New York Attorney General (NYAG) har tagit med en dräkten mot Alex Mashinsky, tidigare VD för det nu konkursade Celsius Network, för värdepappersbedrägeri, underlåtenhet att registrera, upprepade och ihållande bedrägerier och upprepade och ihållande olagligheter.
I klagomålet hävdar NYAG en mängd olika felaktiga framställningar som Mashinsky gjort. Här kommer vi att sammanfatta de specifika felaktiga framställningarna de påstår.
NYAG uppmärksammar särskilt Mashinskys påståenden att medel som innehas av Celsius var lika säkra som de skulle ha varit hos en bank.
Riksåklagaren granskar också de gånger som Mashinsky hävdade att Celsius utlåning mot krypto var jämförbar med värdepappersutlåning från mäklare-handlare. Stämningen pekar specifikt på en intervju i april 2021 där Mashinsky hävdade att "den enda skillnaden mellan" värdepappersutlåningen och vad Celsius gjorde är att "Celsius ger 80%" av räntan som tjänats in till användaren.
NYAG påpekar att mäklare-handlare i allmänhet är registrerade hos Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) och måste registrera sig hos antingen Securities and Exchange Commission (SEC) eller en statlig värdepapperstillsynsmyndighet. Celsius var inte registrerad hos någon av dessa enheter. Dessa enheter är också i allmänhet försäkrade mot mäklarens misslyckande (till en gräns). Celsius hade ingen jämförbar försäkring.
NYAG uppmärksammar också Mashinskys påstående att "Celsius tar fullt ansvar om något går dåligt. "
Mashinsky skulle ofta marknadsföra antalet användare som Celsius hade och hävdade "en gemenskap på nästan två miljoner människor." Men medan Celsius hade cirka 1.7 miljoner registrerade användare, var många av dessa inaktiva, med den amerikanska undergruppen av konton som hade två tredjedelar av konton med mindre än en dollar i balans.
Dessutom hävdar NYAG att medan Mashinsky fortsatte att hävda att "vi inte erbjuder några lån utan säkerhet" och varnade för att "lån utan säkerhet skulle ta för stor risk." Celsius emitterade lån utan säkerhet, inklusive till det nu bankrutta Three Arrows Capital (3AC).
NYAG hävdar också att Mashinsky felaktigt framställt Celsius exponering för Decentralized Finance (DeFi). I juni 2022 hävdade Mashinsky att "90 % av vår verksamhet inte har något med DeFi att göra", men stämningen citerar dokument som producerats av Celsius som tyder på att nästan 30 % av investerarnas tillgångar var utplacerade i DeFi.
NYAG tar också emot Mashinskys påstående att Celsius lånade endast ut till välrenommerade motparter. Det understryker specifikt att Equities First inte kunde returnera cirka 500 miljoner dollar i säkerheter som Celsius hade deponerat. Den flaggar också att Celsius lånade ut till konkursade 3AC och Alameda Research, inklusive utlåning mot FTX Token (FTT).
Dessutom, även när Celsius finanser försämrades, fortsatte Mashinsky att marknadsföra den som stark och likvid.
När han talade i maj 2022 sa han, "Celsius är starkare än någonsin, vi har miljarder dollar i likviditet", och några dagar senare hävdade han att Celsius "stod starkt" och sa, "vi är redo med likviditeten."
Under denna period hävdar NYAG att Celsius faktiskt hade en underskott på över 800 miljoner dollar och var insolvent. I själva verket, enligt NYAG, säger Celsius styrelseprotokoll från maj 2022 specifikt att företagets "kapital är nära noll."
Läs mer: FTX och Tether var närmare Celsius än någon insåg
Celsius spelade ner sina Luna-förluster
NYAG hävdar också det Celsius förlorade nästan dubbelt vad den gjorde anspråk på under kollapsen av Luna och Terra, och säger att det felaktigt hävdade att det hade minskat exponeringen mot fonder som handlade med tokens. I själva verket fortsatte företaget att göra lån utan säkerhet till 3AC, som såg stora förluster i Terra-kollapsen.
Dagarna innan Celsius stängde uttag, fortsatte Mashinsky att framställa företagets finansiella ställning som stark och hävdade att "Celsius har miljarder i likviditet" bara två dagar innan det stängde uttag. Dagen innan Celsius stängde uttag anklagade den någon på Twitter för att sprida "FUD och desinformation" när det föreslogs att uttag vid Celsius började bli ett problem.
Slutligen påpekar NYAG att medan Mashinsky offentligt hävdade att "tillsynsmyndigheter har tittat på Celsius, kom de alla tillbaka tummen upp", är verkligheten att flera statliga tillsynsmyndigheter hade redan påstått att Celsius var engagerad i illegal verksamhet.
NYAG lägger i sitt klagomål mot Mashinsky upp ett mönster av offentliga felaktiga framställningar som vilseledde investerare om Celsius-systemets sanna natur.
För mer informerade nyheter, följ oss vidare Twitter och Google Nyheter eller lyssna på vår undersökande podcast Innoverat: Blockchain City.
Källa: https://protos.com/the-many-misrepresentations-of-alex-mashinsky/