som behövs av kongressen för att bedöma i vilken utsträckning plattformen är ansvarig för den felaktiga överföringen av FTX-kundmedel till Alameda.” Senatorerna hävdade också att de behövde fastställa eventuella brister i efterlevnad av banken eller revisorerna som kunde ha lett till det påstådda bedrägeriet.

I den nya undersökningsomgången har senatorerna bett Silvergate att svara på en rad frågor. Några förfrågningar inkluderar om banken visste att FTX uppmanade sina användare att överföra pengar till Alamedas konton på Silvergate. En annan förfrågan är om man misstänkte att några transaktioner var misstänkta.

Senatorerna begärde vidare detaljer om företagets due diligence-praxis, hur det planerar att använda intäkterna från sitt FHLB-lån och resultaten av granskningarna som utförts av Fed och oberoende revisorer. Silvergate har dock fram till den 13 februari på sig att svara på förfrågningarna.

Fler nyheter:

Fight Out (FGHT) – Nyaste draget för att tjäna-projekt

• CertiK granskad & CoinSniper KYC verifierad
• Presale i ett tidigt skede live nu
• Tjäna gratis krypto och nå träningsmål
• LBank Labs-projekt
• Samarbetat med Transak, Block Media
• Insatsbelöningar och bonusar