Binance, den största kryptobörsen i volym, står inför ökad granskning av en hemlig kanal som den använde för att överföra pengar. Under några månader flyttades mer än 400 miljoner dollar från Binance.US mellan konton som kontrollerades av vd Changpeng Zhao.
Kryptovalutaindustrin förknippas ofta med sekretess och anonymitet, och kryptoföretagens rörelse av pengar är inget undantag.
Medan traditionella finansiella institutioner måste följa strikta regler och rapporteringskrav, gör kryptovalutornas decentraliserade karaktär och avsaknaden av en central myndighet det lättare för kryptoföretag att hålla sina ekonomiska affärer hemliga.
Kryptoinstitutioner som engagerar sig i tvivelaktiga metoder
En av de främsta anledningarna till att kryptoföretag ägnar sig åt hemliga penningrörelser är att undvika reglering. Eftersom kryptovalutor inte erkänns som lagligt betalningsmedel i många länder och deras regelverk fortfarande utvecklas, föredrar företag ofta att hålla sina finansiella affärer borta från myndigheternas nyfikna ögon. Detta gör det möjligt för dem att undvika efterlevnadskostnader och restriktioner, vilket ger dem större flexibilitet att verka i en bransch i snabb utveckling.
En annan anledning till sekretessen är att förhindra att konkurrenter skaffar sig en fördel. Kryptoindustrin är mycket konkurrenskraftig, med många aktörer som tävlar om marknadsandelar. Företag använder ofta ogenomskinliga finansiella metoder för att hålla sina strategier och positioner dolda från rivaler, förhindra dem från att få fotfäste eller använda informationen till sin fördel.
Dessutom engagerar kryptoföretag också i hemliga penningrörelser för att undvika offentlig granskning. Många kryptovalutaföretag verkar i en juridisk gråzon, och deras verksamhet kan vara kontroversiell. De kan vara inblandade i aktiviteter som vissa anser vara oetiska eller olagliga, såsom penningtvätt eller finansiering av terrorism. Genom att hålla sina finansiella affärer privata kan dessa företag komma undan negativ publicitet och potentiella rättsliga åtgärder.
Hemlighetsfulla rörelser
Trots fördelarna har hemlighetsfulla penningrörelser av kryptoföretag också betydande nackdelar. De kan undergräva transparens och ansvarsskyldighet, vilket gör det lättare för tillsynsmyndigheter och andra intressenter att göra det bildskärm och bedöma riskerna förknippade med branschen. Dessutom kan de öka risken för bedrägerier och annan kriminell verksamhet, skada konsumenter och skada branschens rykte.
För närvarande i trubbel kryptoutbyte, står Binance inför regleringsvärme. Det påstås att Binance överförde 400 miljoner dollar från sitt Binance.US-konto till ett företag som enligt uppgift var knutet till VD Changpeng Zhao.
Till och med den tidigare verkställande direktören på Binance.US lämnades i mörkret om de berörda utflödena. Detta har orsakat oro och granskning i kryptovalutagemenskapen.
Enligt en rapport från Reuters den 16 februari, en undersökning av Binances bankuppgifter och företagsmeddelanden visade att mer än 400 miljoner dollar skickades i en serie transaktioner 2021 från ett konto som kontrolleras av Binance.US till handelsföretaget Merit Peak.
"Under de första tre månaderna av 2021 flödade mer än 400 miljoner dollar från Binance.US-kontot på Kalifornien-baserade Silvergate Bank till detta handelsföretag, Merit Peak Ltd, enligt kvartalets register, som granskades av Reuters."
Silvergate, en enorm kryptovänlig bank, har nyligen kommit under reglerande ögon, med tanke på dess länkar till kollapsad kryptobörs FTX.
Denna osäkerhet och misstro har tagit en vägtull på aktiekursen, som för närvarande ligger på långvariga lägsta nivåer under 20 dollar per aktie.
George Soros fond köpte till och med säljoptioner (shorts) på 100,000 1.74 aktier i Silvergate, värda 31 miljoner dollar den XNUMX december, enligt en 13F arkivering.
Motstridiga koncept av transparens
I februari förra året lanserade United States Securities and Exchange Commission (SEC) en sond till potentiella kopplingar mellan Binance.US och två specifika handelsföretag – Sigma och Merit. Överföringen har väckt ytterligare frågor om Binances transparens och engagemang för att följa regulatoriska krav.
Intressant nog föll rapporten mitt i att Binance publicerade en blogginlägg med titeln "Building Trust in the Crypto Ecosystem", där börsen säger att kundtillgångar "bara ska användas på de sätt som kunderna uttryckligen har godkänt."
BeInCrypto kontaktade teamet på Binance för kommentarer om frågan. Men laget svarade genom att säga:
– Vi har inga kommentarer till det.
Dessutom, 'Detta är ett Binance.US-problem; de är en separat och oberoende enhet från Binance.com. Du kan vidarebefordra din begäran om kommentarer/frågor till dem.' sa Binance talesman till BeInCrypto.
Efter detta, grupp på den amerikanska filialen delade en skärmdump med BeInCrypto som lyder så här:
Påminner om FTX Collapse
Berättelsen om att blanda pengar mellan enheter och konton återspeglar oro över vad som hände med FTX. Den nu konkursade börsen var involverade att flytta och byta medel mellan konton som hanteras av en enda enhet.
Detta väcker frågan om reglering och SEC:s begränsning av kryptobörser. Många kritiserar SEC för att vara långsam med att reglera kryptovalutaindustrin, men den har nyligen intensifierat sina tillsynsåtgärder.
Flera regleringar finns idag för att förhindra underjordiska penningrörelser inom kryptovalutabranschen. En av de viktigaste är Bank Secrecy Act (BSA), som kräver att finansinstitutioner, inklusive kryptovalutabörser, rapporterar misstänkta aktiviteter till Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Detta inkluderar stora transaktioner, ovanliga transaktionsmönster och transaktioner som involverar individer eller enheter med kända kriminella eller terroristiska band.
Utöver BSA har SEC nyligen vidtagit åtgärder mot kryptovalutabörser som bryter mot värdepapperslagar. Detta inkluderar att erbjuda oregistrerade värdepapper eller ägna sig åt bedrägliga aktiviteter. Till exempel är SEC för närvarande indragen i en rättegång mot Ripple, företaget bakom XRP kryptovaluta, för att ha sålt oregistrerade värdepapper. SEC har också anklagat grundaren av BitConnects kryptovalutaplattform för bedrägeri.
Det är värt att notera att kryptovalutaföretag är det inte nödvändigtvis göra något som traditionella finansiella företag inte kan göra. Däremot kan karaktären av kryptovalutatransaktioner och deltagarnas anonymitet göra det lättare att ägna sig åt olaglig verksamhet. Det är därför BSA-reglerna är avgörande för att förhindra penningtvätt och andra illegala aktiviteter i kryptovalutabranschen.
Villkor
All information på vår webbplats publiceras i god tro och endast för allmän information. Alla åtgärder som läsaren vidtar på informationen på vår webbplats är strikt på deras egen risk.
Källa: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/