Unit21 lanserar Fintech Fraud DAO för att bekämpa ekonomisk brottslighet med Brex, Chime och PrimeTrust som tidiga kunder

DAO förväntas behandla data från 20 % av alla amerikanska fintech-kunder som en del av ett försök att hjälpa branschen att övergå från bedrägeriupptäckt till bedrägeriförebyggande

SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 och andra medlemmar av det amerikanska fintech-communityt för konsumenter har gått samman för att lansera Fintech Fraud Decentralized Autonomous Organisation (DAO), ett decentraliserat nätverk som använder ett samarbetssätt för datadelning för att identifiera och bekämpa bedrägerier.

Deltagande fintechs inkluderar Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta och Airbase.

DAO gör det möjligt för deltagande organisationer att få tillgång till aggregerad användardata via en öppen källkodsplattform, vilket möjliggör större transparens och snabbare identifiering av misstänkta och potentiellt bedrägliga aktiviteter. Traditionella AML- och KYC-system har inte tillåtit delning av data mellan organisationer i den skala som krävs, vilket gör det svårt att dela viktig information för att förebygga bedrägerier. Bedrägeriförluster har alltid varit en betydande kostnadsbidragsgivare för finansiella institutioner, mer så inom fintech-sektorn där bedrägeriattackvektorer ständigt utvecklas.

För varje deltagare kopplar Fintech Fraud DAO risk- och efterlevnadsinfrastruktur till sina slutanvändares data, genom att tillåta deltagare att privat och säkert bidra med anonymiserat transaktionsbeteende. I gengäld får de tillgång till plattformsoberoende data om dessa kunder. Varje deltagande fintech har styrande auktoritet över DAO, genom distribution av styrningstokens i DAO-nätverket. Hela systemet fungerar enbart som en ge-att-få-modell, vilket ger tillgång till alla amerikanska fintechs som är villiga att bidra med slutanvändardata i ett säkert, krypterat format.

Genom att samarbeta med ledande fintechs förväntas Fintech Fraud DAO bearbeta data från cirka 20 % av alla amerikanska konsumentfintech-användare i slutet av året. Specifikt behandlar DAO för närvarande stora mängder data som hänför sig till:

• Över 20 miljoner neobankingkunder;
• Slutanvändare i detaljhandeln av utgiftshanteringsplattformar med över 3 miljarder USD i årliga transaktionsvolymer;
• Kunder hos några av världens ledande leverantörer av kryptotjänster och börser; och
• Mer än en miljon kunder inom konsumentutlåningsområdet.

"När fintech-industrin fortsätter att växa, så växer de otaliga riskerna som branschorganisationer står inför", säger Clarence Chio, VD för Fintech Fraud DAO. "Fintech Fraud DAO kan hjälpa till att skapa ett säkrare fintech-ekosystem genom att tillhandahålla en decentraliserad, nätverksbaserad databutik som inte bara intar bedräglig aktivitet, utan också legitimt användarbeteende över medlemsplattformar i realtid, vilket resulterar i ett säkrare ekosystem. Detta är ett viktigt steg för att hjälpa branschen att övergå från bedrägeriupptäckt till bedrägeriförebyggande.”

"Brex är glada över att samarbeta med Fintech Fraud DAO. Anledningen till att vi engagerade oss är för att vi ska kunna fortsätta att stödja våra partnerorganisationer och utöka vårt fotavtryck inom Fintech, samtidigt som bedrägeribekämpning hanteras av det bredare samhället, säger Daniel Sankey, chef för efterlevnad av finansiella brott på Brex.

"Bedrägeriteam har fastnat för att jämföra sin kundinformation med officiella resurser. Team förlitar sig enbart på avvikelser mellan dessa källor för att fungera som ett tips mot potentiellt bedrägeri. DAO tillhandahåller en plattform för riskteam att jämföra kundinformation med bekräftat bedrägeri, och minskar deras behov av högfrekventa beslut som är benägna att göra mänskliga fel. Med tiden finns det en ROI genom sparad operativ tid, såväl som bedrägeriförluster, säger Thomas Frantz, Senior Risk Manager på Airbase.

Bankveteranen Lou Anne Alexander kommer att ha en rådgivande roll för DAO. Alexander har mer än 30 års erfarenhet inom banksektorn, ledande projekt inom e-handel, betalningar, identitet och autentisering. Hon har senast varit produktchef på Early Warning, där hon byggde ut branschdefinierande lösningar för att möjliggöra betalningar och mildra bedrägerier inom bank- och finansbranschen.

"I en industri som ständigt utvecklas är standardprodukter för bedrägeriupptäckt inte alltid tillräckliga för att upptäcka bedräglig aktivitet. Fintech Fraud DAO hjälper till att forma nästa generation av fintech-innovation genom att tillhandahålla ett öppet, men säkert nätverk av samlad data för att hjälpa fintechs att ytterligare identifiera och lindra bedrägerier, säger Lou Anne Alexander. "Jag ser fram emot att ge ytterligare råd och utveckla detta initiativ."

DAO är en oberoende enhet som styrs av dess medlemmar, vilket tillåter deltagarna att kollektivt bestämma hur nätverket ska drivas. All data som bidrar till Fintech Fraud DAO ägs av den bidragande deltagaren och delas eller frågas aldrig av någon medlem i okrypterad form.

För mer information, maila [e-postskyddad].

Om Fintech Fraud DAO

Fintech Fraud DAO ägs och drivs av Unit21, ett datainfrastrukturföretag i framkant av den kodfria företagsrevolutionen. Idag servar företaget över hundra fintech-organisationer för breda användningsfall kring anti-penningtvätt (AML) och bedrägerier i en integrerad Risk and Compliance-infrastrukturplattform.

Fintech Fraud DAO syftar till att dra nytta av sitt omfattande nätverk av partner fintechs, såväl som djupa expertis från att bygga AML och bedrägerilösningar för en mängd olika fintechs för att lansera ett nätverksdrivet tillvägagångssätt för att flytta nålen på bedrägeri.

Kontakt

Amanda Emmer

Rubenstein

[e-postskyddad]