Ett av de snabbast växande DeFi-projekten, Yearn.finance har skapat en rad kärnprodukter som ger passiva intäkter på kryptotillgångar.
Yearn.finance, som lanserades i juli 2020, har framstått som en av de största aktörerna i den framväxande decentraliserad ekonomi (DeFi) utrymme som tillhandahåller tjänster som t.ex staking, utlåningsaggregation och avkastningsgenerering på Ethereum blockchain. Projektet har de mest användarvänliga kryptohandelstjänsterna som mäts ut autonomt och använder sin ursprungliga ERC-20 Yearn Finance (YFI) kryptovaluta för att uppmuntra dem som låser sina kryptotokens i Yearn.finance-kontrakt genom någon av de stödda plattformarna som Balancer och Curve DeFi.
Med alla dess protokoll som fungerar på Ethereum-blockkedjan, hanteras Yearn.finance genom utvecklare som agerar i enlighet med styrningsförslag som röstats fram av YFI-innehavare. Tillverkad med visionen att förenkla processen för investera i DeFi-produkter, erbjuder Yearn.finance-plattformen också sina användare möjligheten att investera i andra DeFi-protokoll förutom att tjäna en procentandel av plattformens avgifter i proportion till deras YFI-innehav.
Vem ligger bakom Yearn.finance?
A veteran från kryptovalutan och DeFi-utrymmet, lanserade Andre Cronje Yearn.finance-protokollet utan att skaffa någon finansiering vare sig genom offentliga eller privata medel. Istället förlitade sig mjukvaruarkitekten på sin över två decenniers erfarenhet av mjukvaruutveckling för att lansera protokollet först och sedan utfärdade YFI-tokens till privata investerare, som för närvarande är begränsade till ett maximalt utbud av 36,666 XNUMX tokens.
Bortsett från det extremt sällsynta tillvägagångssätt som Cronje antog, har Yearn.finance-plattformen dragit nytta av hans tidigare erfarenhet som grundare av Keep3r Network och hans koppling till anmärkningsvärda DeFi-projekt som inkluderar sådana som Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap och Akropolish, bland andra. Till skillnad från andra grundare reserverade Cronje inga YFI-tokens för sig själv innan Yearn.finance-protokollets lansering, i tron att en verkligt decentraliserad blockchain-teknologibaserad plattform ska inte låta grundaren hänga på och diktera dess framtida kurs.
I själva verket kan Yearn.finances historia spåras tillbaka till hans ansträngningar under de senaste fem åren att lansera kostnadseffektiva finansiella produkter för det obankade segmentet av världens befolkning och har varit starkt påverkad av hans ansträngningar i Afrika för att uppnå samma sak. . Genom att välja att fokusera på att skapa värde för hela DeFi-ekosystemet av utvecklare, partners och investerare på plattformen Yearn.finance, har Cronje gett mängder av kryptoentreprenörer ett nytt perspektiv på hur man bygger DeFi-produkter för massorna.
Vad är Yearn.finance (YFI) och hur fungerar det?
Byggt på Ethereum blockchain, eliminerar Yearn.finance-protokollet behovet av en finansiell mellanhand som en bank och erbjuder kryptoinvesterare och tokeninnehavare tillgång till dess utbud av utlånings- och handelstjänster som inkluderar Vaults, Zap, Earn och APY. Yearn.finance-protokollet kan distribuera sitt smarta kontrakt på Ethereum blockchain såväl som andra decentraliserade utbyten som opererar på det. Yearn.finance, som erbjuds genom ett förenklat webbgränssnitt, är ett radikalt experiment i DeFi-världen och har ett enda syfte - att maximera avkastningen på kryptotillgångar för sina användare.
Den mest komplexa bland sina produkter är Vaults-produkten, som fungerar som en slags värdepappersfond och har 50+ olika valv eller staking pooler för Yearn.finances användare att sätta in sina tokens i. Dessa Yearn.finance-valv är i grunden investeringsstrategier i andra DeFi-projekt som Convex Finance och Compound Finance, med förprogrammerad logik som bestämmer när kapital ska flyttas och kodautomatisering bestämmer avkastningsgenerering och ombalansering bearbeta. Användare drar dessutom nytta av de lägre gaskostnaderna och låga transaktionsavgifter som tas ut av Yearn.finance för varje valv-relaterad transaktion.
Earn-produkten, Yearn.finances första produkt, förlitar sig på ränteförändringarna på Aave, dydx och sammansatta protokoll för att låta sina användare dra nytta av de bästa räntorna hela tiden. En utlåningsaggregator, i princip, Earn tillåter Yearn.finances användare att allokera sina kryptotokens till någon av eller alla dessa likviditetsprotokoll och tjäna högre räntor än de traditionella finansiella instrumenten ger. För dem som investerat i stablecoins som Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) eller Dai (DAI), Zap-produkten gör det möjligt för dem att växla mellan likviditetspooler på Curve Finance-plattformen och sätta in i valfri av Yearn.finances valv med nästan vilken token som helst med ett enda klick.
