Blockchain håller snabbt på att bli en game changer för finansinstitutioner eftersom ett ökande antal äldre företag sätter tänderna i digitala tillgångar.
Tokenisering, processen att ingjuta ägande och andra rättigheter till en blockchain-driven tillgång, sker snabbt över flera blockchain-ekosystem. Hittills under 2023 använder mer än fem företag processen för att öka effektiviteten för olika transaktioner.
Varför gör de detta? Den nuvarande traditionella modellen för att köpa, sälja och handla företagsaktier är något ålderdomlig, enligt Bob Ras, medgrundare av XRP-protokollet Sologenic.
Äldre metoder innefattar restriktioner som utesluter handel med tillgångar: begränsade marknadstimmar och långsamma avvecklingstider. Och kostnaden för att fortsätta att lita på dessa traditionella räls kan bli överdriven, sa Ras.
"Föreställ dig att skapa en digital representation av Tesla- eller Microsoft-aktier - tokenisera dem - och göra det möjligt för dem att handlas 24/7 on-chain samtidigt som det tillåter investerare att handla en bråkdel av den tokeniserade aktien," sa Ras till Blockworks.
"Dessutom skulle kostnaderna vara en bråkdel av vad de är nu eftersom du istället för att förlita dig på nycker från pålitliga tredje parter har en underliggande blockkedja som omedelbart kan främja hörbarhet och transparens."
Han förutspår att värdet på tokeniserade tillgångar kan växa till biljoner dollar under de följande decennierna.
Här är några namn som nyligen tillkännagav projekt för tillgångstokenisering:
- Goldman Sachs lanserar GS DAP
I januari, Goldman Sachs meddelade dess Digital Asset Platform (DAP) gick live. Plattformen är byggd med en privat (tillåten) blockchain-stack känd som Canton, byggd av Digital Asset.
Goldman Sachs kommer att använda det för att möjliggöra utgivning, registrering, avveckling och förvaring av digitala tillgångar. Europeiska investeringsbanken (EIB) var den första institutionen som samarbetade med plattformen för sin första digitala obligation.
EIB har redan emitterat sin andra eurodenominerade digitala obligation på en privat blockchain i samarbete med Goldman Sachs.
- Hamilton Lane tokeniserar investeringsprodukter i USA
Global investment manager Hamilton Lane meddelade att vissa produkter skulle vara befogenhetsbeskrivas via Polygon blockchain. Genom ett partnerskap med digitala tillgångsvärdepappersföretaget Securitize kommer Hamilton Lanes flaggskepp direkt aktiefond att vara tillgänglig för vissa amerikanska investerare genom nya tokeniserade matarfonder, vilket ger exponering mot direkta aktier, privata krediter och sekundära transaktioner.
Dessa kommer att hanteras av Securitizes digitala tillgångsförvaltningsarm, Securities Capital. Minsta investering är satt till $20,000 XNUMX.
- Hongkong utfärdar tokeniserade gröna obligationer
Hongkongs regering sa i februari att den framgångsrikt hade emitterat sin första tokeniserade gröna obligation värd cirka 100 miljoner dollar under sitt Green Bond-program. Gröna obligationer är tänkta att finansiera miljövänliga eller klimatfokuserade projekt.
Central Moneymarkets Unit använde Goldman Sachs tokeniseringsprotokoll GS DAP för emissionen, och obligationen garanterades av fyra banker prissatta till en avkastning på 4.05%.
- Siemens problem €60M digital bindning på Polygon
Tyska tillverkningsjätten Seimens utfärdad sin första digitala obligation på Polygon, som har en löptid på ett år. Även om obligationen emitterades i kedjan, samlades intäkter från investerare in via traditionella bankkanaler. Siemens lyfte fram sina ansträngningar och sa att övergången från papper till blockchain skulle göra transaktioner snabbare och mer effektiva.
- Swarm lanserar tillgångstokens med fullt stöd på Polygon
DeFi-infrastrukturföretaget Swarm Markets lanserade omsättbara, DeFi-kompatibla aktier och obligationer på Polygon denna månad. Dessa tokeniserade värdepapper skulle föra Apple- och Tesla-aktier och två amerikanska statsobligations-ETF:er till DeFi, men de kommer inte att vara tillgängliga för amerikanska investerare.
Det finns ingen minimiinvestering och produkterna marknadsförs till både privatpersoner och institutionella investerare. Fler aktier och andra tillgångar förväntas läggas till erbjudandet.
Tokeniseringen av tillgångar är fortfarande underskattad av många marknadsobservatörer, eftersom de kan vara fokuserade främst på själva tokens, enligt Daniela Barbosa, verkställande direktör för Hyperledger Foundation.
"Men att symbolisera en mängd olika tillgångar – från aktier och indexfonder till fastigheter och koldioxidkrediter – erbjuder enorm potential när det gäller att inte bara förbättra transparens, revisionsbarhet och effektivitet, utan också tillgång till människor som annars kanske inte skulle kunna utnyttja traditionella marknader, säger Barbosa till Blockworks.
"Om man zoomar ut, om de görs i stor skala, är den här typen av transaktioner redo att göra marknaderna mycket mer effektiva."
Få dagens bästa kryptonyheter och insikter levererade till din e-post varje kväll. Prenumerera på Blockworks kostnadsfria nyhetsbrev nu.
Vill du ha alfa skickat direkt till din inkorg? Få degen handelsidéer, styrelseuppdateringar, tokenprestanda, tvåts som du inte får missa och mer från Blockworks Researchs Daily Debrief.
Kan du inte vänta? Få våra nyheter snabbast möjligt. Gå med oss på Telegram och följ oss på Google Nyheter.
Källa: https://blockworks.co/news/2023-year-of-asset-tokenization