Amerikanska senatorer förhör Silvergate om FTX Insider Knowledge

En kohort av den amerikanska senaten ifrågasätter kryptobanken Silvergate om dess kunskap om FTX-bedrägeriet, efter att ha funnit svar på tidigare förhör "undvikande" och "ofullständiga".

Senatorerna misstänker att Silvergate kan ha spelat en roll i att illegalt överföra FTX-användarmedel till Alameda Research genom handelsföretagets konton hos banken. 

Silvergate och FTX

Enligt BNN Bloomberg, skickade senatorerna ett brev till Silvergate på måndagen och frågade banken över dess band till FTX. Den tvåpartiska gruppen inkluderar demokraten Elizabeth Warren – en känd kryptoskeptiker – och republikanerna Roger Marshall och John Kennedy.

I brevet sa politikerna att Silvergate hade avböjt att svara på liknande frågor i december på grund av "konfidentiell tillsynsinformation." För senatorerna var denna motivering oacceptabel. 

"Detta är helt enkelt inte ett acceptabelt skäl," skrev senatorerna tillbaka till Silvergates verkställande direktör Alan Lane. "Både kongressen och allmänheten behöver och förtjänar den information som krävs för att förstå Silvergates roll i FTX:s bedrägliga kollaps, särskilt med tanke på att Silvergate vände sig till Federal Home Loan Bank som sin sista utväg som långivare 2022."

Ändå är Silvergate kanske inte ur linjen: Sultan Meghji, tidigare innovationschef för Federal Deposit Insurance Corp, sa att banker kan hållas straffrättsligt ansvariga för att avslöja konfidentiell tillsynsinformation. Han sa att kongressen borde arbeta med tillsynsmyndigheter för att hitta den information den önskar, att finna Silvergates ovilja att öppna sig i denna situation "inte överraskande."

Under sin tidigare frågeperiod sa Silvergate att det öppnade ett konto hos Alameda redan 2018, vilket var före FTX:s grundande. Det hävdade också att det har genomfört pågående due diligence-kontroller av både Alameda och FTX medan det arbetade med företagen. 

Senatorernas måndagsbrev bad om detaljer om Silvergates due diligence-praxis och resultaten av Federal Reserves årliga undersökningar och andra oberoende granskningar. 

Kevin O'Leary, en tidigare talesman för FTX, har sade att han och andra investerare ”litade på varandras due diligence” när de engagerade sig i företaget och att de känner sig dumma i efterhand. 

Silvergate efter FTX

När FTX ansökte om konkurs i november skickade dess kollaps chockvågor över hela marknaden som påverkade många stora företag, inklusive både BlockFi och Genesis. Silvergate hävdade dess insättningsförhållande med BlockFi var mindre än 20 miljoner dollar och att det inte hade investerat i företaget. 

Men det betyder inte att Silvergate inte känner värmen: banken meddelade en uppsägning på 40 % av personalen i början av januari samtidigt som man skrotade sitt planerade köp på 196 miljoner dollar av Facebooks kollapsade stablecoin-projekt, Diem. den beskrives en nettoförlust på 1 miljard USD under fjärde kvartalet 4. 

Silvergate är banken som MicroStrategy arbetade med för att ta ut 205 miljoner dollar Bitcoin-lån med säkerhet i mars förra året. Bitcoin föll med över 50 % sedan dess och tvingade MicroStrategy att lägga ut mer säkerheter för att förhindra likvidation.