Detta resulterar inte bara i kostnads- och tidsbesparingar utan förenklar också hela uppgiften då många enskilda affärer är kopplade till Yearn.finances kodning. Plattformen tillhandahåller också sitt årliga procentuella avkastning, eller APY, verktyg som sammanställer räntorna som erbjuds av de olika DeFi-utlåningsprotokoll på ett ögonkast, vilket hjälper kryptoinvesterare att komma in på rätt plattform för ytterligare investeringar.
Vad kan du göra med Yearn.finance?
Yearn-plattformen har något för alla - investerare, utvecklare och till och med andra DeFi-projekt som är intresserade av att samarbeta med Yearn.finance. För kryptoinvesterare hjälper Earn-, Zap- och APY-produkterna dem att låna ut sina kryptoinnehav eller handla dem mot kortsiktiga avkastningar, allt i ett försök att stärka deras chanser att tjäna en passiv inkomst. Zap och APY förbättrar effektivt användarupplevelsen när de använder Earn-produkten, i huvudsak en avkastning jordbruk verktyg, för att tjäna de högsta räntorna över låneprotokollen Aave, dYdX eller Compound.
Vaults, å andra sidan, introducerar användare till ett revolutionerande sätt att aktivt investera genom att använda Yearn-plattformens självutförande kod, som efterliknar hur traditionella fonder arbetar för att få ut den bästa avkastningen för sina investerare. Genom att använda plattformen Yearn.finance för att köra sin smarta kontrakt på handelsplattformarna Balancer och Curve DeFi kan användare njuta av alla aspekter av en avkastningsoptimerare utan att behöva oroa sig för det interna arbetet. På så sätt är Yearn.finance också en DeFi-avkastningsaggregator, men med en design som är enkel, avsedd att maximera investerarnas avkastning och fungerar till förmån för alla YFI-tokeninnehavare.
Skrivet i programmeringsspråket Solidity kan användare med goda kunskaper i detta språk till och med transparent se hur koden för varje valv investerar de utlånade tokens vidare i olika DeFi-protokoll. För utvecklare erbjuder Yearn.finance funktionen att skapa anpassade valvstrategier som sedan genomgår en referentgranskning, testning i en produktionsmiljö och går live när Safe Farming-kommittén ger sitt godkännande. Yearn-plattformen beskriver de olika procedurer som måste följas av utvecklare, inklusive namnkonventioner och driftsprocedurer för dessa smarta kontrakt.
För andra DeFi-projekt har Yearn.finance visat en häftig entusiasm för samarbete eftersom plattformen strävar efter att bygga en DeFi-framtid där alla kan komma åt alla tjänster eller protokoll var som helst. Vidare gick Yearn.finance samman med lager-2 Optimism-protokollet i augusti 2022 och är ett exempel på dess benägenhet att bygga interoperabilitet över kedjan och arbetar för att förbättra kapitaleffektiviteten för sina användare.
Är Yearn.finance säkert och är YFI en bra investering?
I kraft av att ge YFI-tokeninnehavare rätt att rösta om gemenskapsinkomna förslag, Yearn.finance har alla drag av ett verkligt decentraliserat DeFi-projekt som prioriterar tokeninnehavarnas intresse framför allt annat. Känd som Yearn Improvement Proposals (YIPs), kan vilken medlem som helst starta ett YIP på Yearn.finances styrningsforum och om en majoritet av medlemmarna stöder det, kommer YIP att läggas fram för officiell omröstning genom YFI:s styrningsmodell.
Alla YFI-innehavare är berättigade att rösta på dessa YIP:er, oavsett om det handlar om ett nytt valv, förändringar av styrmekanismen eller till och med föreslå ändringar av den nuvarande avgiftsstrukturen. Men som grundaren Andre Cronje medgav, innebär DeFi risk och hade till och med lämnat utrymmet en kort stund innan han återvände för att lansera Yearn-plattformen. Med detta sagt, trots alla ansträngningar för att säkerställa att Yearn-plattformen fungerar transparent, står användarna inför en måttlig risk att drabbas av förluster orsakade av volatila marknadsförhållanden. YFIs kryptovaluta är också föremål för handelsfluktuationer, förändrade marknadssentiment och spekulativ verksamhet av stora institutionella handlare.
Som sagt, som har sett med olika blockchain-projekt som har varit framgångsrika under en period, kan investerare välja att behålla sina YFI-innehav för att potentiellt dra nytta av en långsiktig prisuppgång. Med toppen totalt värde låst (TVL) i Yearn.finance-protokollet som når en topp på 6.91 miljarder dollar, räknas Yearn-plattformen bland de snabbast växande DeFi-protokollen som finns. Med tanke på utbudet av fördelar som det ger och den ärliga karaktär som används i dess styrmodell, kan Yearn.finance räknas till de viktigaste DeFi-investeringsplattformarna som har dykt upp under den post-pandemiska eran.
Köp a licens för denna artikel. Drivs av SharpShark.
Källa: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work