Bank of Russia för att övervaka bankers affärer med kryptoväxlare – Finansiera Bitcoin News

Rysslands centralbank har börjat undersöka ryska bankers verksamhet med kryptovalutaväxlare, enligt lokala medier. Transaktioner mellan individer via dessa plattformar är av särskilt intresse eftersom tillsynsmyndigheten anser att dessa medför risker för ekonomiska förluster och bedrägerier.

Centralbanken ber ryska banker om detaljer om kryptorelaterade transaktioner

I slutet av december skickade Rysslands centralbank (CBR) kommersiella banker ett nytt rapporteringsformulär för transaktioner, för att söka information om penningöverföringar relaterade till kryptoväxlingswebbplatser. Det handlar mest om betalningar mellan privatpersoner, inklusive transaktioner med kort och plånböcker registrerade i dummypersoners namn.

Tillsynsmyndigheten ber bankinstitutionerna att tillhandahålla detaljer om deras interaktioner med kryptoväxlare som btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com och betatransfer.org, avslöjar en ny rapport från Kommersant.

Den ledande affärsdagen citerar källor från kryptoindustrin som hävdar att över 400 kryptoväxlare nu erbjuder tjänster till ryska invånare på internet. Deras uppskattningar tyder på att den månatliga volymen på den över disk kryptomarknaden i Ryssland och angränsande länder är cirka 1.3 miljarder dollar. Ryska federationen står för ungefär hälften av det totala antalet.

Kryptoväxlarna listar ofta på sina webbplatser namn och logotyper för etablerade finansiella institutioner och betalningsleverantörer som Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney och Koronapay som deras partner. Två av dem, Webmoney och Koronapay, har redan förnekat allt samarbete med mynthandelsplattformarna.

Kryptoväxlare fungerar utan registrering, säger CBR

Bank of Russia påpekar att växlarna tillhandahåller tjänster för köp och försäljning av kryptovalutor utan att registrera deras aktiviteter eller bära några ekonomiska förpliktelser gentemot sina kunder. Samtidigt genomförs transaktionerna anonymt, utan att studera deras syfte och källorna till medlen för att bedöma risker som till exempel penningtvätt.

Den monetära myndigheten, känd för sin hårda hållning till kryptovalutor, noterade också att handelssajterna ofta accepterar betalningar inte till sina faktiska konton utan till bankkort och digitala plånböcker som utfärdats till privatpersoner. Detta "skapar risken för att medborgare förlorar pengar och blir inblandade i bedrägliga system", varnade tillsynsmyndigheten.

I en nyligen intervju med den regeringsutgivna tidningen Rossiyskaya Gazeta, kommenterade chefen för Ryska federationens utredningskommitté Alexander Bastrykin att statusen för onlineplattformar som erbjuder alternativ för att köpa och sälja krypto anonymt ännu inte har fastställts. Han uppmanade också till att införa obligatorisk identifiering för alla användare av kryptovaluta i Ryssland.

Myndigheterna har gått efter kryptoväxlare under de senaste åren. En del av problemet är att en rad kryptorelaterade aktiviteter, inklusive handel, förblir oreglerade även efter antagandet av lagen "Om digitala finansiella tillgångar." En arbetsgrupp på riksdagen förbereder nu förslag för att fylla luckan. Diskussioner om framtiden för kryptoväxlare bör avslutas 2022, citerades biträdande direktör för Rosfinmonitoring-vakthunden Herman Neglyad förra månaden.

Förväntar du dig att Ryssland ska reglera eller slå ner på kryptoväxlare online? Dela dina tankar om ämnet i kommentarsfältet nedan.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev är en journalist från teknikkunniga Östeuropa som gillar Hitchens citat: "Att vara författare är vad jag är, snarare än vad jag gör." Förutom krypto, blockchain och fintech är internationell politik och ekonomi två andra inspirationskällor.

Bildkrediter: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons