USA:s finansdepartement på väg att reglera plånböcker utan värd

Det amerikanska finansdepartementet går framåt mot att ta itu med anonymiteten hos kryptoplånböcker som inte är värdar som en del av Joe Bidens bredare strategi för att ta itu med olaglig finansiering som involverar digitala tillgångar.

Följer två regler föreslagen av Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) 2020 som upprätthåller transaktionsrapportering på ovärderade plånbok transaktioner som överstiger 10,000 3,000 USD, samtidigt som bankerna tvingas att samla in information om en kund och deras motpart för alla transaktioner som överstiger XNUMX XNUMX USD som involverar en plånbok utan värd, bekräftade USA:s biträdande finansminister Wally Adeyemo att den statliga myndigheten har gjort framsteg.

Talar kl Konsensus 2022, bekräftade Adeyemo:

"...vi arbetar för att ta itu med de unika riskerna som är förknippade med plånböcker som inte är värdar...I grunden måste finansinstitutioner veta vem de gör transaktioner med och gör affärer med för att säkerställa att de inte gör betalningar till brottslingar, sanktionerade enheter eller andra. När det kommer till plånböcker utan värd, arbetar vi för att ge dem den information de behöver för att undvika att underlätta den här typen av olagliga betalningar.”

Ökad granskning av ovärdiga plånböcker uppstod efter att sanktioner infördes mot Ryska federationen efter dess invasion av Ukraina. Det finns dock knappa bevis för att ryssar använde krypto för att komma undan sådana sanktioner.

Treasury Dept: Reseregeln kommer inte att inkräkta på integriteten

Utan att gå in på detaljer, fortsatte Adeyemo med att beskriva reseregeln, som skulle avslöja de verkliga identiteterna för avsändare och mottagare av kryptovalutafonder för alla finansiella institutioner som är involverade i en transaktion, för att skydda nationella säkerhet och verkställa banksekretesslagen.

För att ta itu med farhågor om integritetsintrång sa Adeyemo att byrån är fast besluten att utarbeta regler som gynnar det bredare målet med nationell säkerhet samtidigt som det tillåter innovation inom betalningsteknik.

"Amerikas internationella ställning och förmåga att värna vår nationella säkerhet vilar till stor del på vårt globala finansiella ledarskap. Vi i regeringen vet precis som ni att framtiden för det globala finansiella systemet blir allt mer digital.”

Regulatoriska push kommer från många håll

Svaret från finansdepartementet följer en verkställande order utfärdat av USA:s president Joe Biden för flera statliga myndigheter för att undersöka kryptovalutor. Dessa byråer inkluderar finansdepartementet, Securities and Exchange Commission och kontoret för valutakontrollören.

7 § förordningen adresser risker förknippade med cyberbrottslighet som involverar kryptovalutor och uppdrag finansministern och sex andra regeringstjänstemän att lämna in kompletterande bilagor till presidenten, som beskriver sina åsikter om "olagliga finansiella risker som digitala tillgångar utgör, inklusive kryptovalutor, stablecoins, CBDCs och trender i användning av digitala tillgångar av illegala aktörer” inom 90 dagar efter det att de lämnat in dem till en annan byrå, Congress of the National Strategy for Combating Terrorist and Other Illicit Financing.

Inom 120 dagar efter det att den nationella strategin för bekämpning av terrorism och annan olaglig finansiering till kongressen lämnats in, skulle finansministern och andra behöva lämna in en samordnad plan mellan myndigheterna för att minska riskerna med olaglig finansiering.

Finansdepartementet ansluter sig till senator Cynthia Lummis (R-Wyo) och senator Kirsten Gillibrand (D-NY) som släppte utkast till regler tidigare denna vecka. Medan det nyligen infördes kommer det nya lagförslaget inte att träda i kraft förrän åtminstone 2023, eftersom kommande mellanårsval är av prioritet. I sin nuvarande form förklarar lagförslaget vilka typer av stablecoins som skulle tillåtas, vilka kryptovalutor som faller under CFTC:s jurisdiktion och vilka som faller under SEC:s ansvarsområde.

Vad tycker du om detta ämne? Skriv till oss och berätta!

Villkor

All information på vår webbplats publiceras i god tro och endast för allmän information. Alla åtgärder som läsaren vidtar på informationen på vår webbplats är strikt på deras egen risk.