Blockchain och krypto kan vara en välsignelse för att spåra ekonomiska brott

Regeringar runt om i världen har också blivit mer medvetna om kryptomarknaden och de olika sätten på vilka den kan regleras. 

Trots en växande adoptionshastighet och engagemang från vanliga finansiella jättar, fortsätter dock nejsägarna att framställa krypto som ett verktyg för illvilliga och kriminella. Flera kryptoplattformar och decentraliserade finansprotokoll (DeFi) har äventyrats under åren, på grund av olika kodsårbarheter eller centraliseringsproblem. Men att stjäla pengar är den enklaste delen, medan det är nästan omöjligt att flytta pengarna och ta ut dem.

Detta beror främst på att de flesta kryptotransaktioner registreras i en offentlig reskontra, som fungerar som ett permanent spår, och även om hackaren använder olika myntblandningstjänster för att dölja sitt ursprung, kan kraftfulla transaktionsövervakningsverktyg så småningom identifiera sådana otillåtna spår.

Även myntblandningstjänster själva har började blockera transaktioner associerad eller flaggad som olaglig.

Genom rigorösa studier har kryptokriminaltekniska företag som Chainalysis och Elliptic ytterligare avfärdat uppfattningen att kryptovaluta är ett idealiskt verktyg för ekonomiska brott och maskering av olaglig aktivitet.

En färsk rapport från Chainalysis visar att andelen kryptotransaktioner associerade med olaglig verksamhet 2021 var bara 0.15 %.

Kryptovalutor har blivit mer mainstream under de senaste åren, med det offentliga receptet på kryptomarknaden som utvecklats från en internetbubbla för ett par år sedan till ett pålitligt investeringsalternativ idag.

Dmytro Volkov, teknikchef på kryptobörsen CEX.IO, berättade för Cointelegraph varför föreställningen om att krypto främst används av kriminella är föråldrad:

"Misuppfattningen att krypto övervägande används av kriminella har förmodligen rötter i Sidenvägens dagar. Sanningen är att den oföränderliga aspekten av blockkedjan gör det mycket svårt att dölja transaktioner. När det gäller Bitcoin, vars blockkedjebok är allmänt tillgänglig, kan ett seriöst utbyte med ett kompetent analysteam enkelt övervaka och omintetgöra hackare och tvättare innan skadan är skedd.”

Han tillade att "Så länge säkerhetsteamet förblir proaktivt och före kurvan för blockchain-teknik kan vi fortsätta att skydda våra kunder. När den här branschen fortsätter att växa tror jag att denna myt om krypto som främst används av kriminella kommer att blekna."

Volkov noterade att det pågår en "kapprustning mellan cyberbrottslingar och säkerhetsteamen för kryptovaluta-ekosystem", eftersom ne'er-do-wells fortfarande försöker hitta instrument för att underlätta olaglig verksamhet. Men "Detta är inte exklusivt för den digitala tillgångsindustrin," hävdade Volkov. 

Ett "pappers" spår

Det har förekommit flera fall där brottslingar har upptäckts försöker tvätta stulna kryptovalutor år efter det, det senaste exemplet är Bitfinex. 

Brottsbekämpande agenter kunde följa den stulna Bitcoin (BTC) – uppskattat till cirka 4 miljarder dollar i dagens värde – genom blockkedjan för att så småningom fånga influencern Heather Morgan och hennes man Ilya Lichtenstein, en cybersäkerhetsspecialist.

Relaterat: Att förstå Bitfinex Bitcoin miljarder

Derek Muhney, executive vice president på Coinsource - en Bitcoin ATM-leverantör - sa till Cointelegraph:

"Titta på resultatet av 2016 års Bitfinex-hack. De inblandade personerna försökte tvätta cirka 4.5 miljarder dollar i kryptovaluta genom att använda flera metodiska tvätttekniker. Ändå kunde polisen följa pengarna genom blockkedjan, identifiera gärningsmännen och få tillbaka en betydande del av de stulna pengarna. Fall som detta bevisar att brottslingar kan försöka dra fördel av krypto men de kommer inte att lyckas. Crypto skapades för folket och kommer att fortsätta att vara för de goda killarna."

Ur ett externt perspektiv kan det verka idealiskt att använda kryptovaluta för kriminella aktiviteter. Onlinetransaktioner kan göras snabbt och utan att fysiskt behöva flytta pengar över långa avstånd. Men de i kryptovärlden vet att det finns robusta protokoll på plats som gör att brottsbekämpande myndigheter kan föra register och verifiera kundernas identitet om det behövs.

Kryptobörser spelar en nyckelroll

Kryptobörser spelar en nyckelroll för att identifiera och blockera eller frysa stulna pengar, eftersom de effektivt fungerar som avfarter för krypto till fiat. 

Nyligen blockerade Binance stulna pengar till ett värde av 6 miljoner dollar associerad med Ronin bridge hack. Kryptobörsen avslöjade att hackaren försökte ta ut $5.8 miljoner av de totala $600 miljonerna via 86 konton i små partier.

Eftersom tvättning via centraliserade utbyten med tunga Know Your Customer-policyer (KYC) har blivit svårt, har hackare sedan vänt sig till decentraliserade utbyten (DEX) i hopp om att anonymisera sina rörelser.

För det mesta konverterar dessa hackare dock sitt stulna krypto till stablecoins, som, när de väl flaggats, enkelt kan frysas av emittenten. Således har tvättning via DEX-plattformar också blivit allt svårare.

Tigran Gambaryan, vicepresident för global intelligens och utredningar på Binance, sa till Cointelegraph att även om brottslingar kommer att fortsätta att använda krypto för tvättning, är utbyten den första försvarslinjen mot dem:

"Brottslingar kommer att tvätta pengar oavsett vilken form de kommer i. När det kommer till kryptovaluta är börser den första försvarslinjen och måste vara beredda på det. Vad utbyten behöver göra är att ha ett tillräckligt antal personer med rätt expertis och nödvändiga verktyg för att stoppa och identifiera misstänkta transaktioner. Korrekt KYC- och transaktionsövervakningsverktyg är viktiga."

Binance har också hjälpt till att ta ner en cyberkriminell ring tvättning 500 miljoner dollar i digitala tillgångar som mottagits genom ransomware-attacker. Utbytet har också arbetat med lokala myndigheter och brottsbekämpande myndigheter för att ta itu med ransomware-risker.

Fiats valutor är mer sårbara för olaglig verksamhet

Några av de största nejsägarna som sprider berättelsen om krypto som ett verktyg för kriminalitet är traditionella bankirer, som själva inte är oskyldiga till dåliga ekonomiska handlingar.

Trots att regeringar häller in miljarder dollar i stränga bankregler, inklusive åtgärder mot penningtvätt (AML), har stora bankinstitut betalat över 300 miljarder dollar i böter sedan 2000 för en rad olika beteendeöverträdelser inklusive men inte begränsat till insiderhandel och AML-brister .

Bara under 2021 cirka sju banker tillsammans betalas 1.933 miljarder dollar för att ha ignorerat interna olagliga aktiviteter till stora brister i efterlevnad av AML.

Den stora skillnaden mellan vad som sprids mot krypto och verkligheten i branschen visar på behovet av decentralisering. Stora traditionella finansinstitutioner, oavsett säkerhetsåtgärder, har hjälpt till att tvätta mer pengar än vad brottslingar klarar av genom att använda kryptovalutor.