Var 11.5 miljoner dollars andel i 3-anställds bank för att kringgå licensen?

Rapporter har dykt upp om att Alameda Research, ett systerbolag till FTX, hade en andel på 11.5 miljoner dollar i en liten amerikansk bank. Vissa undrar om det var tänkt att kringgå banklicensprocessen.

FTX och Alameda Research står inför ökad granskning när mer information om deras finansiella affärer kommer fram. Alameda, ett systerföretag till FTX, hade en andel på 11.5 miljoner dollar i en liten landsbygdsbank i USA. Banken heter Farmington State Bank (FSB) i delstaten Washington och har bara tre anställda.

Affären granskas av flera skäl. För en, analytiker undersöker hur brett FTX doppade sina fingrar i det finansiella ekosystemet. För det andra, och kanske ännu viktigare, oroar de sig för att börsen kunde ha använt insatsen för att kringgå lagar om banklicenser.

FSB är en av de minsta bankerna i USA, och insatsen var mer än dubbelt så stor som dess nettoförmögenhet. Den specialiserade sig på jordbrukslån till bönder. The New York Times rapporterade att 85 % av insättningarna på 84 miljoner dollar enbart kom från fyra konton. 

Uppmärksamhet kommer att vändas till hur FTX lyckades få godkännande att köpa andelen i banken. NYT uttalade att "Bankveteraner säger att det är svårt att tro att tillsynsmyndigheter medvetet skulle ha tillåtit FTX att få kontroll över en amerikansk bank." 

Lösningstaktik inget nytt för FTX

Tidigare har FTX använt lösningar för att kringgå licensprocesser. Den förvärvade en Australiskt företag som redan hade en licens som heter IFS Markets. Detta gjorde det möjligt för den att kringgå den vanliga processen för att få en licens för finansiella tjänster.

Australian Securities and Investments Commission har sedan dess dragit in licensen för utbytet i Australien. Omkring 30,000 XNUMX australiensare är enligt uppgift borgenärer till börsen. 

FTX hade också försökt få en licens i kryptovänliga Schweiz, men Finma-regulatorn förkastas ansökan. Skälen till varför det nekades offentliggjordes inte.

Dubais regulator återkallar FTX-licens

FTX står också inför problem i andra kryptovänliga regioner. Dubais Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) suspenderade FTX:s licens som utbyte höll på att kollapsa. Den citerade konkurs som den främsta orsaken till återkallelsen.

Turkiska myndigheter utreder också före detta vd Sam Bankman-Fried för bedrägeri och har enligt uppgift beslagtagit hans tillgångar. USA:s myndigheter enligt uppgift går efter Bankman-Fried också.

Villkor

All information på vår webbplats publiceras i god tro och endast för allmän information. Alla åtgärder som läsaren vidtar på informationen på vår webbplats är strikt på deras egen risk.