Kryptosatsning kan vara riskabelt, men det finns alternativ

Insats av kryptovaluta har visat sig vara ett populärt sätt för DeFi-investerare att generera passiv inkomst, men det kan också vara lite av en chansning i tider av marknadsvolatilitet.

utsättning är en mekanism som används av ett antal populära kryptovalutanätverk, inklusive Ethereum, Solana och Cardano, för att bearbeta och validera transaktioner. Sättet det fungerar på är att kryptoinvesterare lovar ett antal tokens till det underliggande protokollet, och i processen att göra detta tillhandahåller de datorkraft till nätverket. I utbyte mot att de ansluter sina tokens till nätverket under en viss period, kan investerare tjäna "belöningar" som härrör från transaktionsavgifter, som antingen betalas omedelbart eller när insatsperioden slutar. 

De insatta polletterna fungerar som säkerhet och kan "brännas" eller konfiskeras om investeraren missköter sig, till exempel genom att tillåta ogiltiga transaktioner. Tanken är att investerare ställer säkerheter så att de inte riskerar att undergräva nätverket för om de försöker något dumt kommer de att förlora sina egna tokens.

Inte alla kryptovalutor använder staking. Till exempel förlitar sig Bitcoin på en annan konsensusmekanism för att validera transaktioner. 

Kryptosatsning kan vara mycket lönsamt, med den genomsnittliga belöningsgraden för de största 261 insatta tillgångarna som betalas ut cirka 11 % i årlig avkastning. Den exakta avkastningen beror på nätverket. Ethereum, till exempel, betalar bara ut en avkastning på 3,85% årligen, medan Polkadot erbjuder en utbetalning på 14.13%.

Utsättningsstraff

Som alla bra investeringar är dock insats inte helt riskfritt. Som nämnts ovan kräver de flesta nätverk att användare måste förbinda sig att låsa in sina tokens i ett smart kontrakt under en viss tidsperiod, som kan vara allt från 30 dagar till ett år. På många nätverk, som Ethereum, Cosmos och Tron, dessa tokens kan inte dras tillbaka innan den lägsta låsningstiden löper ut, vilket kan vara farligt i tider av volatilitet. När allt kommer omkring, om investeraren planerar att ta ut och byta ut sina tillgångar mot fiat, och värdet på tokenen sjunker, kan de sluta med mycket mindre än de hade tidigare, även när deras insatsbelöningar läggs till. 

Vissa nätverk som tillåter insats tillåter visserligen tidiga uttag, men att göra det medför vanligtvis straff som att förlora all avkastning som har genererats eller att tvingas vänta upp till sju dagar. Detta görs för att avskräcka användare från att ta ut sina pengar i förtid. 

Det finns andra problem också. "Non-Custodial" satsning, som innebär att använda nätverkets inbyggda plånbok för att satsa tokens till protokollet, är ofta en komplicerad process som kräver betydande teknisk expertis. För att hjälpa användare att komma runt detta erbjuder många centraliserade kryptovalutabörser förenklat "frihetsberövande" insats tjänster, men denna användarvänlighet kommer till en kostnad eftersom utbytet tar en procentandel av den genererade avkastningen. 

Alternativ till stakning

Det finns några alternativ för användare som inte vill riskera att tvingas ta ut sina tokens tidigt och drabbas av insatsstraff. En ny utveckling är så kallad "liquid staking", där användare satsar en kryptotillgång och får en alternativ token som de kan använda någon annanstans. På protokoll som Shore, om en användare satsar ETH, Ethereums infödda token, i ett vätskeinsatsprotokoll, kommer de att få en token känd som "insatt ETH, eller stETH, som sedan kan sättas in i andra DeFi-protokoll för att tjäna belöningar någon annanstans, eller handlas för en vanlig kryptovaluta som BTC eller USDC.

Kryptoutlåningsprotokoll är ett annat alternativ. Istället för insatstokens kan investerare sätta in dem i likviditetspooler på plattformar som t.ex AAVE som andra användare kan låna mot. Sådana protokoll tar ut ränta på det lånade beloppet, och en del av dessa intäkter kommer att återbetalas till långivarna. 

Investerare kan även tillhandahålla likviditet till decentraliserade börser som t.ex Ta bort, donera kapitalet som används för att underlätta affärer på plattformen. I det här fallet kommer användare att få en del av transaktionsavgifterna som debiteras av DEX, men observera att vissa pooler också kan ha en minsta insättningsperiod. 

På senare tid har nyare blockchain-nätverk dykt upp som gör det möjligt för användare att generera belöningar utan att behöva satsa tokens eller riskera att bli straffad för att göra ett tidigt uttag. Reservblock är ett autonomt och decentraliserat Layer 1-protokoll med öppen källkod som syftar till att ge större användbarhet för icke-fungibla tokens, och det utmärker sig för sin unika "proof-of-surance"-konsensusmekanism som gör att alla användare kan agera som en validator och generera belöningar utan att satsa några polletter. 

För att bli en ReserveBlock-validator måste användare helt enkelt sätta in minst 1,000 XNUMX RBX-tokens i sin plånbok och bekräfta att de vill hjälpa nätverket med att bearbeta transaktioner. PoA-konsensus är ett system där en pool av validerare är överens om av alla nätverksdeltagare. Tillsammans kommer validerarna till enighet om inlämnande av nya block och transaktionerna som ingår i dem, och fungerar sedan som ledstjärnor för att möjliggöra peer-to-peer-överföring av nämnda tillgångar. Transaktionsbelöningar betalas sedan ut för att välja validerare på ett slumpmässigt sätt. 

Även om användare måste behålla minst 1,000 XNUMX RBX-tokens för att fortsätta agera som en validator, kan de spendera sina tokens när som helst utan att drabbas av några påföljder, vilket innebär att det inte finns något behov av att löpa samma typer av risker som är förknippade med insatser och utlåning. 

ReserveBlock är en relativt ny blockkedja, men RBX-token kan köpas på MEXC-utbyte, där det noterades den 8 mars 2023.

Krypto är perfekt för passiv inkomst

Det finns många möjligheter att tjäna passiv inkomst medan du håller krypto, vilket ger investerare ett lockande alternativ till traditionella investeringar. Kryptosatsning, utlåning och valideringsaktiviteter ger ofta utbetalningar som är mycket högre än något banksparkonto kan erbjuda, men investerare bör alltid överväga de associerade riskerna och eventuella påföljder som kan utdömas om de behöver ta ut sina tillgångar tidigt.