Vermont blir den sjätte staten i USA som inleder en utredning mot Celsius

Vermonts Department of Financial Regulation (DFR) utfärdade en varning mot det oroliga kryptoutlåningsföretaget Celsius på tisdagen, och påminner användarna om att kryptoutlåningsföretaget inte har licens att erbjuda sina tjänster i staten.

DFR hävdade att Celsius är "djupt insolvent" och inte har "tillgångar och likviditet" för att uppfylla sina skyldigheter gentemot kunderna. Den statliga regulatorn anklagade kryptolångivaren för att missköta kunders medel genom att allokera dem till riskfyllda och illikvida investeringar.

"Förutom de vanliga riskerna med att investera i kryptovaluta, exponerades innehavare av Celsius-räntekonton också för kreditrisk att Celsius inte skulle kunna returnera sina tokens vid uttag."

Den finansiella regulatorn noterade att det höga kryptoräntekontot som erbjuds av Celsius kvalificerar sig som oregistrerad säkerhet och företaget saknar också en pengaöverföringslicens för att erbjuda investeringstjänster i staten.

DFR anser att Celsius opererade utan någon regulatorisk tillsyn och exponerade privatkunder för investeringar med hög risk vilket resulterade i stora förluster för dem. Med dessa farhågor i åtanke har den statliga finanstillsynsmyndigheten gått med i multistatsutredningen mot den oroliga kryptolångivaren.

"Avdelningen tror att Celsius har varit engagerad i ett oregistrerat värdepapperserbjudande genom att erbjuda räntekonton för kryptovaluta till privata investerare. Celsius saknar också pengaöverföringslicens. Institutionen har anslutit sig till en multistatsutredning av Celsius som härrör från ovanstående oro.”

Vermont blev den sjätte staten i Amerika att inleda en utredning om Celsisus kryptoräntekonton. Som Cointelegraph rapporterade tidigare, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas och Washington inledde undersökningar av den oroliga kryptolångivaren efter att den pausade alla uttag, byten och överföringar mellan konton den 13 juni, bara en dag efter att dess verkställande direktör Alex Mashinsky hävdade att allt är bra med företaget.

Relaterat: Riskfyllda affärer: Celsiuskrisen och de hatade ackrediterade investerarlagarna

Celsius blev en av de viktigaste kryptolångivarna i branschen under tjurmarknaden, förvaltade miljarder i kunders medel och slängde ut höga räntor för kontoinnehavare. Medan tillsynsmyndigheter och analytiker varnade för risker förknippade med så höga utlåningsprodukter, fortsatte kryptolångivare att tona ner det och hävdade att det var ett knep av giriga bankirer.

En nyligen rapport i Financial Times framhöll att Celsius aggressivt satsade med klientmedel, vilket gjorde dem riskfyllda decentraliserad ekonomi (DeFi) ge produkter. Kryptolångivarens efterlevnadsteam hade flaggat oro redan i februari 2021, där interna dokument visade att anställda fick investera i fonder utan att få uttryckligt tillstånd och utan några efterlevnadskontroller. Detta har enligt uppgift hjälpt företaget att dölja sina förluster.

Men med tillkomsten av björnmarknaden i maj initierad av Terra ekosystemkrasch, felen började dyka upp. Flera rapporter har framhållit att marknadsförhållandena inte är den enda orsaken till undergången för kryptolåneföretag som Celsius. Faktum är att det var misskötsel och oetiska affärsmetoder från deras sida som har fört dem till denna punkt.

Celsius anställer just nu nya juridiska team och jobbar på omstruktureringsplaner för att undvika konkurs. Företaget har också arbetat med återbetalning av flera DeFi-lån under de senaste veckorna, efter att ha betalat 20 miljoner i USD Coin (USDC) till Aave den 11 juli och betalade resterande 41.2 miljoner dollar i skuld till Maker-protokollet på torsdag, vilket frigör mer än $500 miljoner i Wrapped Bitcoin (wBTC) säkerhet.